清案件心得體會5篇

心得體會是一種分析個人情感的最佳文本，在寫作時一定要端正寫作態度，寫心得體會就是要把我們自己工作中的心裏感受以及收穫寫出來，本站小編今天就為您帶來了清案件心得體會5篇，相信一定會對你有所幫助。

清案件心得體會篇1

近一時期，商業銀行不斷髮生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制潛力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，銀監會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨着銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺餘力進行着金融創新推出自我有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自我在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由於太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷髮生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。。我們在執行內控制度的過程中出了麻痺大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自我經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鑽了空子。

在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴於制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防範操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防範操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防範操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

清案件心得體會篇2

近一段時間，根據單位的統一安排，我們組織了一系列的案件學習和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：

一、他們為什麼會這樣做？

對於這個問題，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發生了扭曲，光想着撈錢了，想着享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就範，一步步滑向深淵。

錢多少才算多？我覺得這個問題可以考慮一下。有人説一百萬、也有説一千萬，但是人的慾望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想着去做億萬富豪了，永遠不會知足。這裏還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那麼逐利就是我們的目標，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什麼好處的。知足常樂，不屬於自己的東西，就一定不要碰！

關於交友，每個人都有自己的朋友，這個很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社裏有資源，可以貸款，是個財神爺。另外就是關於朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內，比如説你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風險！很多人就會順理成章地把這一風險轉化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點，自己也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放鬆了警惕，然後一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自己控制不住的時候才東窗事發。實在是可悲！

二、他們這樣做值得嗎？

縱觀全部案例，出了個別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮，如果有一天真的自己進去了，那我們以後的生活會如何呢？儘管現在社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，但是實際情況又會如何呢？一旦進去後，那麼在社會上就很難立足了。那我們能幹什麼呢？回老家，輿論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，但是這樣的結果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發展壯大，真的很難！很簡單的一點，當自己的事業發展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠伴隨一生的污點，那個永遠都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲着。想想看，這個是一個什麼樣的結局？太恐怖了！

另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經濟帳”，傾家蕩產；三算“名譽帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴！最後主人公總結説：“現在我深深地體會到，什麼最重要？生命最重要！自由最重要！什麼是幸福？有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自己的七筆帳，我是帳帳划不來。”同樣：算算我們自己的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎麼值得呢？！

三、在農信工作怎麼樣？

關於農信工作。就是知足常樂，感謝農信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農信，我今天會在幹什麼，我今天會怎樣？農信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規模的考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過氣來，在營業部同樣如此，那麼面對如此環境，我們應該怎麼看我們的工作呢？用一個詞來講，就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那麼好，我們有時候覺得公務員挺好的，較為穩定，但是不知道公務員中的艱難的提升之路；我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，但是不知道做生意的艱辛和困難；我們有時候覺得自己做點什麼很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什麼條條框框，想怎麼就怎麼，很自由，但是我們不知道其中的風險……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進的動力；在農信雖然工作有很多困難，但是我們的農信給了我們種種的培訓，給了我們解決問題的方法和學習這些方法的機會，相比之下我們真的應該珍惜眼前這份工作。

總之，要在今後的工作中我們應嚴格要求自己，努力學習，踏實工作，珍惜現在，為成為團隊的優秀一員而努力！

清案件心得體會篇3

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，透過觀看視頻，並結合我平時在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，防案形勢十分嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因主要是由於與以下幾方面：

一、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話説，千里之堤，潰於蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和職責意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內部風險防控

（一）嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時務必由客户本人親自辦理。

（二）大堂經理、櫃員、複核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。

（三）大額儲户必須要留有客户的電話，及進和客户進行對賬，對客户的賬户資金變動進行動態提示。

（四）對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客户進行現場確認，確保為客户本人所有並視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”複核、授權人員要前移到櫃員內，現場複核，確認業務全程無誤後再進行復核。

（六）嚴禁櫃員人員留存客户身份證複印件，並進行經常性的檢查。

（七）加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，個性是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質修養、提升合規操作意識

案件防控的根本在於每位員工樹立正確的人生觀價值觀，透過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際狀況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，並對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今後工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發，持之以恆，提高防範意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能到達有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境。

同時，案件防控工作關鍵點在於落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。

三、加強業務知識學習

身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範潛力，全面加強櫃面營銷和櫃枱服務，是我們臨櫃人員最為實際的工作任務。作為臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因為它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客户。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客户，贏得更好的社會形象。

透過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，透過對相關制度的深入學習，對提高自我的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強潛力，用心規範操作行為和消除風險隱患。總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自我，不斷提高自我的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。

清案件心得體會篇4

為不斷提升內控執行力，促進各項規章制度得到有效落實，我行組織了內控制度學習，通過持續參加制度學習教育活動，讓我對銀行對制度對內控都有了更新的認識。

作為銀行從業隊伍中的一位普通成員，應該也必須懂得銀行的規章制度都是在一次次的教訓中積累、借鑑而制定出的，如果將銀行的規章制度延伸擴展，我們看到的將是它隱藏在背後龐大的案例庫，因此，對於制度、對於規章，我們應該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規章的總結制定來之不易；心懷感恩，因為正是這些規章這些制度在一次次的無形的護衞着我們的切身利益。

銀行的內控管理是一家商業銀行實現持續、正常經營的重要保障，內控能力的高低也成為評價一家銀行信譽、效率、經營穩健性等的重要指標。對於我們前台業務操作人員來説，內控就是制度執行力，將制度落實到位，嚴格按照操作指南進行操作，同時不斷提高員工對於內控文化的思想認識，才能確保內控制度得到有效落實。現實中的學習教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環節要從思想認識上幫助改變，才能確保制度的有效的執行。

對於我們現實工作中出現的風險事件，很多的時候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風險事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業務的時候細心之外，就是優化程序。但實際中也有很大一部分風險事件是因為我們積累已久的錯誤的操作方式和流程引發的，因此對於業務操作指南的學習很有必要，對於新業務的操作必須詳細進行説明和培訓。

對制度的學習，也是一個對自身不斷學習的過程，對於業務中的每個環節，都要在規範的業務操作要求下進行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監督，更不能為了遷就客户而放棄制度。只有熟悉各項制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客户的需求，才能給客户一個優質滿意的服務。

清案件心得體會篇5

通過本次這三個案件警示教育使我感觸頗多，進一步提升了自己對正直廉潔從業、遵紀守法的認識，學習體會如下：

一、以案為鑑，牢固樹立廉潔合規意識。

案例中每一個活生生的例子，無不發人深思。越過高壓線之後的慘痛代價，引人歎息。人一旦貪慾膨脹、追名逐利、恃權輕法，則極易觸犯法律，受到應有的制裁。“以銅為鏡，可以正衣冠；以人為鏡，可以明得失”，因此，我們需以案為鑑，做到知行合一，增強制度的執行力度，做到有章必循，規範操作。絕不能以習慣代替制度，以人情代替紀律。要恪守職業操守，認真履行崗位職責，提高自身的合規經營意識和制度執行力。

二、提高思想認識，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀。

思想決定行動，合規合法的行動必須提高自身思想意識，牢固樹立自己的思想意識，強化法律意識。通過學習案件，明確什麼是“底線”，什麼是“紅線”，對違規違法的事敬而遠之。加強學習，提高辯明是非的能力，樹立正確的職業操守，建立正確的世界觀、人生觀、價值觀和職業觀，以正確的三觀引導自己始終保持在合法合規的軌道上，嚴格遵從操作規範，在日常工作中把合規經營理念貫穿到每一項工作中。

三、堅定合規意識，從自身做起。

古人云：“其身正，不令而行；其身不正，雖令不從。”作為一名警務工作者，必須身正行直，牢記合規合法的宗旨，強化責任意識，注重學習與本崗位相關的各類業務知識、合規常識、法律知識,堅決抵制有違於法律法規的事情,認清違規與違法的明確界限，對自身負責，把合規執業的各項要求落實到日常工作中，切實從小事做起，從自己做起，不斷提升自己業務素質和技能，滿足快速發展的需要，滿足新形勢下合規管理的需要。

通過本次警示案件的學習，加強了對風險防控重要性的認知，豐富了多方面的法律知識，提升了自身業務能力。在日後工作中，努力做到遵紀守法、嚴以律己、以案為戒、恪守道德，做遵紀守法的警務人。