客户年終總結通用7篇

年終總結的記錄是為了總結過去的經驗教訓，更好的開展今後各項工作，認真回顧自己這段時間工作中的點點滴滴，這樣寫出的年終總結更全面，以下是本站小編精心為您推薦的客户年終總結通用7篇，供大家參考。

客户年終總結篇1

時光如電，轉瞬即逝，20xx年很快就要過去了，在各位領導同事的關心指導下，我緊跟分行和支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，完成了各項工作任務，用智慧和汗水、行動和效果為一年來的工作畫上一個圓滿的句號。現將這一年來的工作情況彙報如下：

一、20xx年的主要工作

20xx年，我國經濟下行壓力較大，中國經濟進入新常態，面臨着投資增長後勁不足、融資瓶頸約束逐步明顯的嚴峻經濟形勢，我始終堅持高標準嚴要求，嚴格按照行裏制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年負債業務保持1000多萬元，營銷理財產品200萬元，貸款150萬元。

經過一年的辛勤工作，我更加深刻地體會到客户經理是興業銀行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。在與每一位客户的交往的過程中，我們的言談舉止均代表着興業的形象，所以我始終以“工作就是事業”的態度和用兢兢業業、勤勤懇懇的方式來對待工作。在做信貸業務中，我認真做好資料並及時上報提交審查放款，保證了客户所需資金的時效性。在客户貸款資金到期或需要提前還款時，我能及時配合客户做好還款流程，保證了貸款資金的安全回收。針對每個到期理財客户，我都及時設計好較高收益並適合各自的對接產品，很好的留住我行賬户資金以及他行的閒置資金。每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種專注。對待每位客户提出的問題，我都以熱情、耐心地態度給予答疑解惑，並始終用親切的微笑來面對客户，用快速、清晰地話語向客户傳達他們想要了解的信息。在業務營銷的過程中，我認真學習、點滴積累，努力提高個人營

銷能力。作為一名客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客户的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在於瞭解客户、滿足客户。因此，在與客户交流的過程中，我不斷髮掘客户的愛好、興趣、特長，力爭講客户感興趣的話題，解決客户急需解決的問題。一直以來保持與客户的良好溝通並取得很好的效果，贏得了客户對我工作的普遍認同。

二、存在的不足及下一步工作計劃

在過去的一年，取得了一定的收穫和進步，這與領導的指導和支持是分不開的，然而我也清楚地看到了自身存在的很多不足：第一，對各個方面業務的學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經金融信息，有時會跟不上步伐。面對我行不斷推出的新產品新業務，不能及時跟進營銷拓展。第二，是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。第三，在拓展業務中有時缺乏積極主動性，在實踐中有待完善提高自己。

20xx年是個嶄新的開始，在下一年的工作中，首先，我要加強學習，努力提升業務技能，向有豐富信貸經驗的客户經理學習信貸業務知識，在我行信貸政策不斷優化的情況下，積極拓展挖掘貸款客户，努力實現存款、貸款兩手抓兩手都要硬，做一個全面發展的全能客户經理。第二，積極拓展理財業務。鑑於我行理財產品的多樣性和在整個市場上的高收益，通過積極下社區，深度挖掘老客户，以老帶新等多種方式大力拓展理財業務，努力將理財業務做成亮點中的亮點，從而帶動客户數量和客户質量的提升。第三，強化交叉營銷。與對公客户經理、信用卡直銷團隊等其他業務部門員工結對子，實現全方位服務客户、營銷客户，以實現對我行客户的深度全面挖掘。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作。並始終樹立客户第一的思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，做到“客户的需求就是我的工作”。在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持，在工作中始終做一個有心人，為興業銀行的蓬勃發展做出自己應有的貢獻。

xxxx年十二月十七日

客户年終總結篇2

一年來，我的工作發生了很大的變化。一開始我是從事的xx，後來轉變成了客户經理。我深知，無論在什麼崗位上，我們都要發揮出自己的實力去完成任務。我立足本職，敬業愛崗，為自己的事業奉獻了很多。在做客户經理期間，我主動蒐集客户資料，做到全面進步。我知道自己作為客户經理，每一言一行都很重要，都代表着公司的形象，所以，無論在工作中還是生活中，我都嚴格要求自己。做到一切都為客户着想，讓所有人對我的工作滿意。下面是我的具體陳述：

一、加強學習，提高自身素質

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客户經理後，多問、多學、多練，通過學習“優質客户識別引導流程”能成功的識別優質客户。

作為一名客户經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。x月我做為客户對xx銀行、xx銀行等x家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從xx銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客户經理的優質服務、xx實業銀行的人民幣理財產品、xx銀行為優質客户設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客户又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職

一年來，我先後從事儲蓄員，客户經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客户經理時能主動收集優質客户資料，補登優質客户信息記錄表xx份。做為客户經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客户着想，向客户宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在xx所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衞生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的`工作有不同看法的時候，我也能把客户不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裏經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

三、開拓市場，尋找新的增長點

只有不斷開發優質客户，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裏得知，x先生是大客户，但公司帳户卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳户專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳户，説等資金一到位就辦理理財金帳户，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客户，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。

四、新一年的計劃從

1、道德方面：做為客户經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

2、心理方面：客户經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

3、業務方面：客户經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客户經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客户提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

客户年終總結篇3

作為一名銀行經理我對工作非常重視，這段時間也認真的做好了這些細節，近期在工作方面我還是能夠認清楚自己在做什麼，有哪些成長，未來在工作當中我也一定會更加的上心，作為大堂經理，我認真的提高工作能力，這也讓我對這份工作有這非常大的信心，我知道這是很有意義的事情，我也有一些心得。

我認真做好自己分內的職責，對這份工作也是非常的有信心，過去的幾年在__銀行我瞭解了很多，我也接觸了一些新的事情，通過這份工作我也確實是有着非常大的提高，這份工作給了我非常多的幫助，提高了我的業務能力，我相信以後我能夠得到的更多的進步，讓自己接觸到更多的工作，做大堂經理我感覺自己還是非常的有壓力的，我能夠清楚的明白自己的職責，作為一名銀行經理，我深刻的理解了自己本分工作，有些事情還是應該負責一點，以後在工作方面我認真的學習到了很多，讓我有了很大的提高，只有不斷的學習，去掌握更多的經驗，這樣才能做一名更好的管理者，這也是作為一名銀行經理應該履行的職責。

工作能夠給我很大的動力，因為喜歡的這裏的工作氛圍，對於自身能力還是非常有信心的，經理這份的工作讓我感覺確實是非常的好，在日常不斷的積累當中也得到了非常的提高，作為管理者我是很有信心的，做這份工作我還是能夠清楚的感受到的這一點，對銀行的員工們我也是本着一個嚴肅的態度，端正的工作態度是一定要去做好的，我的也相信這一點是我應該要去提高進步的地方，近期在工作方面我也時刻的`注意到了這些，感激銀行的領導對我的信任，能夠在__銀行這裏做經理這是我的榮幸，這也讓我在這裏有了很大的提高，我清楚的感受到這一點。

以後在這份工作當中我一定會更加努力，現在我深深的`意識到了銀行工作需要重視，一定不能夠馬虎，要嚴瑾對待，在日常的工作當中一定要學會察言觀色，關注每一位客户的情緒變化，經理一定要懂得維護銀行的形象，這是一定的，也要有一個較高的榮譽感，要明白客户所想，也應該明白這份工作的意義，要讓客户感受到到我們的銀行的專業，這也是最基本的原則，一定不能夠耽誤，本着為客户解決問題的原則，踏實的做好工作。

客户年終總結篇4

做銀行保險客户經理以來的兩個多月裏，經歷了許許多多的事情，其中的困難坎坷艱辛和心酸，或許是這輩子感受最深刻的，最難得忘記的！

第一個月裏要過幾道關，通過關係找到銀行負責人進入網點，建立好與網點工作人員之間的關係，迅速進入角色熟悉銀行的每項業務，熱情接待周到服務每位客户，盡心盡力介紹公司的理財產品，幫助引導客户怎樣才能儘可能的把自己的收益提高增加翻倍。可以説這道關是不難的，畢竟這是為客户服務，是為他們好。

最難的是網點關係維持，每個人的性格愛好都是不一樣的，心理活動也是難以捉摸的，隨時都會發生變化，今天可能你們關係很近乎很熱絡，等過了一夜或許就面目全非了，因為這是個競爭十分激烈的社會，一個銀行網點裏進駐了七八家保險公司的客户經理，自然競爭的激烈度就可想而知了。

説真的，以前在單位辦公室裏工作，上班下班工作學習休閒是很規律的，也是很平靜沒有什麼競爭的，只要作好本分工作就ok了，現在可就大不一樣了，一切都是要從頭學起，不但要掌握好產品的要點亮點，講解給客户聽，還要維護好與銀行人員的關係，還要懂得銀行的業務知識，不斷給自己充電汲取新能量，看報紙看電視隨時隨地學習新的知識來豐富自己的腦袋。否則就影響業績。

第二個月裏，有了好的基礎就可以很好的開展業務了，但是隨時會發生一些意想不到的事情，比如以前其他同業公司作業務時沒有講解透產品，以至於後續售後服務跟不上，在銀行大堂裏哭，吵，罵，鬧，引起一些不必要的騷動鬧事，搞的我們這些後來的客户經理們工作難以開展，客户總以為自己上當受騙了，不理解為什麼銀行保險要合作？要説也不能怪客户們不講道理，大吵大鬧哭天抹地，確實是某些公司售後服務環節出現了問題，讓客户心裏沒有了底，實實在在的幾萬元存在了銀行搞理財產品，卻無緣無故地損失了一半，誰的心裏能好受呢？

將心比心，換了是自己也是不好受的，所以在介紹產品時一定要實話實説的告之與客户，有利必定有弊也會有風險，心態好能夠承受風險的可以幫助他們辦理，不願意接受不能承受壓力的就不要勉強。抱着隨時為客户着想的工作態度工作，真的感覺就不一樣了，後果也更不一樣，我就是這樣做的，不僅幫助他們理財，也和他們交上了朋友，這樣的事情又何樂而不為呢？

實在踏實的做事，工作自然就輕鬆了許多，業績也就隨之而來了，感覺好，一切困難委屈都被拋到了腦袋後面，呵呵，心態好吧我，大家一定要向我學習哦。

客户年終總結篇5

20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客户，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現中間業務收入萬元。個人管户企業xx成功申報為

總行級重點客户，並且正協助支行領導積極營銷一批xx下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家xx企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款160萬元。在對公客户經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客户經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的`學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客户交流，根據客户財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客户設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客户經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。銀行客户經理工作總結在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業

銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。銀行客户經理工作總結

最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客户的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在於瞭解客户、滿足客户。因此，在與客户交流的過程中，我不斷髮掘客户的愛好，興趣，特長，力爭講客户感興趣的話題，解決客户急需解決的問題。

過去的一年對於我來説是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客户，挖掘客户資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客户，用好資源，做好客户營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬户的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算户。第五是加強交叉營銷，與對私客户經理一起，全方位服務客户。

20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。

客户年終總結篇6

我於20xx年月接到省分行的調令，調任支行客户經理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。

在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客户所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客户經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客户都比較陌生，加之支行的大部分存量客户已劃分到其他客户經理名下。要開展工作，就必須先增加客户羣體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客户對我行業務的支持，加大自身客户羣體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客户，提高了客户對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客户經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客户和銀行聯繫的樞紐，在與客户交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客户經理的一言一行都會在第一時間受到客户的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的.不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客户經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客户進行日常維護，熱情、耐心地為客户答疑解惑就是我的工作，為客户制訂理財計劃和讓客户的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來説，一切都變得清晰、明朗了起來。當客户坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客户提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客户傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客户進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客户對我工作的普遍認同。同時，在和不同客户的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客户的需求，如何能給我行優質客户提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；

2、針對不同的客户，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客户資源，深挖細刨，根據不同客户的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入；

3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。

客户年終總結篇7

時光流逝，轉眼間我在成長中即將渡過20xx年。從台灣路支行到房貸中心也有快1年的時間了，回首在房貸中心的這段時間，很榮幸能與各位同事共同進步，我也在大家的身上學到不少的知識。這大半年以來我心中最大的感受便是要做一名合格的房貸客户經理不難，但要做一名優秀的房貸客户經理就不那麼簡單了。我認為：一名好的房貸客户經理不僅要為人謙和正直，對事業認真兢兢業業。而且在思想政治上、業務能力上更要專研。我，作為一名年輕的房貸客户經理需要學習的東西還有很多很多。

通過這幾個月的工作，我深深的融入到房貸團隊這個大家庭中，領導和同事們對我的關心和幫助，使我對這個集體有了很強的歸屬感，也想為我們這個團隊多貢獻一份自己的力量。對我自己而言，今年工作上的提高與進步，確實是我自己沒有想到的，比在支行裏學到了更多的東西，也讓自己快速成長起來。因為角色的不同，使我自己的責任心也得到了很大的鍛鍊和提高，以前在支行作助理的時候，工作重心就是協助客户經理做好一些零零散散的工作，依賴性比較強。但是到了房貸中心以後，角色也轉換到了客户經理，平時做的工作都是需要自己獨立去完成，一開始會有很大的不習慣，但是通過領導和同事們的耐心幫助，使我快速的適應了自己的新角色。在工作進步的同時，其實我也有很多自己的一些不足需要我去反省，去改正。比如對自己要求不是很嚴格，自由散漫慣了，也可能以前當過運動員的原因，養成了一些不好的壞習慣，以後一定要去改正，畢竟現在已經踏入社會在工作了，每個單位都有自己的規章制度，俗話説：沒有規矩，不成方圓。你在這個單位工作就一定要遵守這個單位的規章制度，不能由着自己的性子亂來，所以在明年的工作當中，我要努力克服，改正自己身上的這些壞習慣。還有因為自己工作經驗上的不足，導致了客户投訴，給部門惹了不小的麻煩，幸虧領導們幫我及時壓了下來，在這裏我要對周總，還有2個團隊負責人真誠的説一聲謝謝！！如果沒有你們及時的幫我協調，溝通，可能這就成為我職業生涯中的一個嚴重的污點，後果不堪設想！在以後的工作中，我一定要嚴謹工作態度，不再出現類似的.錯誤，給領導們添麻煩，在明年的工作當中朝着我自己的目標努力，作一個合格的房貸客户經理，並爭取做一名優秀的房貸客户經理。

在明年的工作中，我要朝着更高的目標去努力，不能安於現狀，要更勤奮的去把自己分內的工作做好，跟樓盤的置業顧問和財務人員做好溝通和銜接。在招商銀行這個優秀的平台上，做出一個屬於自己的天地，不辜負領導們辛辛苦苦給我們提供的這些優質資源。隨着國家政策對房貸市場的刺激，各個銀行之間的同業競爭已經到了白熱化階段，在明年的工作中競爭會更加激烈，我一定要做好準備，調整好心態和工作態度，去迎接挑戰。成功都是留給有準備的人，沒有人是無緣無故就成功的，所以我要多向部門裏那些業務做的好，業績在前面的同事們學習，發揚他們的長處，改正自己的短板，把自己武裝起來，到明年年底給自己一個滿意的交代