2021年反洗錢工作總結範文三篇
寫總結有利於我們學習和工作能力的提高，不妨坐下來好好寫寫總結吧。那麼，我們該怎麼寫總結呢?2021年反洗錢工作總結範文三篇是本站小編為大家準備的，希望對大家有幫助。
2021年反洗錢工作總結範文【篇一】
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行有關法律規章制度要求和上級行工作安排，我行通過採取一系列行之有效的舉措，紮實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將2020年度反洗錢工作總結如下：
一、精心構建完善組織領導體系。
我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，並在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由於人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的採集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強學習加強學習加強學習加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。
一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客户經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層行“瞭解客户”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。
二是強化了臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。
三是加強對開户企業財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們瞭解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。
四是認真選配工作人員。反洗錢信息採集崗由業務骨幹兼任，反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。
在單位開立結算賬户時，嚴格把關，認真審查五證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國(地)税税務許可證、開户許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客户有關情況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬户;在為單位客户辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對並登記。對於開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規定審查有關資料，要求客户出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行業務操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理。對現有的賬户進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬户(如營業執照過期或被註銷的)，已通知客户儘快提供新的營業執照或辦理銷户手續。
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬户100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬户發生與個人結算賬户之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人複核支付手續的完備性;所有資金支付均由客户經理審核資金支付項目的真實性並簽字確認。嚴格監管和控制公款私存現象。我行對有意要套現或公款私存的帳户實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳户發生，以確保結算帳户帳户都能合規性地使用，沒有違反反洗錢相關規定的事件發生。對於反洗錢信息系統提示的短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬户，經核實均為企業正常業務範圍;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬户;沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬户;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬户;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
四、20XX工作計劃
(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下，按照上級行工作部署，進一步統一全體職工思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。
(二)繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個更加完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。
今後我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
2021年反洗錢工作總結範文【篇二】
為進一步加強和改進農行反洗錢工作，提高反洗錢工作水平，確保各項反洗錢監管法規和內控制度落實到位，農行制定相應的檢查方案，集中時間、集中力量，有步驟、有重點地組織開展自查，圓滿完成了反洗錢自查工作。現將工作情況總結如下：
一、農行首先由各網點按要求對20XX年的反洗錢工作進行自查，然後支行反洗錢領導小組彙總各網點的自查情況，抓住重點對全行的反洗錢工作自查，主要對2020年以來反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設和執行、客户識別工作、大額和可疑交易報告、賬户資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓和宣傳情況進行自查。同時對2020年人民銀行現場檢查後續整改工作情況重點自查，檢查後續整改措施的落實與效果，以及是否按照新的反洗錢法規要求進一步完善反洗錢內控制度和工作措施等。
二、在檢查過程中防止走過場，確保檢查工作質量和效果。通過自查，進一步促進了反洗錢工作的開展，完善反法錢各項措施，農行成立了支行的反洗錢工作領導小組，負責全行的日常反洗錢工作，並按照反洗錢有關制度要求，設置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員，明確了其各自的工作職責，經檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的崗位職責。另外，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細則，並做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況。
三、農行在日常為客户辦理開立、變更和撤銷賬户時，能做到落實客户識別制度的要求，嚴格審核客户資料的完整性、真實性和合法性;在為客户提供現金支取、轉賬等結算服務時，能採取必要措施瞭解客户的資金來源和去向以及交易合理性等客户識別工作情況，如要求客户提供購銷合同、審查合同事項是否與營業執照經營範圍一致等。
四、農行每季召開反洗錢工作會議，對反洗錢工作進行一次總結，每年年終均對本年度的反洗錢工作進行總結，且每年年初均對反洗錢工作進行計劃，並進行考核。定期每季召集全行人員進行反洗錢知識學習，並邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進行反洗錢知識培訓，要求全體人員均做好學習筆記，經檢查，全行人員均能按要求做好學習筆記。
2021年反洗錢工作總結範文【篇三】
20XX年，我行在人行的正確領導下，站在2016年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作彙報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學習，提高反洗錢工作認識。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“__銀行20XX年反洗錢工作會議”，特邀__市人民銀行支付結算科__科長、__副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧2016年我行反洗錢工作、安排佈署我行20XX年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共__人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統一徵訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，並對“一法四規”進行了彙編印刷，全行員工人手一冊。
三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義
三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設。
一是制度先行，出台了《__銀行反洗錢客户風險等級劃分實施細則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關於規範核驗客户身份證件的通知》、轉發《關於加強金融機構客户身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。
二是執行至上。如認真落實人行__號文件，重新印製了。《個人開户申請書》與《個人客户基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，並對必填項作了星花標註;不斷進行客户身份持續識別與客户信息補錄工作;賬户年檢工作中對賬户資料過期的賬户，限制其賬户使用;對公賬户開户時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查後，並將核查結果打印在身份證複印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別後，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。
三是檢查落實。5月份及12月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;2020年5月12日到2020年6月18日內控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20XX年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了2020年8月13日《__日報》週末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行鍼對國小生流動性強、分佈廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。並深入__國小開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
