2024年銀行理財經理工作計劃8篇
工作計劃可以幫助我們更好地評估和管理工作風險，一個明確的工作計劃可以幫助我們更好地規劃和預測工作結果，以下是本站小編精心為您推薦的2024年銀行理財經理工作計劃8篇，供大家參考。
2024年銀行理財經理工作計劃篇1
剛進公司，我會讓本身儘快順應那個腳色的轉換，正直心態，專心致志投進到任務中去，爭奪正在那一年完畢時完成事蹟目標。正在上半年，我要儘快熟習銀行駐面，每一個月按請求完成指定的事蹟目標。鄙人半年，正在完成根本的事蹟目標的底子上，故意識地開闢保護好緊張客户，加倍重視資產目標。別的，正在任務進程中，經過與同事們的相處，找到得當本身的錯誤，以便更好地互助，更下效地任務。
為了可以更有效果地展開任務，獲得更好的結果，我對本身和任務支配有以下任務計劃：
1.增強本身素養及才能的進步，特別是關於專業過失心的我來講。重要包含證券專業常識及營銷常識，瀏覽相干書本，包含證券圓面、心思教圓面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的聰慧》《銷售就是要弄定人》《人脈》《影響別人的心思教》《主動心態的氣力》等等，讓本身時辰連結不停進修、主動向上的心態。平常所睹所聞多揣摩，多自動問，多深思，多總結，多向別人就教進修。詳細而言，要熟習相干硬件的利用，能應對客户提出的成績;要明白簡略的股票剖析，向同事們進修編寫短疑收給客户;天天至多挨3個德律風給潛伏客户等。進修德律風營銷、微專營銷相干常識。天天總結本身所教到的，辦理迷惑成績，特別是正在天天的總結集會上，當真聽與同事們的履歷，與長補短，少走直路。
2.充沛應用閉系收集，讓身旁的親戚朋友皆曉得我的任務並能正在有相干必要時聯絡我，儘可能將正在炒股的親戚朋友爭奪過去。經過親戚朋友引見親戚朋友，讓念炒股的客户挑選我們去開户。別的，關於已正在別的券商的客户，向客户引見我公司的效勞理念及合作劣勢，勤奮將客户爭奪過去。
3.做好銀行駐面，儘快熟習銀行營業並與相干職員挨好閉系，爭奪更多更劣量的客户。關於剛拿到從業資歷證的我來講，第一階段，先向長輩們進修，跟他們到銀行網面熟習一下，看看他們是怎樣做的。然後逢到成績，實時提出去，向大師就教，做到更好。
路漫漫，其建遠兮，吾將高低而供索。正在以後的日子裏，我將不停進修，主動朝上進步，爭奪更年夜的提高。既然挑選了遠圓，就風雨兼程!一起上，有您們，前止的足步更剛強!
2024年銀行理財經理工作計劃篇2
迎去玉兔高興之時，回顧回頭20xx年工總止造定的“201x效勞代價年”戰“創立客户最滿足銀行”任務中，本着牢牢盤繞那個主題思惟去做好本身天職事變。任務重面目的是本着網面中心營業支進戰運營目的為20xx年任務風向標，做好銀行與客户之間橋樑感化。不停進修充分本身的任務才能，用專業常識博得客户順從，用詳盡殷勤效勞留住客户，為網麪糰體事蹟晉升多盡一份氣力。
20xx年進修營業常識圓面獲得的結果：正在具有保險、基金從業資歷證書、總止疑貸a類資歷證書、總止小我私家客户司理資歷證書、和afp資歷證書，現在還固執與cfp理財師測驗中。自己繼承勤奮進修不停豐盛本身的專業常識，錘鍊寫理財專業文章。本年工止流派網站本創舞台有我閉於理財、保險、基金、案例等十多專業，正在玄月當代貿易銀行純志中以工總止理財撐持團隊身份收表保險專業文章。正在金融理財師持證人期刊中也收表十餘篇理財文章。每週兩或四早晨應用qq羣做好工總止理財團隊基金宣揚進修舉止，經過與各家基金公司進修機遇，明白了許多理財常識，對做好基金營銷起到增進感化，有幾隻重面基金營銷正在分止排名前三名，有的基金逾額完成400%。為本網面戰收止做出理財師應有的孝敬。
平常任務中沒有是坐等帶領下達敕令而是自動主動合營網面帶領做好各項營銷任務，實時掌握好下級帶領下達的任務營銷標的目的戰義務目標。應用上班早晨戰公戚時光，勤於進修與任務有閉的營業常識，應用到實踐任務中，給網面帶領供應好的顧問倡議，與網面帶領合營默契，依照下級風向標做好本網面營銷理財任務。
小我私家正在營銷中的理念：我沒有是傾銷賣給客户銀行產物曲銷職員;而是我贊助客户買好銀行理產業品做好後絕跟蹤效勞的銀行理財師。簡略道：我沒有是賣產物，而是贊助客户買產物。只是那一買一賣一字之好意義就判然不同，任務心態的差別;任務後果一定差別。由主動變成自動，自動尋覓目的客户以後贊助客户找到得當的理產業品，我的理財任務即為橋樑，讓銀行與客户單方大快人心的任務。
20xx年做好本網面劣量客户數目的晉升：正在經管網面300名客户中有理財金卡客户數目其實不多，就把那項任務改動，做為上任理財司理主要辦理成績。任務中經過耐煩解問宣揚引誘我止星級客户尺度，對開欲解決財金卡客户，切實其實起到很好的吸收力感化。經由辛苦勤奮20xx年網面開坐理財金卡總數目410張，本身營銷的事蹟佔70%以上。小我私家事蹟從接辦時，全止網面排名由194名晉升到60名之內。三季度評為進步前輩網面遭到獎勵。
20xxx年任務事蹟報告請示以下：一年中慣例理產業品營銷金額1.1億多元、閉塞快線8500多萬，工銀泉幣基金1600多萬元。本年分止指定重面營銷基金義務目標整年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網面博得重面營銷積分4163.06份獲得分止排名56名收止排名第一。本年收止構造陽光保險公司營銷練習營舉止中獲得排名第一結果。
經過一年勤奮效果，由具有幾十户理財金客户，此刻網面具有理財金客户數目到達410多户，停止年末客户星級到達七星孝敬有7户，六星71户，來歲任務中爭奪成長100到150位六星級以上客户羣，為網面綜開客户素養進步勤懇任務。
2024年銀行理財經理工作計劃篇3
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質
制定了詳細的學習計劃，堅持每週學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客户業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，儘早補齊，做到事半功倍。
二、強化團隊意識，樹立集體觀念
年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客户不是很配合，雖然有巨大的數需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最後，實現了完美的收官。
三、努力提升業務水平，提高客户服務質量
一位學者説：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，並不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
四、加大營銷力度，做好貸款工作
一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客户，我們不斷跟企業聯繫，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客户，瞄準單位找關係，全面出擊。
2024年銀行理財經理工作計劃篇4
迎來玉兔喜悦之時，回首20nn年工總行制定的“20nn服務價值年”和“創建客户最滿意銀行”工作中，本着緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本着網點中間業務收入和經營目標為20nn年工作風向標，做好銀行與客户之間橋樑作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客户遵從，用細緻周到服務留住客户，為網點整體業績提升多盡一份力量。
20nn年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客户經理資格證書、以及afp資格證書，目前還執着與cfp理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛鍊寫理財專業文章。今年工行門户網站原創舞台有我關於理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜誌中以工總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十餘篇理財文章。每週二或四晚上利用qq羣做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾隻重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
20nn年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤於學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客户銀行產品直銷人員;而是我幫助客户買好銀行理財產品做好後續跟蹤服務的銀行理財師。簡單説：我不是賣產品，而是幫助客户買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客户之後幫助客户找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋樑，讓銀行與客户雙方皆大歡喜的工作。
20nn年做好本網點優質客户數量的提升：在管理網點300名客户中有理財金卡客户數量並不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客户標準，對開欲辦理財金卡客户，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20nn年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績佔70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。
20nn年工作業績彙報一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20nn年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十户理財金客户，現在網點擁有理財金客户數量達到410多户，截止年底客户達到七星貢獻有7户，六星71户，明年工作中爭取發展100到150位六以上客户羣，為網點綜合客户素質提高勤奮工作。
2024年銀行理財經理工作計劃篇5
已到xx時我們有數次的神往xx的好好，但是，當xx轉眼就要成為汗青的時刻，我們卻只能如許去描述她“那一年，我們具有過宏大的幸運，也履歷了宏大的痛楚”。
做為一位銀行理財司理，我們的任務就是要為客户供應得當他們的理產業品，贊助他們樹立準確的理財不雅念、養成優越的理財風俗。但是，本年的各種情況卻使我們感應了絕後的壓力、也逢到了許多成績。
1、當持久投資遭受“雷曼”
我是一個完全的持久投資理念疑奉者。關於小我私家的投資，我的處置方法是很悲觀的。並且，我一向脆持着那一理念，由於正在我看去市場的週期性成長是有必然之規的。昌盛、闌珊、冷落、甦醒老是循環往復的湧現，只是當科技成長到本日，我們彷彿能夠延伸某一時代或延長某一時代，然則，我們卻沒法改動甚麼。當已經風景有限的格老也被請求為此次的金融危急背責的時刻，也就證實了我們有力展望甚麼。是以，我以為以穩定應萬變是獨一的挑選。固然，條件是我以為我的投資是對的！
然則，當汗青最長久的投資銀行雷曼兄弟公司正在走過150年的光芒過程以後轟然坍毀，那個已經讓環球投資者賺得盆謙缽謙的金融年夜佬須臾間“燒失落”了全部投資者的資產。我們必要考慮得成績多了起去…
雷曼兄弟公司曾是為環球公司、機構、當局戰投資者的金融需供供應效勞的一家全圓位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司經過其由設於環球48座都會之處事處構成的一個嚴密銜接的收集主動地到場環球本錢市場，那一收集由設於紐約的天下總部戰設於倫敦、東京戰噴鼻港的地域總部兼顧經管。雷曼兄弟公司自1850年創建以去，正在環球範疇內樹立起了製造新鮮產物、索求最新融資方法、供應最好劣量效勞的優越榮譽。公司僱員人數為12,343人，員工持股比例到達30%。
很多人正在很長的時光內（以至平生）持有雷曼的股票或債券，現在，統統皆沒了。此時，不只要問：當我們的投資遭受到“雷曼”，正在經濟的某一環節、階段中它消散了，我們該怎樣辦？生怕沒有人可以明白的告知您問案。正在經濟的成長中，總有破有坐、有滅有生。我們能夠做得就是疏散，讓我們的投資儘可能有用的多元化。是以，做為一位理財師，倡議戰引誘客户停止有用的`疏散投資也是一項很緊張的職責。
2、當投資預期釀成泡影
任何投資者正在做投資之前都市有必然的預期，那個預期要末源於汗青履歷、要末源於某一圓的啟諾。現在，做為銀行的一員我們皆正在為銀行理產業品搖旗呼籲，然則假如處置沒有好客户的預期，我們將會晤臨特別很是寬重的疑任危急！
是以，我們必需主動面臨並妥帖處置客户“‘預期’變‘逢欺’”的心思。起首，投資前的相同要片面。要讓客户曉得本身正在幹甚麼，沒有要應用客户對本身的疑賴將小我私家設法主意強減正在客户身上。其次，投資後的繼承效勞要實時。迥殊是一些浮動支益類產物，要讓客户實時理解現狀，潛認識的影響客户調解預期。第三，當產物的非預期狀況湧現，主動自動地與客户相同，詢供改進的收法。這時候，能夠有人要問了，我們正在產物的設想戰報價上沒有任何變通餘地，若何改進？我的方式是：實時交換訊息（如基金客户），挑選仄穩或保本的產物停止保舉（如後期新股增殖客户）等。
3、當投資者風聲鶴唳
履歷了股市的年夜起年夜落，很多投資者皆有面風聲鶴唳。面臨着那些被基金/股票傷透心的客户，我們該怎樣辦呢？
起首，理解客户的實在設法主意是最緊張的。那段時光閉會的時刻，總有同事問“股市沒有好，股票基金沒有人買。那債券基金為何也沒有客户?基金沒有人問也就而已，為何銀行理產業品也銷售熱淡？”。成績能夠就正在於沒有理解客户的實在設法主意。實在，此刻有許多客户（迥殊是正在偏偏遠地域）分沒有渾股票基金戰債券基金，基金戰銀行理產業品。假如我們欠亨過某些渠講使客户理解箇中區分戰好同，那確定會被客户通盤反對。其次，開掘“影響力中間”或“喇叭”。凡是，每一個人皆有本身的舉止圈子，找到那個“圈子”的中間或“喇叭”人物，經過他/她就能夠影響其四周的人投資不雅念改變。那一面關於理財司理平常任務長短常有用的。第三，應用同理心，應用本身寬大曠達的投資心思影響客户，使客户漸漸改變。
4、當客户問：我能夠買了嗎？
“我能夠買了嗎？”，那是我們任務中常常聽到的一個成績。
然則，我們常常有力答覆。問了，怕市場幻化斷定過錯；沒有問，怕得到客户。我的處置方法是：分離客户需供與設法主意，明白看曩昔，辯證看將來。起首，明白地理解客户的需乞降設法主意。好比：假如客户念買中匯，是有花費必要照樣小我私家投資。其次，明白控制汗青走勢、此刻的地位。並就那些成績與客户停止相同，削減客户對本身的決議計劃依附。第三，剖析市場將來能夠的狀況，差別狀況能夠會給客户帶去甚麼影響。讓客户曉得決議計劃的能夠效果。正在以往客户保護任務中那種方式照樣很有用的，根本上沒有由於決議計劃的效果而發生客户埋怨的狀況。
2024年銀行理財經理工作計劃篇6
剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內心充滿了感激，同時，能夠接受銀行理財經理的工作，也説明了領導對我的信任。我會在最短的時間內熟悉理財經理的工作，儘早進入工作狀態，憑藉自身的專業知識、工作經驗和老的客户羣體為單位打開新局面，並以“為每一位客户奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。現就我進入銀行之後20xx年工作計劃彙報如下。
一、樹立正確的工作理念，早日進入角色
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什麼，應該怎麼做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客户，幫助每一位客户瞭解自己的財務狀況，幫助每一位客户找到最適合自己的理財產品，而不是單純對客户推銷銀行的理財產品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客户都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客户皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的羣眾基礎和良好的口碑，這為我今後開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客户取得聯繫，掌握他們目前的情況和對於曾經購買的理財產品的反饋，做到真正尊重客户，真正瞭解客户，想客户所想，知客户所需，將這一部分老客户轉化為穩定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客户資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑藉自身的業務能力和真誠態度，與這些客户建立了良好的關係，也得到了這部分客户的信任。這些客户擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客户，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發展新客户
朱熹的《觀書有感》中曾經寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經歷的感悟。僅僅依靠原有的客户羣體，滿足於曾經的成績，是無法真正做好理財經理這份工作的。在今後的工作中，我還要積極地開拓市場，發展新朋友成為我單位的客户。一是要依靠老客户推薦新朋友，來自於親戚朋友之間推薦是最容易讓客户放心的，這部分客户因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品，為此我要進一步鞏固與老客户之間的良好合作關係與友誼。二是通過產品推薦會等開放的平台來宣傳我們的產品和服務，使一些潛在的客户主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優質的服務使他們逐漸成為穩定的客户。這一次由我負責策劃的理財社區活動產品推薦會就是一次很好的互動平台，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
單位的形象需要每一個人來維護，單位的業績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。
2024年銀行理財經理工作計劃篇7
2017年的工作已經結束，回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與讚揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下：
一、各項任務指標、學習和工作情況：
1、任務指標:
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。 理財產品 個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。 理財客户 新增户，完成111%。 貴金屬 任務指標萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡 個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
2017年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、 cfp、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1)、積極營銷新客户。
有一次，一個客户向我諮詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客户有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、 快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip 卡，客户從外地匯過來xxx萬元。
2)、細心維護老客户。
定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一 個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國 債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬， 該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了xxx多萬元的貴金 屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。
3)、耐心解答客户問題。
經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇 到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24 小時 開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户 説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理 將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的信任。
4)協助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步 提高。
2、營銷力度有待提高。
三、2018年的工作打算：
1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開 發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。
3、自身努力方向和擬採取的措施
4、各項業務指標目標數預測
在新的一年，本人將再接再厲、戒驕戒躁，以飽滿的工作熱情迎接新的挑戰。緊跟總分行的營銷政策，踏踏實實做事，不畏艱難，力爭完成**的全年指標任務，向領導交出一份滿意的答卷
2017年即將過去，作為銀行的理財經理，一年來基本圓滿完成了各項工作，下面將工作總結及下一年工作計劃彙報如下：
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客户經理後,多問、多學、多練，通過學習“優質客户識別引導流程”能成功的識別優質客户。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客户，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳户，可以享受工行優質客户的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳户。
作為一名理財經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做為客户對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客户經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客户設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客户又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客户經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客户經理時能主動收集優質客户資料，補登優質客户信息記錄表90多份。做為客户經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客户着想，向客户宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衞生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客户不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裏經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會，請保留此標記細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自： 們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裏有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客户，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裏得知，王先生是大客户，但公司帳户卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳户專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳户，説等資金一到位就辦理理財金帳户，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客户，介紹我行的新產品,並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客户來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
2018年裏我為自己制定了新的目標，做為客户經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客户經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客户經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客户經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。
另外，客户經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客户提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
2024年銀行理財經理工作計劃篇8
20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、紮實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。
充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，要做好以下6個方面的工作。
(一)營銷管理制度：
1、日常管理：
①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。並通過與小組長溝通，更深入的瞭解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。
②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，瞭解趨於成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：
1)千方百計完成區域銷售任務;
2)努力完成銷售中的各項要求;
3)負責嚴格執行客户開户手續流程;
4)積極廣泛收集市場信息並及時整理上報;
5)嚴格遵守公司各項規章制度;
6)對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感;
7)完成領導交辦的其它工作。
建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便於後期團隊管理。
2、會議管理：
團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客户，工作效率就大大折扣。
①工作內容：通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。(內容：新增資產，開户數，客户疑問)
②會議精神：一天之際在於晨，週一是當週的關鍵日子，通過週一開會對上週工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異於精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。週一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。
(二)人員招聘
銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。招聘分一下三個方面：
①網站招聘：通過助理在智聯網招聘，招募優秀成員。
②人才市場招聘：結合人才大市場，進行招聘。
③校企合作：這個是創新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，瞭解其優秀成員，招募到公司(在與深圳職業技術學院進行中)
(三)區域培訓
在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開户培訓強化方案。
①新員工開户流程及企業文化代訓(a股，b股開，基金，創業板，機構開户户)。
②銷售技巧及話術培訓(swot分析教材，客户面談溝通的技巧，銀行網點開發維護)。
③從業資格考試培訓(證券基礎知識，證券交易知識)。
(四)網點開發及維護
目前有崗廈交通銀行和網點，建業小區網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客户經理工作情況，加強其維護和業績促成。
通過完成上述工作，使我認識到一個優秀團隊應當具有優秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養成個人經常換位思考的能力，良好的協調、溝通能力，及時發現、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對於管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創新能力。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰鬥力。
