風險管理自查報告7篇

我們在寫自查報告的過程中都是需要將自己的錯誤找出的，正因為人文水平的進步，大家慢慢明白自查報告的重要性，本站小編今天就為您帶來了風險管理自查報告7篇，相信一定會對你有所幫助。

風險管理自查報告篇1

20xx年3月30日11時40分，京廣鐵路t179次列車從濟南駛往廣州的空調特快列車，列車由濟南客運段當值，在馬田墟至棲鳳渡區段因線路塌方發生脱線事故，造成1人死亡、4人重傷、123人輕傷。

一次次的安全事故向我們每一名鐵路職工敲響了安全警鐘。集團開展的“查風險、除隱患、嚴管理、保安全”活動，當前的安全形勢不容忽視。

結合實際、崗位的責任，對日常工作進行分析反思，我認為自己還存在以下問題:

1.在思想認識上還存差距。安全始終是我們工作的永恆主題和責任，安全生產與我們每一個人的生活，與我們千家萬户的家庭幸福，與我們鐵路企業改革發展，緊緊相連，息息相關。對有些安全上的隱患缺乏瞭解，憑經驗主觀判斷，安全意識薄弱，主動參加安全教育積極性不高，對事關安全的問題不敏感。應付心理嚴重，一些工作停留在傳達上。

2、對規章制度以及相關安全知識還不能完全掌握。對各種規章制度，相關安全知識學習比較少，使自己的安全防範水平存在一定的差距。出站後自互檢只重視始發站，大站，關鍵站。對小站，支線站有時會鬆懈。行李架沒有做到站站整，站站確認，只對大站，重點站做到及時整理。

3、設備檢查不嚴謹。通過大檢查以及日常設備檢查，在設備管理上存在的主要問題有檢查不仔細，規定要求落實不到位。從而使得設備上的一些問題長期存在，得不到解決。

針對以上存在的問題，今後我在安全上要努力做到以下三點:

1、進一步提高安全意識。安全穩定事關公司辦公秩序正常進行，所以安全意識樹立不牢，必然會給公司的安全生產造成隱患。在今後在工作中，我要認真按照各項規章制度嚴格要求，絕不違章，從思想上真正認識到安全的重要性，提高安全意識。

2、進一步加強理論學習。我在今後的工作中要嚴格要求自己，加強安全規章、法律法規的學習，提高自身業務素質，為公司安全生產的穩定有序做努力。

3、進一步落實安全責任。要時刻牢記”安全第一”的責任意識，認真仔細的檢查設備設施，對存在的問題及時反饋。做好本崗位的職責，盡職盡責。

通過這次反思，進一步明確了當前安全形勢，“安全無小事”在以後得工作中，不斷的努力認真工作，對存在的問題加以改正。

風險管理自查報告篇2

根據xx紀委紀《印發《xx關於推進廉政風險防範管理工作的實施意見》的通知》（xx紀發3號）和《關於印發《xx20xx年關於推進廉政風險防範管理工作的安排意見》的通知》（x紀發20121號）文件精神，我局結合實際，全面推進反腐倡廉建設，按步驟基本完成了廉政風險排查防範工作的各項工作任務，取得了階段性成果，現將工作的自查報告如下：

一、主要做法

（一）制定活動《方案》，明確工作思路

1、進一步拓展從源頭上防治腐敗工作領域，紮實推進具有我局系統特色的懲防腐敗體系建設，根據《印發《xx關於推進廉政風險防範管理工作的實施意見》的通知》（x紀發xx3號）文件精神，我局領導班子高度重視，立即召開了領導班子會議，組織班子成員認真學習會議精神，並對活動進行了精心部署。根據xx紀委《xx關於推進廉政風險防範管理工作的實施意見》要求，我局成立了由黨支部書記、局長xx為組長、xx副局長為副組長領導小組。領導小組下設辦公室，負責廉政風險管理防範管理工作的組織實施。領導小組辦公室設在局辦公室，辦公室主任由副局長xx兼任，相關部門參與工作。為做好該項工作，局領導小組研究制定了《xxx局關於開展重點崗位廉政風險排查防範工作實施方案》（以下簡稱《方案》），並以文件形式印發執行。

2、《方案》明確了廉政風險排查防範工作的工作思路：按照突出重點、分步實施、紮實推進、務求實效的總體要求，着眼於保證權力行使、資金運用、項目建設和幹部成長安全，緊緊圍繞制度、監督、懲處、糾風、改革等懲防體系建設，着力構建具有我局特色的內部廉政風險預警防控體系，做到“關口前移，主動預防”，實現由側重遏制向懲防並舉、重在建設轉變，由側重事後處置向事前預警防控轉變，由側重監督幹部向監督、保護、激勵幹部相結合轉變，由側重設置“高壓線”向注重營造幹事創業“安全區”轉變，形成制度完善、程序規範、監督到位、考核和評價機制配套的體系。

3、按照xx紀委的部署，我局結合自身實際，在進一步明確職責和權限的基礎上，重點圍繞查準找全風險點、制定完善相關措施、實施有效監督、嚴格檢查考核和建立健全預防腐敗長效機制，將重點崗位廉政風險排查防範工作的工作活動分成四個階段進行，即：學習動員階段、排查廉政風險階段、確定風險等級標準階段、制定防控措施階段、加強監督管理階段、檢查考核和修正完善階段。

（二）做出周密部署，進行逐級動員

召開動員大會，宣傳廉政風險防範工作的重要性和緊迫性，通過開展廉政警示教育、參加專題指導培訓等形式，積極營造良好的氛圍，使廣大幹部職工瞭解廉政風險防範這一工作，充分認識xx系統各個工作崗位存在的潛在風險，消除“反腐倡廉是領導們的事，跟普通職工沒有關係”的麻痺思想，充分認識開展廉政風險防範工作的必要性。

（三）突出工作重點，查找廉政風險

結合工作實際，從領導、中層幹部、普通職工三個層面細緻梳理各自的工作職責。在全面理清崗位設置和崗位職責的基礎上，每位工作人員按照自己的崗位職責，通過自己找、相互查、部門審、領導點等方法，查找各自崗位在日常工作中的潛在風險，重點排查具有工程建設、政府採購、行政審批、行政處罰等權力的工作崗位。一是查找領導崗位風險。根據領導崗位工作分工和職責，從全局的高度查找和分析行政管理、業務運行過程中的個性和共性問題，重點查找重大事項決策、重大項目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風險；二是查找中層崗位風險。根據中層崗位職責定位，針對審批、管理、執法等重要環節，查找行使行政審批權、自由裁量權和現場即決權、內部管理權等過程中存在的廉政風險；三是查找其他崗位風險。對照崗位職責、工作制度，查找在履行崗位職責、執行制度等過程中存在的廉政風險。

二、工作成效

在局領導班子的高度重視和各部門積極參與配合，領導小組辦公室的組織協調、指導下，我局重點崗位廉政風險排查防範工作工作開展比較順利，並取得了較好的成效。

（一）強化了廉政意識

開展重點崗位廉政風險排查防範工作活動以來，召開各層次的專門會議，進行宣傳教育，通過學習動員、查找風險點、制定防控措施等工作的逐步推進，幹部職工特別是黨員領導幹部認識到開展查找廉政風險對於避免權力濫用，促進幹部廉潔從政的重要意義，樹立起廉政風險防範意識，並主動參與到重點崗位廉政風險排查防範工作活動中。

（二）完善了工作流程

以重點崗位廉政風險排查防範工作活動的開展為契機，結合本部門的工作特點，認真理清崗位職責，全面梳理各項工作的流程，按照誰主管、誰負責的原則，落實了風險點的責任人，健全了崗位責任制。經過梳理、調整、補充，各部門建立起更加清晰、合理的工作流程。

（三）建立了防控機制

按照《方案》要求，各部門採取“自下而上”、“自上而下”的方式，從具體業務工作流程入手，認真查找單位和個人在工作程序、制度建設等方面存在的風險，注意發現重點部位、重要崗位和關鍵環節潛在的廉政風險和管理中的薄弱環節，共排查出49個風險點。在風險點查找過程中，各單位能夠結合實際，突出重點，創新方法。通過分頭上報、統一彙總、部門討論、班子審核、回頭查看排查風險點。在風險點查找彙總後，又專門召開部門會議研究審查風險點是不是找的全、找的準。部門圍繞風險點有針對性地制定防範措施，把廉政風險防範管理與部門業務工作有機地結合起來，制訂了7項防控措施。各部門通過開展廉政風險防範管理，促進了本部門反腐倡廉教育、制度、監督工作，提高了反腐倡廉能力和科學管理水平。

三、活動主要收穫

（一）找準風險點是重心。重點崗位廉政風險排查防範工作從梳理工作職責、工作流程入手，圍繞容易滋生腐敗重點崗位和關鍵環節，逐一排查廉政風險，找準找全風險點，努力做到防止遺漏，不留死角。

（二）制定防控措施是核心。圍繞風險點，有針對性地制定制度和措施，注意制度、措施的科學性和操作性的統一，既符合行政工作的實際又符合預防腐敗的規律，防止權力集中在部門或個人手中，形成相互協調、相互制約的權力運行機制。

（三）夯實懲防體系是中心。在重點崗位廉政風險排查防範工作實施過程中，將查找和梳理風險點作為一次廉政教育的過程，將制定防控措施作為一次完善管理的過程，將監督督促作為一次落實領導責任的過程，將重點崗位廉政風險

風險管理自查報告篇3

根據xxx市衞計委＜關於轉發《xx市人民政府辦公室關於進一步規範全市醫療廢物集中處置工作的緊急通知》做好醫療廢物監督管理工作的通知＞文件指示，我院於20xx年4月1日至15日組織人員進行了醫療廢物規範化管理的培訓學習及自查工作，現將具體工作總結匯報如下：

一、加強領導、高度重視醫療廢物的管理工作

接到市衞計委通知，我院立即召集相關職能科室，召開緊急會議，傳達了市衞計委會議精神，分析了醫療廢物處置存在問題，明確各職能科室、臨牀科室及醫技科室在醫療廢物規範化管理的職責及責任，依照《醫療廢物管理條例》、《醫療廢物管理辦法》及《傳染病防治法》等法律法規，繼續做好我院醫療廢物規範化管理工作，並進一步部署了我院醫療廢物規範化管理的工作重點。於4月11日召開全院醫療廢物規範化管理專題培訓會議。全院臨牀科室、醫技科室及保潔人員參加了會議及學習培訓。

二、完善制度流程，明確職責、強化責任，抓好落實

感染管理科起草修訂了《xxx醫院醫療廢物管理辦法20xx版》，完善了醫療廢物及特殊生活垃圾（玻璃瓶、輸液袋或瓶等）的處置流程。總務科負責醫療廢物的日常管理，感染管理科負責醫療廢物管理的培訓、指導和監督檢查。護理部負責臨牀科室和設有護士長的醫技、門診科室醫療廢物的管理，醫務科、門診部負責未設護士長的醫技及門診科室醫療廢物的管理，其它職能科室參與協助做好醫療廢物的管理。科室護士長（未設護士長的科室科主任）為科室醫療廢物管理第一責任人，進一步增強責任意識，強化職責，抓好落實，以高度的責任心做好醫療廢物的分類收集。

三、切實開展醫療廢物集中處置自查工作

（一）、自查是否正確分類收集。

嚴格落實醫療廢物分類收集制度，按照《醫療廢物分類目錄》感染性廢物、損傷性廢物、病理性廢物及化學性廢物分類放置，嚴禁混放，嚴禁在醫療廢物中摻雜生活垃圾。

（二）自查醫療廢物交接收集轉運是否規範

1.科內醫療廢物由護士或醫務人員親自與總務科醫療廢物收集專人交接，並做好登記，登記內容包括來源、種類、重量、數量、去向及經辦人等。

2.特殊管理的生活垃圾包括各種玻璃瓶、一次性塑料輸液袋或瓶等由護士或醫務人員親自與總務科收集專人交接，並做好登記，登記內容包括來源、種類、重量、數量、去向及經辦人等。

3.暫存間與醫療垃圾處置中心的交接，依照危險廢物轉移聯單制度填寫，轉移聯單資料至少保存3年

4.運送醫療廢物人員每天按規定的時間、路線運送至暫存地。收集轉運醫療廢棄物時，必須按照指定的路線轉運。

5.運送前應檢查醫療廢物標識、標籤、封口，防止運送途中流失、泄漏、擴散。

6.運送結束，及時清潔消毒運送工具。

7.轉運人員運送時做好個人防護，佩戴手套、口罩等個人防護用品，工作結束及時做手衞生。

8.加強管理，細化責任，嚴禁醫療廢物在收集轉運過程中流失。

四、自查醫療廢物暫存處置

（一）、自查醫療廢物暫存間設施是否規範

嚴格按照《醫療廢物管理條例》的要求設置醫療廢物暫存間，設置明顯的警示標識，配備防滲漏、防鼠、防蚊蠅、防盜等措施。按規定定期對醫療廢物暫時貯存設施、設備進行定期消毒和清潔，確保暫存場所符合要求。嚴禁私自變賣，切實保障公共衞生，消除安全隱患。

（二）、醫療廢物暫存間管理

1.設立專人管理，採取嚴密的封閉措施。不得露天存放醫療廢物。

2.設置明顯的警示標識和及禁煙、禁飲食標識。

3.防滲漏、防鼠、防蚊蠅、防蟑螂、防盜以及預防兒童接觸等安全措施。

4.嚴禁將醫療廢物存放在生活垃圾存放場所，或者將醫療廢物混入其他廢物和生活垃圾。

5.醫療廢物日產日清，最多存放不超過2天。

6.設置消毒和清潔設施，醫療廢物轉交出去後，立即對暫存間、存放工具進行消毒和清潔處理。

五、做好醫療廢物知識及職業安全防護的培訓工作

1.對全體工作人員進行培訓，提高其對醫療廢物管理工作的認識。

2.從事醫療廢物收集、運送、貯存、處置等工作的人員和管理人員，進行系統培訓，並配備必要的防護用品，定期健康檢查。必要時，對有關人員進行免疫接種，防止其健康受到損害。

六、培訓學習醫療廢物流失等意外事故時的應急措施

禁止任何科室和個人轉讓、買賣醫療廢物。一旦發生醫療廢物流失等意外事故時，採取以下應急措施：

1.先確定流失醫療廢物的實際情況及嚴重程度。

2.組織人員進行現場處理。

3.對造成污染的區域進行處理。

4.工作人員應當做好衞生安全防護後進行工作。

5.根據事故情況進行上報。

特此報告。

風險管理自查報告篇4

按照區紀委工作要求，***鎮黨委、政府認真探索廉政風險防控管理機制，着力查找廉政風險點，完善防控措施，健全內控機制，積極構建與自身實際相符合的懲治和預防腐（fu）敗體系，夯實預防腐(fu)敗工作基礎，全面保障和推動了***鎮黨風廉政建設和反腐(fu)敗工作的深入發展，為經濟社會事業發展創造了良好環境。現將全鎮廉政風險防控管理主要工作情況彙報如下：

一、主要工作開展情況

一是領導重視，組織有力。鎮黨委高度重視廉政風險防範管理工作，把開展廉政風險防範管理工作納入黨委工作的重要日程，進一步統一思想，提高認識，並由鎮紀委精心組織，認真安排，確保工作落到實處，取得實效。同時，及時成立了由分管副書記任組長的廉政風險防範管理工作領導小組，制定出台具體的實施方案，為該項工作的開展奠定了堅實基礎。二是多方動員，認真排查。全鎮各基層黨組織通過召開動員大會、專題學習會、組織生活會、研討培訓會、專題講座、觀看警示教育片等形式，進一步增強了廉政風險防範意識，並積極教育引導廣大黨員幹部積極參與廉政風險防範管理工作。三是強化措施，認真評估。鎮廉政風險防範管理工作領導小組嚴格把關，制定落實有效防控措施。以開展個人自查、部門評查、交叉互查活動，徹查風險點及表現形式，確保各部門廉政風險點查找不遺漏。針對各部門查找出來的風險點，明確廉政風險排查的目標效果，實行責任追究制，有效地推進部門內控機制建設廉潔風險防控自查報告廉潔風險防控自查報告。四是落實責任，加強防範。鎮紀委建立廉政風險防範責任制和逐級談話制度，通過開展廉政教育活動和廉政承諾活動，進一步加強對廉政風險點的防範。同時，建立工作報告制度。鎮直各部門將本單位廉政風險防範管理工作開展的如風險查找、風險評估、制定防範措施等情況，及時進行歸檔整理。五是完善體系，制定措施。鎮直各部門將工作職責、業務流程等內容對外公開，Ⅰ級風險崗位公開監督電話，接受羣眾監督廉潔風險防控自查報告查報告出自。對羣眾提出的問題、意見及建議，各部門要制定措施、明確責任人及辦理時限，並及時公開辦理結果。

廉政風險防範管理工作開展以來，取得了顯著成效，主要表現在：一是廣大黨員幹部對這項工作的認識進一步加強。廣大黨員幹部紛紛表示，廉政風險防範管理工作是黨風廉政建設在新階段的新實踐，是預防教育懲治並重的新途徑，在今後工作中要時刻牢記，並付諸與行動。二是領導作風和機關工作效率進一步改善和提高。

二、存在問題

結合***鎮工作的實際，雖然廉政風險防範管理工作取得了一定成效，但仍然存在一些不足之處，主要表現在：

1、廉政風險防範管理工作的各項制度有待進一步完善。

2.部分黨員幹部在思想上對廉政風險防範管理工作的認識不夠，存在着無所謂的態度。

3、個別同志認為該工作只是黨員幹部的事，思想上得不到正確認識。

三、下一步主要工作計劃

一是做好內部管理與外部監督相結合文章。充分調動部門內部、部門之間、紀檢監察、社會輿論等監督管理的積極性，全面做好前期預防、中期監控、後期處置，始終把監督貫穿於業務工作的全過程，切實形成合力化解風險廉潔風險防控自查報告默認

二是做好廉政建設和業務工作相結合文章。通過廉政風險防範管理工作，將監督管理關口前置，讓廣大黨員幹部從思想上增強“風險防範人人有責”的意識，努力形成全員參與廉政防範風險的良好氛圍，營造良好的廉政勤政環境。

三是做好增強風險意識和制度建設相結合文章。進一步增強黨員幹部隊伍的風險意識、責任意識、自律意識，進一步制定完善各項制度，切實轉變機關作風，加大政務公開透明度，提高工作效率，促進工作規範性。

我們將進一步強化憂患意識、崗位擔當意識、作風效能意識、廉潔自律意識，紮實做好廉政風險防範管理工作，為全鎮經濟社會事業健康發展提供強有力的保障。

風險管理自查報告篇5

為配合分行個人金融部開展201x年盡職監督檢查，本着規範業務經營，強化風險管理，紮實推進合規管理和風險防範，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩健運行，我行進行了嚴格規範的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查：

第一，個人貸款業務方面

截至自查之日，我行個人貸款餘額為49xx萬元，其中“隨薪貸”餘額2x萬元，其他個人貸款餘額20xx萬元(包括不良貸款餘額1x萬元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業務管理辦法的通知》和《中國xx銀行分行個人信貸業務管理實施細則的通知》的要求，及時採取有效措施以防止不良貸款的增長，並積極組織業務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元。“隨薪貸”業務從受理、審查到發放全過程嚴格按照《x銀x辦發(2019562號)》等相關規則制度執行，不存在資金髮放方式、資金用途等違規行為。

第二，客户管理系統方面

根據pcrm、cfe相關文件要求，我行及時更新新用户和清理宂餘用户，到目前為止我行在客户管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行鍼對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

第三，客户關係維護方面

由於我行人員不足，尚不存在專門的客户經理，大堂經理和客户維護人員。對此，我行根據《客户關係營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客户和貴賓客户。並組織全體員工進行培訓，以保障為客户提供高效、優質的服務。

第四，基金代銷業務合規方面

我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，並根據《xx銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由於基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由於我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。

第五，個人理財及貴金屬方面

在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客户存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以採取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。

通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不規範、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，並在以後的工作中杜絕類似不合規、不完善、有漏洞、有風險的情況發生。

風險管理自查報告篇6

合規經營是辦理信貸業務的基本要求，信用風險管理是確保我行信貸資產安全的有力保證。為此，我們所有的信貸經營活動都必須符合相關的法律法規、信貸政策和監管制度要求。近日，？分行根據總行《關於開展小企業業務合規風險及信用風險檢查的通知》的精神，結合自身實際情況，在轄內全面開展了小企業信貸業務專項自查。現就我行自查工作情況報告如下：

一、總體情況。

市分行領導高度重視此次自查工作，專門成立了由？副行長任組長、？風險主管參與指導，小企業中心、風險部等部門負責人為成員的工作小組，認真梳理？年以來的各項信貸業務風險點、經營管理的薄弱環節，嚴格按照總行“通知”要求和相關業務制度規定逐户、逐個風險點進行認真排查。本次共檢查了?年1月至今？筆信貸業務，金額共？萬元，檢查覆蓋率達100%。針對檢查出現的問題，我行採取了“不放過”的原則，明確責任，逐一落實核查、整改責任部門和責任人，並要求“風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、整改措施不落實不放過”，對存在的問題，進行全面整改，消除風險隱患，進一步提高了信貸經營管理水平。

二、發現問題及整改情況。

問題描述：

良貸款率是衡量商業銀行信用貸款風險狀況的重要指標。一個最好的例子就是2008年美國的次貸危機，這其實就是由不良貸款一起的。由此，我們可以看出不良貸款不僅僅可以引起商業銀行的破產倒閉還可以致使整個金融行業的危機誘發金融危機，因此統計的不良貸款率應該受到我們重視。然而，我國商業銀行的不良貸款率卻長期居高，這歸根結底還是跟我國的商業銀行信貸風險管理制度有關。首先，我國銀行系統尚未形成成熟的風險管理理念，換句話説就是我們國家對信用貸款風險的管理的意識薄弱，雖然壞賬金額存在且數額不容忽視，但是我們的防範意識卻沒有為此相應的提高。其次，就是我國商業銀行體系的信貸風險防範制度不完善。我們因該完善商業銀行內部的治理結構，逐漸把目光從重視業務量上轉移到風險的防範上，加強風險防範才能使商業銀行得到穩步發展。最後就是信用評級制度不完善。因為信用評級制度不完善，使得本身具有隱蔽性的信貸風險變得更加難以顯現出來，從而使得我們不能根據借款人的信用狀況來判斷信貸活動是否可靠，貸出資金是否可以盡數收回。

整改措施：

考慮到我們國家商業銀行體系在信用貸款方面現存的問題和高額的壞賬，我們應該重視對信用貸款經營管理狀況的改進，所以提出以下改善措施：

（一）樹立成熟的商業銀行信貸風險管理理念

由於信貸風險具有可控性的特點，所以我們就這針對這一特性進行充分的利用。從經營理念入手，堅定穩健的經營理念，反對冒進的運作思想，從重視業務量的多少漸漸變換到重視信貸風險高低上來，從追求數量轉變為追求質量。

（二）完善信貸風險的管理防範機制

建立健全的風險管理和防範機制是解決信用貸款風險高發現狀的關鍵舉措。建立完善的機制包括建立商業銀行內部的監督防範制度來規範從業人員的規範操作和建立社會信用評級制度來規範全社會的人們來遵守信用規則。有了制度的約束商業銀行的信貸活動將會慢慢變得井然有序，壞賬金額也將有所下降。

（三）加強思想道德教育

在思想的教育方面要從兩部分入手，一是從業人員的職業道德教育，而是廣大社會羣體的對於誠信的思想道德教育。對於從業者我們應該加強職業道德教育，規範工作流程，堅定員工心中的經營理念，既注重業務的質量而不是數量；對於廣大的社會羣體我們應該弘揚誠實守信的美德，不做出違反合約的行為。

三、下一步措施。

通過本次自查，信貸人員的合規意識得到了增強；屢查屢犯的頑症得到了整治；信貸基礎管理的薄弱環節得到了消除；風險管理能力得到了提高。為了促進小企業信貸業務健康快速發展，下一步我行將採取以下措施：

1、強化業務培訓。信貸經營環境越來越複雜，風險管理的要求越來越高。只有不斷提高客户經理的合規意識和風險意識，才能適應小企業信貸業務經營的管理要求。為此我行將強化培訓，重點培訓信貸業務知識、宏觀政策、信貸政策和財務分析技術，進一步提高信貸人員的風險意識，強化風險監測、風險預警和風險處理的能力。同時加強對信貸人員業務交流，使每一位客户經理都能“明政策、知產品、用制度”，實現小企業工廠標準化作業、規範化經營、動態化監控、精細化管理。

2、強化責任意識。認真貫徹總行頒佈的《員工職業操作守則》，積極促進信貸人員依法辦事、合規操作，使合規理念貫穿於業務經營活動始終，滲透到業務操作各個環節。只有不斷加強信貸人員的責任意識，才能不斷提高我行的精細化管理水平。

3、培育合規文化。合規經營是銀行穩健運行的基本要求，也是防範金融案件的前提條件，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。培育合規文化，增強員工的風險防範意識、制度執行意識、盡職履責意識和自我保護意識，讓合規的觀念和意識滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造時時合規、事事合規的良好氛圍。

4、加強貸後管理。針對小企業規模小、資金流動性變化快的特點，在貸後管理中要更加註重防範和控制風險。嚴格貸款“三查”制度，嚴格抵押擔保手續，嚴格小企業准入和退出制度。強化動態監控與管理。如發現風險信息，立即預警，並及時採取防範、化解措施，確保信貸資金安全。

風險管理自查報告篇7

一、風險的概念及分類

由各類風險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業風險。

企業風險分為：市場風險、信用風險和經營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產價值的減少或負債價值的增加的風險。信用（違約）風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產生。經營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業經營有關的特殊風險。

二、企業風險管理的意義

由於各種不確定因素的存在，企業的經營活動難免存在各種各樣的風險，企業必須而且只有及時採取必要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業帶來的損失，從而確保企業經營目標的實現。因此，有效的風險管理對企業來説具有重要的意義。

1。有利於企業在面對風險時做出正確的決策，提高企業應對能力。在經濟日益全球化的今天，企業所面臨的環境越來越複雜，不確定因素越來越多，科學決策的難度大大增加，企業只有建立起有效的風險管理機制，實施有效的風險管理，才能在變幻莫測的市場環境中做出正確的決策。

2。有利於企業經營目標的實現，增強企業經濟效益。企業經營活動的目標是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現這一目標的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業經營活動目標的實現。因此，企業有必要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業經營目標的實現。

3。有利於促進整個國民經濟的健康發展。企業是國民經濟的基礎，企業的興衰與國民經濟的發展息息相關。因此通過實施有效的風險管理，降低企業的各種風險，提高企業應對風險的能力和市場競爭能力，以企業的健康發展促進整個國民經濟的良性發展。

三、企業風險管理策略

1。明確企業風險管理目標，建立有效的監督體系。企業風險管理整體框架是建立在明確的企業監督框架和適當的人員責任分配基礎之上的，其目標是使風險成為企業文化的內在有機組成部分。企業風險管理一定要和企業的技術及戰略管理相結合，要在全企業範圍內明確企業風險管理目標和計劃，並將其與企業業務、戰略及業績目標結合起來，建立一個由全企業層次集體支持的風險管理過程。

2。探素和建立風險評估體系。企業風險管理更加關注風險，拓展了內部控制框架的風險評估要素，進一步細分為目標設定、事項識別、風險評估和風險對策等要素，通過風險評估將各要素緊密聯繫起來。而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人；二是一套風險管理的共同語言；三是識別、分析、度量風險與機遇持續過程。要評估風險首先要識別風險，收集、分析並綜合處理相關的內部及外部數據以便為企業提供可靠、及時的風險管理信息。瞭解影響企業經營業績的關鍵性風險性質，分析產生風險的根本原

3。建立切實有效的激勵機制，激活企業的人力資源。現代企業的競爭就是人才的競爭，人才是生產力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業最寶貴的財富之一，其數量、質量、結構在很大程度上決定着企業的成敗興衰。中小企業由於規模小，人才相對比較缺乏，而且由於發展空間有限，人才特別高素質的管理人才、技術骨幹流失嚴重，因此，對於中小企業來説，建立切實有效的激勵機制，激活企業的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發員工的積極性、創造性，挖掘員工的潛能，把員工個人的發展與企業的發展緊緊地聯繫在一起。

4。塑造符合本企業特質的企業文化，增強全員風險意識。文化是明天的經濟，企業文化是企業發展的人文力量，是確立以人為本，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導、調控和凝聚員工的積極性、創造性，使人的價值、自我實現和全面發展在企業管理中得到全面的發展，企業文化是企業可持續發展的力量源泉。我國的中小企業由於歷史較短，且大多脱胎於個體私營企業，長期以來對於企業文化建設重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業特質的企業文化，通過文化環境的感染、誘導和約束等方式去激發員工的內在潛力，使創新成為企業發展源源不決的動力。同時在企業內部加強全員的風險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業因知識差異產生的風險。

總之，企業風險管理需要董事會、管理當局和全體員工的共同努力。企業風險管理需要人們長期持續探索並不斷完善。雖然這項工作比較艱鉅，但對於企業目標的實現、經營效率的提高、企業報告的可靠以及有關政策法規的執行都將是十分有益的。