銀行客户經理年終工作述職報告五篇

銀行客户經理年終工作述職報告

　　銀行客户經理述職報告應該怎麼寫?即將迎來年終，轉眼便到了需要進行述職報告的時候，作為銀行客户經理，自然要對這段時間的業績進行簡單的歸納。下面是本站小編為大家整理的銀行客户經理年終工作述職報告範文5篇，希望能幫助到大家!
 

銀行客户經理年終述職報告1

　　__年新年的鐘聲已經敲響，__年成為歷史。__年是不平凡的一年，因為這一年我們的國家經歷了許多事情，而我個人也在單位領導和同事們的支持下，個人業績得到了飛速發展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個人金融資產、基金定投開户數、貸記卡髮卡、支付通等產品的銷售中都取得了較好成績。下面，我將__年的工作總結如下：

　　一、不斷總結，加強學習，實現了個人素質的全面提高。

　　(一)加強政治理論學習。我積極參加分支行組織的各項學習活動，並注重自學，認真學習了我行新推出的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。

　　(二)不斷鞏固業務學習。在業務學習方面，我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客户經理培訓教材、金融案件分析與防範等與工作相關的政策、法律常識，這使我的專業技能得到了全面提升。

　　二、腳踏實地，開拓創新，圓滿完成了各項本職工作。

　　在__年—__年的個人客户經理工作中，我的年終考核一直不錯，__年名列第二，__年仍然名列前茅，並因成績顯著，在__年度被評為優秀派遣員工，__年度被評為東部支行優秀員工。而__年—6月休產假，至6月28日上班，業績並未落後。

　　(一)個人金融資產。個人金融資產的的理想目標為__年產假的前提下，圓滿完成了個人金融資產工作任務，實現了492_萬的好成績，包括新增本外幣儲蓄2994萬，理財產品銷售額達到933萬，考核得到了頂封分_5分。其中，保險銷售3_萬、股票型基金銷售_6萬、貨幣基金銷售__2萬、本利豐銷售496萬、其他理財產品銷售28萬。

　　(二)基金定投開户數。基金定投具備手續簡單、參與起點低、預期收益可觀等特點，我通過提高服務質量，開展交叉營銷的方式，在基金定投開户數的銷售上取得了較好成績。我實現了_3個的銷售目標，比理想目標高出__個。同個人金融資產一樣，考核得到了封頂分5分。

　　(三)貸記卡和支付通。貸記卡髮卡的理想目標是__張，而我實際完成__張;支付通理想目標是__個，我實際完成__個;這兩項的考核得分都為封頂分5分和_。5分。其中，在__年_—_月，因我業績突出，銷售業績優異，曾連續3周獲得支行的周能手獎，這是單位領導和同事對我工作的肯定。

　　(四)保險銷售工作。保險銷售是我行同保險公司的重要合作項目。__年，我嚴格按照分行的'營銷工作要求，將保險營銷融入到服務中。所以，我不辜眾望，__年實現了保險銷售3_萬，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格，併入選為中國人壽銀行保險的銷售精英。

　　(五)工作中存在的不足。工作半年來，我在各本職工作上都取得了較好的成績，但也存在不少問題。主要就是基礎知識方面還有欠缺，對大經濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確。除此之外，營銷模式、服務質量還有待於進一步的改進和提高。

　　三、總結經驗，吸取教訓，實現__年工作的新跨越。

　　(一)加強信息收集。我將建立信息收集制度，樹立信息意識，尤其是瞄準__行、__行，認真研究它們的營銷方法和手段，並制定出應對策略。

　　(二)做好市場營銷工作。研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

　　(三)加強業務部員工隊伍的建設。我將倡導誠信服務，提升服務層次，為一線營銷人員的服務和技術支持。並協助領導制定相關的培訓計劃，加強員工業務培訓、職業道德和誠信教育，確保從業人員具備良好素質和較強的業務能力。

　　(四)提高自身素質。工作中，我將不斷提高自身綜合素質。加強對專業基礎知識的學習，增強對市場和宏觀經濟的把握能力。並做好兼職工作，把兼職工作當成鍛鍊自己，增長知識的平台，堅決杜絕推卸責任的事情發生。

銀行客户經理年終述職報告2

　　一份耕耘一份收穫，對我來説20__是播種的季節，這一年要克服很多困難來證明自己。銀行工作並沒有想象的那麼簡單，要掌握的也不僅僅是業務。我們要把自己當做諸葛亮，每個行業都必須“略懂”。因此這一年是充實且忙碌着奮鬥的一年。

　　今年工作平分成兩個階段，對我來説也是重要的分水嶺。6月30日之前的半年，也是承前啟後的6個月，和去年一樣默默耕種着自己的一畝三分地，每天重複着緊張繁瑣的業務。交行一年半的櫃面工作，像是個緊箍咒，牢牢緊拴着我們一舉一動。人是被逼出來的，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業務越辦越熟練，技能越練越迅速，服務越做越規範，半年時間雖有過失但在戰友們的盡心幫助下未出差錯，日均業務量也保持領先。

　　上半年對我是個深刻反省的過程，由於自己服務的鬆懈，連續幾月的監控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個階段由心態出現了較大變化導致：高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次客户經理競聘摩拳擦掌。全心全力的準備，佔盡天時地利人和，都認為志在必得，卻反被聰明誤，最終事與願違。感謝在我最低谷時候，鼓勵批評教育我的良師益友，認清環境認清自己。我沒有放棄，調整心態，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點。

　　下半年，伴隨着女兒的出生，幸運也因此而降臨。感謝行長室和戰友們的支持，讓我邁出了準客户經理的第一步。人民東路支行受了傷，底子薄，很多業務沒做過，或很久沒開展。分行業務更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴格，操作越來越規範。從無系統到有系統，從紙質到掃描，從額度鬆到額度緊等等，對客户經理的綜合素質有了更高要求，我將接受更大的挑戰。

　　7月份是緊張的高橋商圈營銷，走街串巷，挨家挨户，再熱的天一天也要拜訪4，5家。8月後開始着手樓盤授信與按揭，先後調研上報__、___、__、___樓盤授信項目。緊接着是緊張的按揭面籤、上報及放款工作。同時維護好__、__、___、___等支行重點公司户。還有很多的時間跟隨行長們一起走客户，學業務，長見識。

　　汗水和收穫是對等的，通過半年的努力。成功授信商圈客户_户，放款__萬。總共辦理家易通__台，沃德卡__張，交銀卡__張，信用卡__餘張。樓盤授信上報_户，面籤__户，審批__户，放款__户。營銷對私存款增長____餘萬元，對公純存款新增____萬，辦對公理財_____萬。對公新開户__户，對公機構户__户，對公網銀動户__户，對公有效户__户，基本完成支行考核指標。

　　後半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由於業務生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了很多經驗和教訓。為了不拖後腿，趕上進度，經常加班加點，對支行安排的任務嚴格要求自己按質按量完成。非常感謝行長們的精心照顧和耐心栽培，現在的我一些業務基本可以獨擋一面。由衷感謝戰友們對我工作的全力協助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往後還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。

　　寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來，20__的磨練，20__的翱翔。現在的我離優秀的要求還有較大差距，有很多業務沒有接觸或沒有掌握。明年需更全面的熟悉業務，更努力的做出業績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實現理想的平台，繼續保持正能量，決不放棄治療，明年一定碩果滿載!

銀行客户經理年終述職報告3

　　告別20__年，我們迎來新的開端。今天是20__年10月8日，也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里，有收穫也有缺憾，現將一年工作總結如下：

　　在營銷工作方面，截止20__年10月31日，營銷POS機5台，辦理三方存管26户，上交信用卡102張，儲蓄存款元，對公存款萬元。

　　再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收穫還是有的;譬如外出營銷，陌生拜訪客户，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄120多萬。憂的是，相對於一年的時間，這些數字總是顯得那麼寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態度相關。在最初營銷客户的時候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在面對不同客户的時候，並沒有做到細分，更沒有做到精準細緻化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，説的就是這個道理吧!在今後的工作中，我會多向成熟的客户經理學習，加強這方面的鍛鍊，真正做到根據客户的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一台POS機。

　　在日常工作中，遵守行裏的規章制度，通過跟客户經理學習對公業務，熟悉並能辦理出口押匯、進口開證等業務。在這裏還要感謝每一位給予我指導和幫助的客户經理!同時多學習銀行產品知識，參加並通過了行裏組織的崗位資格考試。20__年10月通過了銀行業從業資格考試，20__年11月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。

　　在社區營銷方面，自20__年8月開始，做了近一個多月社區營銷，儲蓄存款170多萬。11月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發放愛心白菜，元旦前後送福字掛曆宣傳營銷活動。截止今天，新增60多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心裏總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收穫!

　　作為一名助銷經理，主要的工作是以客户為中心，尋找並挖掘客户資源，維護客户關係，並以此促進業績增長。所以，接下來的一年裏，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客户挖潛工作，尋找潛在客户，維護好已有客户，重點做好社區營銷。

　　感謝在過去的一年裏給予我幫助的每一位同事們，謝謝大家的理解和支持!

　　最後祝願我們新年身體更健康，業績更出色，支行更上一層樓!

銀行客户經理年終述職報告4

　　20__年8月7日接公司領導通知，由車間工作轉戰到質量部從事客訴工作，至今，已經整整兩個多月過去了，從最初的消極。迷茫到現在適應新的工作環境，到最開始的厭煩到現在融入到工作氛圍中，這中間經歷了很多，剛開始想過逃避，但是後來自己意識到：如果一個人夠認真，夠用心，那麼他在任何一個崗位上都能做好。

　　到質量部的兩個多月時間裏，確實接觸了很多新東西。作為客户代表，我將從下面六個方面向領導述職，請予評議：

　　一、目前的工作狀態

　　一直以來自己都是一個性格比較急促的人，處理問題和解決問題的時候往往容易衝動，工作氛圍火藥味很濃，常常和別人爭執得面紅耳赤，結果也不能達到預期，到達質量部之後，因為必須要先樹立“顧客就是上帝”的服務思想，在日常電話溝通、客户走訪、和陪同審查的過程中性格慢慢有了很大改觀，不再容易動怒，説話前都會做妥善思考，對比之前，我覺得這對自己而言是一個很大的進步。

　　9月份的時候思想那時候波動很大，覺得在現在這個工作崗位上不能激發我的熱情，自己並不擅長，還一度想過逃離這個崗位，但周總的一席話使我感受到領導的信任和鼓勵，付經理針對我現在的工作提出了很多要求和意見，為我規劃了發展方向，在加上在和客户的溝通中意識到自己身上還存在很多不足，在每天的工作中不知不覺似乎就進入了工作狀態，工作思路也特別清晰，現在，已經不再去想其它東西了，就覺得在這個崗位上，把自己的工作做好，要不讓領導多操心，不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來看，我覺得自己恢復了工作熱情，工作狀態也調整到一個最佳狀態。

　　二、目前的工作思路

　　A、認清當前形式，瞭解客户代表成立的必要性。

　　客户對零部件質量要求越來越嚴格，質量處罰及索賠額度逐步加大，對供應商供貨能力及品牌效應十分重視，現如今不再是靠產量贏取市場，沒有過硬的質量根本無法得到客户的青睞。作為客户對接人，如果不能清楚的掌握客户所需及要求，那麼將給公司造成不可估量的損失。

　　B、作為客户代表，現在着重從以下方面來開展自己的工作，確實發揮自己的主觀能動性。

　　a、聯繫客户：作為全權代表公司與客户聯繫的“大使”，客户有產品需求只需找到我，我應積極主動滿足客户需求，並經常與客户保持聯繫，瞭解我司產品零公里及售後情況，對於客户反映和抱怨的問題在前台做好登記，自己去生產線排查，如有需要應組織人員對質量問題進行評審，並將處理結果及改善意見反饋至客户。得到客户認同後才能關閉該問題，爭取做到為客户提供“一站式”服務。

　　b、營銷產品：我應該學會積極推銷公司產品。客户來訪時，積極介紹我司發展情況，詢問客户關於新業務的需求，如果客户有新的需求，要及時向有關部門報告。在與客户溝通過程中，應積極宣傳公司文化及發展方向。使客户看到我們的發展決心和發展實力。給他們留下一個好的印象，在後續新產品開發的時候能把我司也納入到考慮對象。

　　C、內部協調：作為公司對外服務的中心，需要所有相關部門全力協助，我們應該充分發揮客户代表的角色，將各個部門積極有效的串聯起來，快速有效的解決客户的每一個投訴和需求。我應積極做好內部協調方面的工作。

　　三、目前的工作方法

　　在與客户對接的過程中，一定要使用合適的工作方法，目前我的工作方法是：

　　1、客户郵件及電話投訴的內容收到後先在前台進行登記，並承諾完成時間。對客户投訴的內容先進行收集整理，搭建問題處理小組，並對組內相關人員安排工作任務。

　　2、彙總各部門準備的資料，對於較簡單的問題整理好報告交給黃波進行審核，審核通過發放至客户手中，並電話詢問是否收到，對我們的改善意見是否滿意?對於較複雜的問題則需要通知相關部門進行評審，制定合理有效的措施再回復客户。

　　3、報告回覆後還需要到生產線進行進一步驗證，檢查車間是否按照永久措施落實。在驗證中對於同類產品進行排查，是否發現同類現象，如存在則應告知車間進行整改。

　　4、將驗證資料及結果反饋至前台進行歸檔。

　　四、目前的工作成績

　　1、接手客訴工作以後，在這兩個月的時間裏，通過電話回訪，實地拜訪已經將所負責的區域基本上進行了一次摸底。對與客户對接人也都進行了溝通交流，建立了融洽的工作氛圍。

　　2、對於客户投訴及需要處理及時，未引起客户抱怨，所有問題均在要求的時間內關閉，質量問題不拖拉。

　　3、引導車間班組長，巡檢對問題進行分析總結，對他們整改的報告能夠進行糾正及培訓，並培訓他們關於8D報告的相關知識。

　　4、能夠自主組織相關人員處理問題，能夠在領導過問這個問題之前將該問題關閉，開會討論無法解決的問題及時上報給朱經理，尋求領導援助，配合領導共同解決。

　　五、目前的工作不足

　　開展外訴工作兩個月的時間裏，也存在一些工作上的不足，這些不足需要在後期的工作中及時糾正。這些不足方面主要表現在：

　　1、自己的工作沒有一個詳細的工作計劃及明確的目標，工作起來顯得比較被動，主動性比較弱。

　　2、工作時間沒有一個合理有效安排，沒有有效的利用好時間，工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明瞭。

　　3、在客户代表這個位置上，應不斷加強自身業務學習，在和客户交流溝通的過程中才能更加得心應手，我應該主動學習相關審核內容，以便帶領客户參觀和審核的時候能夠隨機應變。

　　六、後期的工作方向

　　1、利用數據證明工作措施是否有效了，每月對工作完成情況進行彙總，並整理成報告報送到總經理處。

　　2、提高客户滿意度，爭取每一個問題都能按照客户所要求的進度去處理，

　　3、端正思想，積極主動的開展工作，合理安排工作時間，高效處理相關問題。

　　4、後期工作先制定好工作計劃和目標，然後再去開展工作，不能打亂仗，也不能隨波逐流。要有針對性的開展工作，提高工作效率。

　　5、積極配合朱經理開展好質量部工作，不託質量部後腿。提高質量部的權威性。很多事情，只有做了，才會有很深的體會，如果只是在行動的邊緣不斷地哀歎，懷疑，那麼工作將永遠無法取得新的成功。自身也就不會有新的收穫。

　　以上六點內容就是我到質量工作兩個月後想要彙報表達的觀點，做的不好的地方還希望領導積極提出意見，以便我在日後工作中調整方向。

銀行客户經理年終述職報告5

　　我於今年7月21日到公司參加市場開發，並於8月9日正式加入本公司，被任命客户經理一職，與在座的各位同事一起度過了2個月的時間，現在我將這個期間的本職工作做個彙報，同時也懇請大家對我的工作進行審視，多提寶貴意見和建議。

　　客户經理主要是與客户進行溝通、關係維護、與員工交流、根據業務發展的需求，草擬並修改適用的協定、合約、協助各位員工做好客户開户、簽約流程、以及日常工作的管理。前期通過認真的學習和試煉使我負責的每一個任務、每一次溝通，都獲得了難能可貴的實戰經驗。為和客户建立信任的關係，用心與客户進行交流、溝通。

　　晚上11：30了，我仍在為客户解決一些他不懂的問題，雖然有的地方我也不太懂，但馬上就會求救與陳總，讓客户從心底感覺到我們無論何時都在為他服務，都是以幫助客户為主，本着“誠信、耐心、負責”的原則為客户提供優質服務。在我們的業績還沒有取得預期效果的時候，我們能做的就是把現有的客户維護好，做到充分利用業餘時間，努力提升自己的專業知識和分析能力，無論是在客户維護方面，還是在技術分析方面，採取多元化對待;多看、多學、多觀察，開拓視野，豐富知識面。把學到的理論與客户交流相結合，多在實踐上下功夫，用不同的方式方法，找到適合自己的工作方式，先讓客户賺到錢，也讓客户為我們賺到錢。

　　我相信擁有樂觀積極的工作態度最重要，工作的同時讓自己的能力、素質都有提升，鍛煉出自己獨立、自主的業務工作能力，將來無論是做什麼，都能做到讓領導放心、滿意。學會用自己的頭腦去開展工作，學會用自己的智慧去解決客觀問題。通過這段時間的工作和對大家的觀察，我看到了公司所發生的變化，也感覺到了公司必然會發展壯大的一種趨勢。我相信：“公司的發展道路是清晰的，市場定位是明確的，戰略決策是正確的”，所以，在今後的工作中，我會隨着公司的發展適時做自我調整，找準自己的角色和位置，為公司的迅猛發展用盡一己之力。

　　同志們，讓我們向着公司的宏偉藍圖邁進吧!