金融辦工作總結及工作計劃7篇

來源：巧巧簡歷站 1.73W

能在實際的工作實施的工作計劃就是成功的，工作計劃制定的全面才能一眼就看出整體的流程，以下是本站小編精心為您推薦的金融辦工作總結及工作計劃7篇，供大家參考。

金融辦工作總結及工作計劃篇1

一、年度計劃總述

20xx年是聯合會平台搭建完成後正式與會員見面的第一年，提升聯合會知名度，打造聯合會影響力是首年工作的重中之重。前期計劃通過官方新聞網站或電子雜誌、平面媒體等宣傳渠道進行專業策劃，免費為企業進行金融相關知識培訓指導，擴大聯合會的影響力，使更多的企業瞭解、加入聯合會。同時積極籌備商學院建設事宜，廣泛吸納會員，為聯合會健康良性發展打好基礎。

二、年度目標分解

1、確定20xx年度聯合會工作計劃;

2、確定祕書處人員編制及分工安排;

3、制定聯合會章程、會員制度及管理辦法;

4、製作聯合會官方網站，豐富網站智能版塊內容，為企業提供展示及交流學習平台;

5、擬定協會副會長、理事會單位及顧問團隊;

6、宣傳聯合會宗旨和有關業務服務項目;

7、策劃商學院項目報告，組建金融商學院運營團隊，制定商學院相關制度及學費制度;

8、商學院試運行，制定學院自動入會制度;

9、組織企業會員互訪，進行銀企對接，項目對接;

10、製作聯合會內部會刊，配合聯合會官方網站對會員企業進行全方位包裝宣傳報道;

11、開展聯合會職責範圍內正常業務。

三.具體實施計劃

(1)團隊建設

聯合會祕書處是金融聯合會的樞紐部門，金融聯合會的權威性來源於市場，來源於企業在享用聯合會的服務過程中產生的認同感。而祕書處作為常設的工作班子，在協會運作方向和工作質量上起着舉足輕重的作用。要在官方、金融機構和企業間發揮好橋樑和紐帶的作用，所以是祕書處工作班子要加強自身建設，有凝聚力、號召力，才有具備不斷提升協會服務功能的能力，確定祕書處運營團隊是20xx年度工作的重點，祕書處運營團隊，工作職責如下：

1、制定協會發展規劃、年度工作計劃及規章制度等，並組織實施;整合行業資源，開展相關金融活動，維護會員利益，聯合會穩定發展。

2、宣傳、推廣和普及金融行業相關法律法規及行業知識，共同構建行業信息網等有關媒體。

3、負責協會會員代表大會、會長辦公會和協會召開的其它重要會議的組織和服務工作。

4、負責協會的會員發展和組織機構建設。組織策劃聯合會下屬商學院、會刊、網站等運營方案。組織會員單位學習培訓、外出參觀考察和銀企對接經驗交流活動。對會員提供諮詢和服務。

5、受聯合會委託指定管理會員登記，頒發相應證書等管理工作。

6、負責聯合會的人力資源管理工作，制定聯合會相關工作制度、薪資制度等等，加強工作人員自身建設。

(2)網站運作

如今的網絡發展已經呈現商業化、全民化、全球化的趨勢。幾乎世界上所有的公司、協會等都在利用網絡傳遞商業信息，進行商業活動，從宣傳協會到發展協會成員、實現網絡與市場的同步。製作聯合會能夠通過網站的信息，吸引訪問者的眼球，進行深入訪問。能很好的展示協會的最新相關動態及聯合會的相關服務職責及業務範圍、對會員的一種管理與服務相結合的一種機制。能更好的相互協作，發揮聯合會主要宗旨，促進銀企雙贏。網站重點版塊建設：

1、協會簡介—協會章程—組織結構;

2、行業動態最新最快的行業諮詢、通知通告、政策法規等等供會員單位查詢;

3、協會服務—政策服務—會員服務範圍;

4、信譽檔案 ①個人信譽檔案,② 企業信譽檔案，通過信譽檔案提升聯合會的權威性，曝光行業內的不良現象及違法融資案例，為會員企業進行合法融資起到警示作用;

5、會員風采展示企業會員風采;

6、金融商學院及會刊等相關內容課程提供下載及在線觀看功能。

四、金融商學院運作

(1)、成立商學院的必要性

目前，世界各國經濟普遍在艱難復甦中，中國經濟經過30年的高速發展，依然保持穩中有進。然而，一些諸如內生動力不足、企業產能過剩、結構性失衡、高房價風險、民間高利貸等隱憂開始困擾着中國經濟前行的腳步。以來，中國經濟緩速發展階段，我國中小企業的發展在整個國民經濟發展中佔有十分重要的地位，在保證國民經濟持續健康發展、推動技術創新、增加就業機會和維護社會穩定等方面發揮着不可替代的作用。但是，中小企業發展過程中的各種矛盾也在不斷暴露，而其核心問題如資金緊張、融資困難等因素則影響和制約了中小企業的進一步發展。從規模、資金、從業人員數量都遞減了許多的中小企業的出路在哪裏?這個問題值得我們認真思考。

從全國範圍內處於不同地區、不同發展階段的中小企業整體生存狀態來看，由融資瓶頸導致的發展障礙，甚至生存威脅依然是首要難題。組建金融商學院，為企業進行系統專業的融資指導是目前中小企業進行專業充電的唯一途徑。

目前我國中小企業融資難原因是多方面的，主要存在以下幾個方面：

1、中小企業規模較小、內源融資不足;

2、中小企業融資缺乏足夠的抵押和擔保;

3、因中小企業的經營場所和人員具有較強的流動性而導致一些中小企業信用意識較差;

4、大多數中小企業經營規模相對較小，組織結構變動快，制約着其財務管理水平、財務制度的規範和提高;

5、中小企業的融資人才缺乏;

6、中小企業擔心控制權旁落造成融資方式較為單一;

7、中小企業缺乏風險管理意識、體系及制度;

8、中小企業用款一般都具有時間急、頻率高、數額小的特點。

(2)、商學院組織結構

金融商學院與社會性的普通學院一樣具有完整的學院結構。，也可以是聯合會或者是權威國家級培訓機構聯合創辦;

1、學習內容：與同等的mba課程相同，根據企業的特有的實際狀況進行金融政策解讀及融資渠道有針對的學習;

2、學員：企業財務總監、融資經理、投資部經理、私營企業主、總經理及金融相關行業優秀人才;

3、師資：金融界的知名學者教授;銀行行長等相關行業專家領導;

4、教學方式：與同等的互動式教學方式相同;

5、管理部門：金融服務聯合會。

(3)、設計理念

助力中小企業發展，促進融資渠道大跨越;

培養高水平更專業的企業金融人才;

為中小企業不同發展階段制定個性化金融解決方案;

提高商學院的知名度，影響力和綜合競爭力並致力於為中小型或微型企業。

(4)、培訓和管理模式

金融商學院實行內部學習為主，外部實踐的建設思路，利用現代教育模式和手段，建設以電子化(e-learning)等遠程學習方式為輔，以面授培訓方式為主的混合式針對性的培訓模式。免費為學員企業頒發金融聯合會會員證，為學員企業提供提供融資策劃，項目推介，資金項目整合，擔保，投融資，財務、法律顧問，金融知識培訓等金融服務，，切實服務和扶持中小型或微型會員企業的成長和發展。

(5)、運作核心

金融商學院的運作核心是資源和人才兩個關鍵因素，通過科學的教學機制的設計打造企業知識資源體系，建設知識管理體系;並且通過金融商學院建造企業自身的融資人才生產線，打造出合格的企業人才隊伍。

四、金融服務聯合會利潤來源

1、金融服務聯合會正常的企業融資服務費及短期拆借利息;

2、金融商學院舉辦十期，每期定額30人。預計可增加300位聯合會會員;

3、會員企業包裝宣傳費用;

4、其它項目投資利潤。

金融辦工作總結及工作計劃篇2

計劃一：20--年，全行個人金融業務的總體思路是：“以客户為中心、以市場為導向”，全力實施“經營客户”戰略。堅持“一箇中心，六個基本點”的基本策略，即以“經營客户”為“中心”，以客户、產品、渠道、服務、經營品質、執行力“六個基本點”作為“經營客户”戰略的重要支點，繼續強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客户經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上台階、上水平。

一、20--年個人金融業務經營管理策略

(一)產品策略：繼續堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度的縮小與同業在規模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手，提高客户對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定和拓展客户基礎，提升單一客户對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客户策略：要充分依託理財中心，深化二代轉型，圍繞“一箇中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經營客户”戰略;20--年經營客户的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客户拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和優化結構並舉並重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客户，有足夠多的好客户，強化客户營銷維護能力，挖掘存量客户潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客户，培育客户向上遷移成長，促進客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20--年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經濟快速發展的縣域地區，形成和同業抗衡的主陣地;二是繼續大力發展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是着力建設客户經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助設備、理財中心和客户經理相互協同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。

(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，着重打造“第二個------”。20--年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個------”，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，儘快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。

二、20--年個人金融業務工作要點

(一)加強業務創新，做全、做強產品

1、狠抓一季度個人業務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客户”為核心，以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區間客户提升，自助設備開機率、賬務性業務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷。

2、完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

3、繼續推進產品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產品，彌補“短板”，提升網點均衡銷售能力。

4、持續加大對理財產品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發起的“幹元”系列理財產品當地品牌優勢;加大對信託公司信託計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信託公司產品相互補充的銷售模式。

5、進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平;加強對賬户金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬户金產品覆蓋度;加強賬户金交易規範管理。

6、試點推出移動保管箱業務，建立從業務佈局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。

7、建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發揮個人客户經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客户服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業資格考試;加強與電子銀行渠道聯動，進一步規範貨幣基金交易。

8、做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區同業優勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。

9、提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規範管理制度;加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客户風險評估，提高客服務水平。

10、加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等髮卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量;持續開展折轉卡及提升借記卡的動户率，加強對準貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。

11、加大個人外匯業務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦並逐步推廣外幣代兑業務;選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區個人外匯業務標杆網點，併發揮其帶頭作用。

12、穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。

13、強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。

14、調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客户體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。

(三)完善隊伍建設強化客户服務

15、繼續強化個人客户經理隊伍建設，提高專職個人客户經理的覆蓋度和充足率。

16、以理財中心為考核單元進一步加強對個人客户經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17、量化個人客户經理考核指標，完善客户經理產品銷售、客户新增等關鍵業績的考核量化，突出個人客户經理銷售主渠道的作用。

18、以產品銷售為紐帶，以顧問式客户關係管理為依託，建立並完善全新的客户關係管理體系。

19、通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20--年網點二代轉型工作。

20、抓住客户增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客户保有率、服務vip客户時間佔比、客户聯繫計劃覆蓋率等關鍵業績指標，提升客户經理產品銷售和服務能力。

21、固化100家理財中心vip窗口櫃員配置規範的基礎上，向全轄網點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。

22、強化客户分層服務，加強理財中心客户引導分流，進一步提升理財中心客户服務功效。

23、在二級分行層面抓好經營客户系列提升措施、規定動作和個性動作的實施落實;創新內容和形式，持續執行個人客户例會制度。

24、在持續開展標準化理財中心創建的基礎上，着力實施創建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長髮展的良好梯隊。

25、持續做好客户經理三大工具的運用推廣，優化客户經理營銷作業考評系統，與產品推廣緊密結合，提高系統工具的使用效能。設計“理財規劃與客户資產配置分析工具”，為客户經理進行產品銷售和客户維護提供強有力的支持。

26、持續常態推進臨界區間客户拓展上移活動和客户四個必備金融工具的營銷推廣，提升產品覆蓋度和聯動營銷能力，強化客户聯繫和產品推薦。

27、將客户信息質量維護作為一項基礎性工作，持續抓好分階段客户信息質量提升。

28、全力實施客户經理營銷能力素質提升打造項目。

29、開發系統平台，對個人客户經理基礎信息和日常維護

實施系統化、工具化管理;在客户經理營銷作業考評系統中搭建客户積分管理系統，按客户忠誠度和產品覆蓋情況對客户進行分層和差別化服務。

30、組織全行個人客户經理專業技能考試，強化個人客户經理經營和管理水平

31、舉辦個人客户經理銷售pk賽，增強個人客户經理實戰能力

32、舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作

33、抓好基金銷售從業人員培訓及考試工作。

34、加大個人黃金業務從業人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式。

35、做好保險從業資格考試工作，提高保險從業資格持證人員數量。

(三)加強渠道建設提升服務水平

36、持續調整網點佈局結構，在20--—20--年佈局規劃指導下，結合西部大開發與十二五規劃發展戰略，適當增設我行在發達地區(包括縣域)的營業網點。

37、持續推進網點購置、裝修建設，加強中心城市行和重點區域的資源配置，切實提高中心城市行的網點自有率水平，使中心城市行網點自有率提高5—10個百分點;重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點;繼續優化營業網點視覺形象標準，符合總行vi標準網點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰略繼續支持個人理財中心的優化改造工作;在赤峯建設1家保管箱業務項目;繼續加大離行自助銀行選址規劃建設，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充。

38、全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網點建設責任機制。

39、試點推廣網點建設後續跟蹤評價工作，完善網點後評價體系，建立網點配置模型、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網點建設情況檢查督導力度;總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度。

40、進一步完善自助業務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業化管理步伐，力爭年底實現全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業化和高效化的自助設備管理隊伍。

41、進一步強化自助業務基礎管理，繼續加大自助設備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量。

42、繼續加大自助設備的經營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區的政策傾斜。打造--------的第一梯隊，提高上述行的經營管理水平，使其在設備規模、運營指標、設備收入貢獻、櫃面替代率水平上切實起到引領全區的作用。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾、赤峯、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業務能力。

43、突出抓好離行式自助銀行的建設。將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內實現自助銀行與網點數量比達到3：1。

44、調整設備佈局結構，力爭實現全行每個網點配備存款功能設備;嚴格控制低產、低效設備的產生。力爭將低產設備控制在5%以內。

45、繼續做好自助業務風險的防控工作。進一步規範自助業務操作流程;提高自助業務自查、抽查及普查工作質量，教育員工識別和自覺規避業務風險，提高自助業務風險防範能力和履崗能力。

46、利用行內外資源，採取多種渠道和方式來加強自助業務知識培訓。

47、通過持續開展星級網點管理，固化和提升網點轉型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網點的評選。

48、整體提升全行網點服務質量，重點體現網點服務的穩定性和服務的固化。

49、從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動，循序漸進，實現網點服務水平的有序提升。

50、按照每季度兩次的頻率對所有營業網點開展神祕人檢查。

51、打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質量，打造建設銀行理財中心服務品牌。

52、完善網點服務考核機制，強化網點的服務考核，在規範統一服務流程的基礎上，提高零售網點的營銷服務質量和水平。

53、加強對網點和個人客户經理的培訓力度。在培訓分工上，區分行側重對員工能力提升的培養，二級分行則重點進行基礎知識的培訓。

(四)強化基礎管理，倡導合規經營

54、貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私櫃面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。

55、繼續強力打擊自辦業務和櫃員禁止性規定，徹底杜絕有章不循、違規操作，提高櫃員風險防控和合規經營的意識。

56、提高發卡質量，對不動卡進行定期激活和清理，規範理財卡等產品收費，建立完善的客户升降級機制，實現按標準髮卡，提高銀行卡年費收繳率及商户回佣，優化準貸記卡功能，對打卡等事務性業務逐步進行全行性集中處理。

57、制定並下發《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》，規範統一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果。

58、理順理財產品銷售規範，解決理財業務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業務的監督和指導，定期對分行銷售合規性開展檢查，規範操作。

59、加強全行網點資源配置的集中統一管理，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產品銷售組織

60、加強投資者教育，正確引導客户合理配置資產和穩健投資，幫助客户樹立正確的投資理財理念。

61、繼續抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態化、制度化管理手段，實行動態考核，着力提高網點人員基本業務技能和風險防範意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。

62、加強主動發現問題、分析問題的能力，做到事前預防。對於各類審計、總行及區分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態，及時跟蹤、蒐集和梳理整理，認真研究分析，發現風險點，做到事前預防。

63、強化整改工作。將各類審計、內外部檢查發現問題的整改工作納入常態化管理機制，按照不同檢查層面的發現問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責。

64、完善基礎管理考核機制。繼續以個人金融業務基礎管理考核系統為依託，對營業網點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續考核，進一步夯實全行個人金融業務基礎管理水平;按月對委派櫃員主管評價考核，組織開好櫃員主管例會，加強櫃員主管的履職能力。

65、抓好櫃面操作風險管理，協調各級檢查團隊落實個人金融業務檢查計劃，對檢查結果充分整改和利用，提高對櫃面業務操作的垂直指導力度。

66、完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執行落地。

(六)加強系統建設做好流程優化

67、繼續強化對數據特別是產品與客户的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。

68、按照總行要求做好證券業務系統、理財產品綜合支持系統、核心業務系統、pbcs等系統的版本上線推廣，做好pbcs等系統使用情況的跟蹤通報。

69、做好區分行個人金融業務綜合管理平台等自行開發系統的優化需求的提交及功能的日常使用管理。

70、進一步發揮總行營銷服務系統、分行客户經理作業系統、ocrm、acrm等系統工具客户數據挖掘分析功能，提升精準營銷能力。

71、推廣網點業績評價系統、網點銷售門户系統、網點資源調度系統、網點排隊和客户識別系統及新功能。

72、通過個人客户經理服務支持項目，開發客户經理業績評價功能，建立全行客户經理服務vip客户和產品銷售業績的統一評價標準。

73、依託“個人金融產品營銷服務系統”，加強客户挖掘，提高商機處理率，加強商機統一管理，優化網銀精準營銷。

最後，啟動包括客户經營、渠道管理、風險管理、服務管理、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經營管理再上新台階。

三、20--年個人金融業務通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業務的督導和通報力度，及時通報個人金融業務發展狀況，搭建全區個人金融條線溝通交流的平台。20--年區分行將進一步規範和完善個人金融業務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內容涵蓋營銷及綜合、客户管理、產品、基礎管理、自助服務及網點建設等方面;通報對象維度涉及全區個人金融條線各個層級。

計劃二：眼間又要進入新的一年—20--年了，新的一年對我們來產是一個充滿挑戰、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已經很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年裏有更大的進步和成績。

一、熟悉公司新的規章制度和業務開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規定，特別在訴訟業務方面安排了專業法律事務人員協助。作為公司一名老業務人員，必須以身作責，在遵守公司規定的同時全力開展業務工作。

1、在第一季度，以訴訟業務開拓為主。針對現有的老客户資源做訴訟業務開發，把可能有訴訟需求的客户全部開發一遍，有意向合作的客户安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業務，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業務開發的同時，不能丟掉該等客户交辦的'各類業務，與該等客户保持經常性聯繫，及時報告該等客户交辦業務的進展情況。

2、在第二季度的時候，以商標、專利業務為主。通過到專業市場、參加專業展銷會、上網、電話、陌生人拜訪等多種業務開發方式開發客户，加緊聯絡老客户感情，組成一個循環有業務作的客户羣體。以至於達到4、8萬元以上代理費(每月不低於1、2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客户交辦的各類業務，與該等客户保持經常性聯繫，及時報告該等客户交辦業務的進展情況。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節，帶來的無限商機，給後半年帶來一個良好的開端。並且，隨着我對高端業務專業知識與綜合能力的相對提高，對規模較大的企業符合了《中國馳名商標》或者《廣東省着名商標》條件的客户，做一次有針對性的開發，有意向合作的客户可以安排業務經理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省着名商標》，承辦費用達7、5萬元以上。做馳名商標與

着名商標業務開發的同時，不能丟掉該等客户交辦的各類業務，與該等客户保持經常性聯繫，及時報告該等交辦業務的進展情況。

4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客户交辦的業務情況。首先，要逐步瞭解老客户中有潛力開發的客户資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客户公司的知識產權保護做到最全面，代理費用每月至少達1萬元以上。

二、制訂學習計劃。學習，對於業務人員來説至關重要，因為它直接關係到一個業務人員與時俱進的步伐和業務方面的生命力。我會適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量。專業知識、綜合能力、都是我要掌握的內容。

知己知彼，方能百戰不殆，在這方面還希望業務經理給與我支持。

三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力。

以上，是我對20--年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20--年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業務，也力爭贏的機會去尋求更多的客户，爭取更多的單，完善業務開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接20--年新的挑戰。

金融辦工作總結及工作計劃篇3

我行發展至關重要的一年，這半年來，在行領導的正確帶領下，辦公室緊緊圍繞管理、宣傳、服務、學習等工作重點，立足服務，強化管理，充分發揮好辦公室工作的上傳下達，協調各部的中心樞紐作用，較好地完成了領導交辦的各項工作，現將這半年的工作情況總結如下：

一、認真做好信息及文祕行政綜合工作

(一)及時準確地辦理收發、草擬、打印、歸檔等行政文祕工作，對各類收發文件進行認真審核;做到本行內外、上下信息暢通，政策措施及時到位。今年上半年，辦公室累計收文118份，發文61份，能夠準確及時的將人民銀行、銀監局、村鎮銀行管理部等相關部門的文件精神及時傳達至每一個部室，並能夠在保證時效性的前提下，完成文件精神;

(二)抓住全行亮點，及時編輯了行內簡報，上報8篇，被甘肅日報採用4篇，村管部採用1篇;

(三)做好上傳下達的工作任務的落實和督辦;組織召開辦公會議、職工大會、各類學習交流會議等，落實會議部署的任務並做好督辦工作;

(四)每月對員工的出勤狀況、着裝等方面進行檢查和督導，對違規現象及時進行通報和處罰，對員工的請假程序、期限、類別和銷假制定了相應的制度，並建好了員工請銷假登記簿，從而加強了員工日常行為管理;

(五)對領導交辦的臨時性、緊急性的工作任務，能夠以高度的責任心，認真踏實的工作態度，協調與溝通，加班加點，及時辦理。

二、規範公司治理流程，加強綜合管理，切實做好各項重點工作

(一)已將我行開業資料裝訂成冊存檔;開展的股東大會、董事會資料已分類整理，專夾保管;印發的各項制度及相關專業書籍集中存放，並已制定借閲登記簿;收發文件、學習文件等已分類保管存檔;各部門印章已集中管理，並配有用印登記簿，嚴格按照印章管理制度執行;

(二)對我行擬設立的分支機構進行了選址和實地考察，並將相關籌建報告已報送至銀監局和村鎮銀行管理部進行備案，現已對設立的分支機構展開了裝修階段工作;

(三)明確了全年工作目標、工作重點、主要措施，制定了全年發展計劃;

(四)制定了員工的培訓計劃;紮實開展了學習活動，不管業務工作再忙，始終堅持每日集中學習，精心準備學習內容，保證學習質量;

(五)設立了業績概覽、學習園地，將業績優異的員工及優秀文章張貼上牆;

(六)簽訂了各部門“安防一保”、“目標責任書”，開展了一季度、二季度全行員工異常行為工作;

(七)印發了我行《貸款審批工作制度》、《財務審批工作制度》、《晨會制度》、《督辦制度》、《考勤管理辦法》等相關制度及議事規則;

(八)為了進一步貫徹落實國家正式推出的存款保險制，組織召開了職工大會和行務會，將村鎮銀行管理部以及人民銀行的會議精神及時進行了傳達落實學習，制定了具體實施方案並已報送至村鎮銀行管理部;

(九)成功註冊我行微信公眾平台，拓寬了我行宣傳渠道;

(十)為進一步拓寬我行業務發展領域，向人民銀行蘭州中心支行提交了關於代理西固區國庫集中收付資格和徵信平台的申請文件;

(十一)為有效開展銀行業金融機構案件防控工作，消除重大違規和外部欺詐隱患全力實現案件防控工作“三零”目標，落實案件防範工作責任制，確保全行經營安全無事故，我行通過制度建設等幾個方面，進一步健全了案件防控體系;

(十二)為了進一步規範印章管理和使用，加強風險防範，提高我行印章基礎管理水平，開展了行政印章管理風險排查工作，通過建立排查小組，健全印章管理制度，規範印章使用流程，從而杜絕風險隱患的發生，切實防範印章案件的發生，並撰寫排查報告報送至村鎮銀行管理部。

三、積極組織開展各項宣傳活動，提高全員凝聚力，推動我行健康發展

(一)開展了存款百日營銷活動，在活動開展期間，充分調動了全員積極性，宣傳營銷工作認真、紮實，經過三個月的努力，均取得了一定的成績。

(二)開展了“金融知識進萬家”的公益活動，針對蘭州投資公司出現的“跑路”事件與各社區委員會合作，開展了打擊非法集資活動，得到了社區居民的強烈關注。

(三)通過與蘭化二十五街區負責

人取得聯繫，參與了“喜迎新春”為主題的黨員聯誼活動，會上與社區居民相互交流，相互認識，傳遞我行的服務理念、金融業務等，並將我行的袋子贈送給參會的居民，得到了社區居民的一致稱讚。

金融辦工作總結及工作計劃篇4

從xx月xx日入住xx以來，xx的針對以前的工作，從四個方面進行總結：

金融營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿幹勁、有激情和一定的親和力，但在經驗上存在不足，尤其在處理突發事件和一些新問題上存在着較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今後會通過對銷售人員的培訓和內部的人員的調整來解決這一問題。

由於對甲方在企業品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。

運用科學、準確數據説話，做到有理有據，簡潔、真實、有效，體現“運用科學數據，把握市場機遇”的能力。

1、區域總體數據分析：作為大區經理應該通過這個數據分析，體現你的“大區”全局思維與管理(有與競爭品牌銷售對比數據)。

2、管轄省級數據分析：具體到每個省、地市數據分析，能夠反映你瞭解掌握各區域，市場的市場與銷售情況(有與競爭品牌銷售對比數據)。

3、品牌、品類數據分析：通過品牌、品類數據分析，能夠反映你瞭解掌握各品牌、品類銷售比例、市場佔有率、投入與產出比等。

4、終端銷售數據分析：運用零售市場數據説話，能夠反映你瞭解掌握各終端銷售與經營情況(有與競爭品牌銷售對比數據)。

金融辦工作總結及工作計劃篇5

社會性投融資機構與企業的關係就是股東、出資人與企業的關係。這方面最重要的是完善證券股票市場的運營規則。應該在培育規範社會性投融資機構的同時，加快完善證券股票市場的有關規則，特別是會計審計規則。通過社會性投融資機構的發展使機構投資者成為證券股票市場的投資主體，從而促進這一市場走向規範;另一方面通過證券股票市場的規範，使社會性投融資機構與上市企業間的關係趨於規範，為建立現代企業制度奠定基礎。

社會性投融資機構之間是市場競爭的關係。這方面最重要的是完善進入、運營和退出的有關規則，防止出現不正當競爭。

近年來，隨着股市風險加大，隨着高新技術產業發展對創新基金的要求，各種形式的投資基金髮展很快。這也是目前財產所有格局下投融資活動發展的客觀趨勢。對此應該積極引導、規範，使其儘快從自發到自覺，並把這一過程與完善社會主義市場經濟規則、秩序的活動緊密結合起來，相互促進。加快社會性投融資機構的發展，加快證券股票市場的發展，將為新的投融資體制奠定基本框架，並將成為啟動民間投資的最有效的制度基礎。

中央電視台焦點訪談欄目1999年11月10日報道,吉林省四平市政府為了扶持本市的利税大户、重點企業——四平捲煙廠,專門召開各縣區負責人會議,在會上下達了銷售四平煙廠生產的吉牌香煙的指導任務,這些任務由市分配到縣,由縣分配到鎮,再由鎮分配到村,最後都攤派到人頭上,煙錢直接從工資里扣發,對無工資的農民則動員他們掏錢買吉煙。四平市的“吉煙現象”,引起了我們對社會主義市場經濟中政府經濟行為的規範必要性的思考。

社會主義市場經濟條件下規範政府經濟行為,是實現現代市場經濟“市場+政府”調節方式的要求。市場經濟發展經過了兩個階段,一個是自由市場經濟,市場在資源配置中發揮着完全的、充分的作用,一個是現代市場經濟,即我們所説的市場經濟。現代市場經濟,就其運行狀況或調節方式而言,是一種“市場+政府”的混合經濟,一方面市場是資源配置的基礎,另一方面又有政府的調控和干預。這就意味着,在現代市場經濟中,政府須“有所為亦有所不為”。政府不能“有所為”,那就蜕變到早期的自由市場經濟,西方國家市場經濟的發展早已證明了自由市場經濟的諸多缺陷,他們也早已拋棄了自由市場經濟,我們要建立的社會主義市場經濟,是現代市場經濟,當然不能走西方市場經濟國家早已改轅易轍的老路。政府不能“有所不為”,對企業生產經營活動統包統攬,那我們又會退回到我國原先的計劃經濟中去。我們已經吃盡了計劃經濟苦頭,變計劃經濟為社會主義市場經濟是我國經濟體制改革的目標,我們為此付出了不少努力,也取得了不小的成效,決不能退回到計劃經濟中去。既然現代市場經濟中政府須“有所為亦有所不為”,那就必須對什麼須“有所為”及什麼須“有所不為”作出合理的界定,對“有所為”的方面“如何為”的問題有進一步的對策,即必須對社會主義市場經濟中政府的經濟行為有合理的規範,以保證社會主義市場經濟的正常運行和健康發展。

社會主義市場經濟條件下規範政府經濟行為,是我國轉型時期彌補政府短缺和克服政府行為失效的要求。我國由計劃經濟向市場經濟轉型,還保留着大量的計劃經濟的慣性,真正的市場經濟還未最終形成。同時,由於人員素質水平和法律規範程度還未達到應有的要求,在市場短缺的同時,也存在着政府短缺。市場體系不完整,市場規則不健全,市場信息不暢通,市場信號扭曲是市場短缺的主要表現,而政府短缺則主要體現為:政府行為不規範;政企不分;政府管了許多不該管的事;政府還未學會市場經濟的經濟學。“吉煙現象”中的四平市政府就是政府短缺的表現。市場短缺,要靠政府去彌補,而政府短缺,則要靠政府行為規範化去克服和消除。若政府行為不規範,政府自身短缺,那就不僅不能消除市場短缺,還會使政府短缺和市場短缺惡性循環,給國家經濟建設帶來巨大的困難和阻礙。要克服和消除轉型時期政府短缺及政府行為失效,促進社會主義市場經濟的健康發展,就須規範社會主義市場經濟中的政府行為,尤其要規範政府的經濟行為。

社會主義市場經濟條件下規範政府經濟行為,也是推進和深化我國國有企業改革的要求。我國國有企業的產權既清晰又模糊。説其清晰,是因為國有企業的產權被現行法律界定為國家所有;説其模糊,是因為國家無法清楚地界定產權的各種權能。這種產權關係不僅表現在財產終極所有權的極端抽象性,也表現在法律所有權的不明確性,即所謂的“產權短缺”。我們要發展社會主義市場經濟,使企業成為真正的市場主體,就必須消除這種產權短缺,把建立產權清晰的現代企業制度確定為我國國有企業改革的方向。清晰的產權制度中資產所有權和法人財產權相分離。國家作為出資者之一,具有資產所有權,享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者的權利,但不能直接干預法人企業的經營活動。因此,建立現代企業制度的關鍵之一是規範政府經濟行為,杜絕政府對國有企業經營活動的直接干預。也就是説,要推進和深化我國國有企業的改革,明確產權關係,就必須合理地規範社會主義市場經濟中政府的經濟行為。

社會主義市場經濟條件下政府經濟行為,以實現效率、公平、可持續發展的要求和共同富裕為主要目標。政府經濟行為的範圍或涉及的內容,也必須圍繞這一主要目標來規範。一般來説,效率、公平和發展方面的要求,跨越了發展的時空差距和國別界限,是不同的國情狀況下,市場經濟成熟程度不同的國家政府經濟行為所追求的共同目標。中國選擇了社會主義市場經濟,就是為了提高資源配置效率。社會主義市場經濟中的政府經濟行為,當然也是為了更高的效率。而兼顧效率和公平又是社會主義的本質要求。效率提高要通過經濟發展而且是可持續發展來表現,公平也要通過社會經濟可持續發展來實現,而效率、公平和可持續發展,都是為了實現共同富裕。因此,可以把實現效率、公平、可持續發展的要求和共同富裕,作為社會主義市場經濟中政府經濟行為的目標。且不談吉煙現象中四平市政府的行為是否有利於效率的提高和可持續發展,至少有失公平,也不利於共同富裕目標的實現。公平包括機會公平和結果公平。機會公平是指競爭的規則相同,就象公正的體育比賽。四平市政府通過層層下撥、限時領回、分發到人頭上、直接從工資里扣錢的手段來替四平煙廠銷售吉煙,對不得不領回

社會性投融資機構之間是市場競爭的關係。這方面最重要的是完善進入、運營和退出的有關規則，防止出現不正當競爭。

旅遊諮詢方面，比較多的遊客諮詢武漢一日遊。具體到發車時間、行程安排、收費標準、遊覽的具體景點以及景點的優惠政策等。也有遊客諮詢武漢周邊的常規遊覽，温泉、武當山、神農架等都是熱點諮詢項目。酒店方面也有遊客諮詢，我們只做了指引和推薦。機票預訂的遊客還比較多。其他的很多都是常規諮詢，諮詢得比較多的分別是：出站口、售票廳、候車廳以及廁所等的位置。我們都為他們做了熱情詳細的服務。

這周最麻煩的事情就是諮詢亭和火車站廣告公司的事情。因為我們的諮詢亭正好擋着廣告公司的燈箱，使得他們燈箱裏的畫布不能及時的更換。為了這件事，廣告公司的人常常過來要求解決。雖然有點麻煩，不過最後還是圓滿的解決了。

這幾天徐晨參加了局裏的乒乓球比賽，雖然技術不怎麼好，不過看她還蠻認真的，重在參與嘛。

胡藝每天都有按時過來上下班，跟我們一起為廣大市民以及遊客解決問題。

資料發放情況良好，每天都有不少人閲讀和帶走各種資料都還很齊全。寬帶問題仍沒解決，希望快點裝好，呵呵..

金融辦工作總結及工作計劃篇6

本人自2019年x月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在單位領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了較大的進步。現向單位領導和同事們就我一年來的工作彙報如下：

一、在思想上

通過參加工作和單位組織的一系列學習培訓，使我深刻地意識到學習理論知識與實踐相結合的重要性和必要性。工作前的我，對集體榮譽感和大局意識是那樣的淡薄，更不懂得什麼叫做解放思想。工作-年了，從工作到生活，從生活到實際，每-一個環節都是那麼的重要和不可忽視。從事金融工作的我們，尤其是從事-線櫃枱業務的我，時刻都要保持一種高度警惕和認真細緻的心態，領悟到什麼才叫：把一件事重複地做好就是成功的道理!面對金錢，我們應經得起考驗和誘惑，牢固樹立正確的金錢價值觀。安全保衞，大於天，我們必須時刻提高安全防範意識，加強內控管理，築起一道堅固的安全防範長堤。

二、在工作上

繼續保持良好的工作作風和積極上進的學習心態。多向老員工請教和學習，做到不恥下問。勇於探索和發展新業務和新品種，積極搞好外圍攬儲，結合自身工作實際，進行自查、自糾，找出工作中所存在的問題，善於發現問題，勤于思考。記得剛剛着手工作的我，是那樣的迷茫和不知所措。辦理業務時都會緊張不安，怕出錯。所以剛剛開始的那段日子對我來説真的很難熬。其實這並不能很好的開展工作，只會給自己增添更大的負擔和壓力。後來，通過不斷實踐和摸索，我也終於克服了畏懼的心理，業務也開始逐漸從陌生到熟悉，從緊張不安到鎮定自若。現在，工作對我來説是一種樂趣，更是一種責任和崇高的使命。

三、在生活上

從不會到會，從不知道到知道，從無到有，從依賴到獨立，這是一段短暫而漫長的路程。經過一年的努力和拼搏，我已經開始學會自己理財，以前只知道沒錢就向父母伸手的我，現在居然輪到自己“當家”，自己掌握經濟。就連平時的作息時間也不能再像參加工作前那樣沒有規律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什麼事情也都只有靠自己去處理，再也不能夠依賴家人和身邊的朋友了。參加工作後，有時遇到加班可能就要很晚才能回家，也有時因為工作需要，就連休息也都在加班加點。當每天結束完忙碌的工作後便是拖着疲憊的身軀回家。這就是工作，雖然有些累，但卻是那樣的充實而有意義。

當然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方。思想上還不夠成熟。工作上不夠主動，生活上不夠自律。希望通過今後的勤奮和努力，進而改正過來，爭取做到最好!

時間過的真快，轉眼工作已經一年了，回首往日的點點滴滴，心中不由得掀起了一陣沉思。總之，工作短短的一年，卻是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、熱愛並願意為之終生默默奉獻的一年。

最後，籍此2019來臨之際，衷心祝願我區xx事業興旺發達，再創佳績!祝我區xx全體同仁在新的一年裏：身體健康、工作順利、家庭幸福、萬事如意!

金融辦工作總結及工作計劃篇7

一、以“勤懇務實、勇於創新”為信條，加強學習，提高自身素質

三年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。利用業餘時間，通過自學考試獲得山東經濟學院金融專業專科學歷和助師資格。在抓好自身業務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，並取得較好的成績。先後獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業務技術比賽中，獲得出納專業機器點鈔第一名的好成績，xx年4月被推薦到省分行幹部管理學校參加出納機器維修和反假鈔培訓學習，為今後工作夯實了理論基礎。xx年10月，在競爭上崗中，我競聘到xx。到崗後，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規章和專業知識，在短時間內能夠獨立對外辦理業務。當時，儲蓄專業正面臨儲蓄綜合業務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業務系統上機中學到的知識和摸索出的經驗，很快熟悉了儲蓄專業系統上機的各項工作。在xx年11月4日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機後的第一天工作。

二、以“立足本職、紮實工作”為理念，勤奮務實，為工行事業發展盡責盡職

三年來，我先後從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為工行事業發展鞠躬盡瘁。xx年8月，在我行內退人員離崗後，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規章操作，快捷高效的辦好每一筆業務。在三、四季度，我每天收款量月均在xxx元以上，佔我行月均收付量的xxx左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規定，協助科領導共同做好現金清點、上繳人民銀行等業務，及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內業務主辦時，我積極協同所主任搞好各項所內工件利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衞生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。

三、以“客户滿意、業務發展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象

在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該説的話不説，不該做的事不做，積極為客户着想，在規章範圍內，積極為客户辦理殘損幣兑換、代捎回單等，極大的方便了客户。同時，向客户宣傳我行的各項新技術，新業務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業現金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門彙報，為我行對企業的全面瞭解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節性的大額現金收款中，我都認真對待每一次大額現金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。

我到xx工作後，由於所裏代發財政工資較多，牽掛到的各單位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業務來中。我想客户所想，急客户所急，協同所主任共同搞好服務。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提前兑換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。一次，東關批發市場一農資經營户送來三麻袋零、殘、破幣，要求兑換，我們加班加點，僅用一週時間就把三萬餘元兑換好的現金送到儲户手中。此後，這位儲户陸續把自己的資金轉移到我所來，成為我們的黃金儲户。這樣的例子還有許多。由於工作認真勤奮，在xx年度考評中，我被評為良好。

入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業業、任勞任怨，也取得了一定的成績。總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地幹好今後的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有機會為工行今後的發展繼續貢獻力量。

金融計劃