關於銀行案防季度總結匯報
關於銀行案防季度總結匯報
依法合規經營、防範案件事故作為立行之本，採取有效措施，強化制度執行，有效地防範和杜絕了各類案件事故的發生。下面本站小編為大家整理的相關關於銀行案防季度總結匯報文章，希望對你有所幫助，提供參考。
總結一
四季度，支行加強內控管理，把依法合規經營、防範案件事故作為立行之本，採取有效措施，強化制度執行，有效地防範和杜絕了各類案件事故的發生，為支行各項業務健康穩定發展奠定了良好的基礎。
一、加強業務風險核查。
加強對高風險櫃員和高風險業務環節的管理工作，認真落實核查制度，不斷加強監督核查力度，嚴格堅持“誰核查、誰負責、誰回覆”的原則，認真分析判斷每一筆風險事件，保證各類可能風險事件得到及時核查、及時發現、及時處置。
對各級部門檢查發現的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回覆。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，採取表揚與批評相結合、獎勵與處罰相結合的方法，減少差錯、提高業務操作水平。
二、提高部門負責人的管理履職。
支行要求部門經理及運營授權人員牢固樹立“守土有責”的意識，切實承擔起事中控制與現場管理的職責，紮實做好業務操作的基礎管理工作，切實消除風險隱患，確保各部門的業務客觀、準確、真實發生。
同時，支行充分利用業務監控系統，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規開户等風險事件進行日常監控。將重要業務、重要環節、重要部位、重要時段納入日常檢查範圍，通過採取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發生。
三、加強員工的風險防範意識教育。
支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中，經常性教育和引導員工增強風險防範意識，在業務過程中不能有絲毫的鬆懈情緒，把風險防範意識貫穿於業務操作的各個環節，防止觸碰“五禁”類違規操作紅線，結合業務風險案例教育員工樹立案件防範意識和自我保護意識，增強工作責任心和執行規章制度的自覺性，防止隨意操作引起風險事件。
支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每週部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學習，針對錯綜複雜的社會經濟形勢，強化開展對員工的合規廉政教育，認真為員工算好經濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續地教育學習，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規經營及經濟犯罪。
四、規範員工日常管理與行為動態
本季，支行持續開展了員工可疑行為排查，由支行領導班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀守法的共識。通過約談，支行領導加深了對員工的瞭解，把控了員工的思想作風，掌握了其工作狀態和日常行為;同時，也為員工創造了坦言心聲的機會，加強了行內溝通。
城西支行在排查過程中堅持聯動結合，即與員工家訪相結合、與客户走訪相結合、與員工個人貸款相結合、與外部走訪相結合、受理的投訴、舉報相結合，進一步擴大信息來源渠道，多途徑瞭解員工是否存在經商辦企業，是否參與民間借貸等情況。
通過聯動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客户不公平指責等情況，以便採取必要的談心幫助，對症下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導的效果。
工作彙報二
為進一步提高分行全員風險防範意識，加強分行內控案防，提升內控管理水平，推進反洗錢能力前沿化。xx月xx日下午，xx銀行xx分行組織召開了內控案防及反洗錢工作會議，分行全體幹部員工參加本次會議。
會議分為兩個議題進行，內控案防工作方面，劉xx行長對分行的合規理念進行了具體闡述，傳達學習總行2020年一季度工作會議上的講話精神，並對分行2020年的合規工作進行部署：
一是堅持黨建引領，打造忠誠乾淨擔當的執紀隊伍;
二是端本正源，推進內控合規體系持續完善;
三是堅持“尚合規”導向，持續深化合規文化建設;
四是加大消費者權益保障力度，積極落實消保主體責任;
五是紮實推進內控合規檢查，強化整改工作;
六是築牢底線，保持問責懲戒高壓態勢;
七是加強員工異常行為排查力度，切實管控員工異常行為。
反洗錢工作方面，劉xx行長對分行2020年反洗錢工作提出了具體要求，並強調反洗錢是全行性的工作，各部門要高度重視、通力合作，強化反洗錢主體責任意識，共同做好分行的反洗錢工作，切實履行反洗錢主體義務。
本次會議，旨在讓分行全員認識到內控案防及反洗錢工作的重要性，樹立“合規創造價值”、“反洗錢人人有責”觀念，要求各部門持之以恆抓好內控案防及反洗錢工作，堅守風險底線，切實築牢案件防控的基礎，推動分行各項工作穩健發展。
案例三
虛增應收賬款質押
20xx年9月初，某公司法定代表人鄭某偽造了兩家醫院公章及法定代表人印鑑章，並在兩張應收賬款《確認函》及《應收賬款債權轉讓通知書》加蓋偽造的公章，謊稱該公司在兩家醫院有2500萬元應收賬款，並提供虛假供應合同、虛假應收賬款明細、虛假銷售合同等證明文件，以其公司經營發展為由，騙取銀行兩筆共計1700萬元的貸款，用於公司經營及歸還個人債務。至20xx年9月貸款到期日，鄭某僅償還220萬元，造成銀行損失xx80萬元。
經法院判決，鄭某以虛構應收賬款、偽造虛假證明文件等手段，騙取銀行貸款，給銀行造成xx80萬元的特別重大損失，構成騙取貸款罪，判處有期徒刑四年，退賠銀行資金並處罰金人民幣十萬元。
“借冒名”騙貸
20xx年至20xx年期間，廣西某信用社信貸員鍾某，利用之前貸款人在辦理貸款時留檔的身份證、户口本複印件等材料，在貸款人不知情情況下以補辦貸款手續為由，騙取貸款人在貸款手續中籤名，並私下開設貸款人帳户以便自己取用。截至20xx年2月案發，共冒用xx3名貸款人的名義騙取貸款800多萬元。
經法院判決，鍾某因利用其擔任信貸員的職務便利，借用、冒用他人名義，非法佔有金融機構資金，數額巨大，構成職務侵佔罪，判處有期徒刑十一年，追繳其違法所得。
虛假抵質押騙貸
20xx年6月至9月，陳某利用其實際控制的兩家xx公司，多次用假倉單質押給某農商行，分別從該行騙取押匯款5xx.8萬美元、400萬美元。到期後銀行多次催收，兩家企業未能按照約定還款。
經法院判決，兩家貿易公司構成騙取貸款罪，責令兩家企業退賠銀行人民幣2857.89萬元及2037.62萬元，陳某作為企業實際控制人，判處有期徒刑三年零六個月，判處罰金人民幣50萬元。
