淨網2021 防詐騙案例

當你急需用錢，有人恰好可以為你辦理低息貸款且門檻較低，會心動嗎？近日，湖北省武漢市檢察機關辦理的一起詐騙案收到二審判決，案中11名被告人繫上下線關係，通過收售銀行卡為境外電信詐騙犯罪團伙提供便利。

20XX年12月21日，武漢市公安局軌道交通管理分局接到市民王先生報案稱被騙3萬餘元，當即立案偵查。隨着調查的深入，這起詐騙案背後的犯罪鏈條逐漸清晰。

3.5萬元打了水漂

20XX年12月13日，正打算買車的王先生接到一個陌生來電：“您有貸款需求嗎，用我們公司的貸款軟件可以輕鬆辦理低息貸款。”王先生想到手頭還缺部分買車錢，就加了對方微信好友，並通過對方發來的二維碼下載了一款名為“360借條”的App，並向自稱“360借條”客户經理的周強進行了貸款諮詢。12月21日，周強稱辦理10萬元貸款需支付5000元手續費，要求王先生轉賬。

“你看看‘360借條’App裏是否已有到賬款項？”王先生操作後，發現真的顯示到款10萬元，但這筆錢並沒轉入他綁定的銀行卡。周強稱王先生填寫的銀行卡號有誤，需要公司財務人員持王先生手寫拍照的委託書去銀行操作修改卡號，同時要他支付3萬元保證金，承諾事後會將3.5萬元連同10萬元貸款一起打到他的銀行卡里。

經核對，王先生髮現銀行卡號確實填寫錯誤。因貸款心切，他向對方提供的指定賬户匯入了保證金，App內的銀行卡號也隨之更正了。但10分鐘後，王先生仍沒收到到款信息，而且顯示該訂單已被凍結。周強告訴王先生，這種情況需要他先支付半年的還款額度約1.7萬元。王先生恍然大悟，知道遇上騙子了，立即報警。

武漢市檢察院第四檢察部副主任張琦介紹：“我們發現與王先生有着同樣遭遇的被害人共計143人，遍佈全國多個省份。他們都是接到陌生來電後下載對方提供的App，被以繳納保證金等方式騙走錢財。而這類App實際是由電信詐騙犯罪團伙設計製作和操控的。”

灰色產業鏈分工明確

截至案發，包括王先生在內的143名被害人共計被詐騙90餘萬元。經查，詐騙資金流入阿哲等5人辦理的銀行卡中。2020年2月，阿哲等5名犯罪嫌疑人被逮捕歸案，如實供述了犯罪事實。

“彭羽承諾辦一張銀行卡給1000元，辦一張電話卡給45元，事成之後還給1%的提成，目前都沒兑現。我們也知道這是犯法的，但想着自己又不直接參與詐騙，還能賺錢就答應了。”一名犯罪嫌疑人供述説。

他口中的“彭羽”，專門負責收卡，其上線是名為“娟子”的女性和一名吳姓男子。偵查機關順着線索層層調查，最終找到了他們背後的三名主犯大飛、阿文、陳立。

“我們將下線收來的銀行卡寄往境外，給電信詐騙犯罪團伙用來洗錢。他們讓被害人把錢打到收來的銀行卡里，再通過POS機把錢刷出，我們就賺賣卡的錢。”一名主犯供述説。

讓罪犯罰當其罪

“這個案子報送批捕的時候是2020年初，偵查人員在疫情防控形勢下，聯繫上143名被害人及相關證人，依法收集並固定了證據，我們用最短時間審查完案件就決定批捕了。”武漢市漢陽區檢察院承辦檢察官回憶説。

隨後，公安機關以涉嫌詐騙罪將案件移送該院審查起訴。“定詐騙罪還是幫助信息網絡犯罪活動罪呢？”受案後，承辦檢察官對罪名問題心存疑惑。

在多層級的犯罪鏈條中，主犯和各層級的罪犯所起到的作用是不一樣的，為了讓每個層級的被告人都罰當其罪，承辦檢察官查閲了大量案例和司法解釋，決定以詐騙罪、妨害信用卡管理罪、幫助信息網絡犯罪活動罪分別對11名被告人提起公訴。

今年1月15日，該案在武漢市漢陽區法院開庭審理並宣判。被告人大飛因不服判決結果提出上訴。

近日，武漢市中級法院再次公開審理此案，近日作出終審判決，大飛等三名被告人因犯詐騙罪被判處有期徒刑八年三個月至六年十個月不等，各並處罰金3萬元至2萬元不等，退賠贓款按比例發還王先生等143名被害人。其餘8名被告人也因犯妨害信用卡管理罪、幫助信息網絡犯罪活動罪受到相應刑罰。