給客户講工作總結優質8篇

領導從我們寫成的工作總結中就能夠看到我們對待工作的態度，在工作中記錄工作總結，我們才會看到自己的缺點，從而完善自我，本站小編今天就為您帶來了給客户講工作總結優質8篇，相信一定會對你有所幫助。

給客户講工作總結篇1

最近公司給我臨時派了一個新人，跟在我後面跑客户，意思是説讓他跟我學。其實我是這樣想的，一個好的銷售，一定要堅持自己的想法，不要輕易相信別人，不要沿着別人的路線去走，這樣你只能比你學習的那個人差。下週我將帶着這位小弟去鹽城進行客户拜訪。

在拜訪客户之前，一個好的銷售一定會做好功課。昨天我發現我所帶的那個小弟連我們公司產品的型號，尺寸大小都不知道，這樣的銷售出去的結果可想而知，所以我得不得把我客户中幾個小客户給他去跑。

一個銷售在拜訪客户之前，首先對自己產品瞭解是最基本的。還有對競爭對手的產品你也應該熟悉，優劣勢在哪?就目前而言，我所接觸的客户問的最多的問題就是：你們產品的優勢在哪裏?如果你可以把產品的劣勢説成是你產品的優勢的話，我相信你足夠成為一個優秀的銷售。

拜訪客户之前，還需要注意自己的穿着，另外你名片以及手機所放的口袋，手機不宜暴露，不要讓意外事件影響你客户的情緒。

到達客户那裏，你一定要興奮，任何客户都不喜歡跟一個死人説話。儘量選擇客户想進行的話題去進行，不一定限於產品本身。儘量讓客户説，從客户那裏瞭解到更多的信息。作為我從銷售工業產品，我的客户基本都是理性消費者，他們和那些買衣服的人不一樣，他們都是經過深思熟慮後才會採取行動。曾經有一個調查發現，成功一個客户你需要平均拜訪7.2次，這個數目對於工控界來説也許還是太小。所以你在拜訪客户的時候一定要穩重，不能太急，你所拜訪的客户不可能在你拜訪一次後就會購買你的產品，所以銷售是可有可無的，這個道理大家可以慢慢體會。當你拜訪客户的時候，客户已經不耐煩了，此時你必須選擇離開，選擇合適的時候再去拜訪。我曾經遇到一個客户在炒股，我意外的選擇了這個時候去拜訪，而且我看到對方電腦上綠色比較多，所以這次拜訪不得不提前結束。

拜訪客户時，對方問的最多的還有就是價格了，在我的銷售理念中，如果是價格導致對方不購買我的產品的話，那就不是問題。同樣一台屏，我賣過855，我也賣過1400。 也許這就是我獨特之處。我在公司裏比較是比較喜歡走低價，甚至於特價。這個思想在我大學的生意實踐中就形成了，我相信任何人不會和錢過意不去，但有的人的確是不差錢。一個產品首先必須有市場佔有率，等有了市場佔有率後還愁沒錢嗎?我在大學時候賣網卡的思路完全是

給客户講工作總結篇2

煙草在線專稿 時間過得真快，轉眼間20xx年即將逝去，新的一年正在走來。回顧這三年來的工作歷程，才發現自己一路走來並非坦坦蕩蕩，而是充滿着坎坷和挑戰。然而，這三年的客户經理工作，對於筆者而言，不但是一種磨礪，更學到了很多與人交往的道理，也在失敗中不斷成長。下面就個人方面以及對今年的工作做一下回顧和總結。

一、20xx年度個人感悟

工作的目的並不僅僅是賺取生活的砝碼，更重要的是通過工作贏得社會的尊重和認可，從而獲得工作帶來的成就感和滿足感。然而在這個競爭激烈的環境下，能找到一個讓自己發揮能力的舞台是不易的。自從進入煙草公司以來，非常感謝同事們在工作上以及生活上的幫助，更離不開廣大零售户對工作的支持。然而在服務零售户方面，與其他同志相比，還有很大的一段差距；在工作任務的執行方面沒有明確的側重點；對低消費以及人均分佈較稀地區的消費羣體沒有靈活的應對措施等種種因素的影響，通過深刻反思這段成長空間，我越發要擺正位置和心態，明年創造出更優異的成績。

二、20xx年工作回顧和總結

1、隨着網上訂貨工作的深入開展，網訂客户數也逐步上升，網訂客户數為141户，佔總客户數的61.1%，佔的比例並不高，仍有很大的發展空間。在網訂客户的選取方面，主要先從鄉鎮街道及主幹道入手，讓新增入網户感受到網上訂貨的便捷性，以逐步吸引周邊的零售户加入網上訂貨。這樣不願意買電腦的零售户也漸漸地開始委託其他的零售户代訂，有的直接將訂煙的事情交給了家中的子女。

2、自“135”工作法實施後，工作模式逐漸發生了改變，工作方向也逐步明確。隨着“月計劃”、“周安排”、“周總結”、“日拜訪”、“月總結”的實施，工作模式漸漸固化，工作方向也隨之明確。這五項內容大致是這樣的：在月末安排好下月的工作計劃，有利於工作計劃的開展；每週及時的安排、總結，有利於工作的回顧；在每次走訪之前事先安排好要拜訪的對象，這就節約了拜訪時間，有針對性的關注異常客户；而月總結則可以將發現的問題及時的歸納彙總。

然而“135”並不是一套萬能公式，它需要每個人靈活運用。通過工作讓客户最大程度的滿意，進而增進與客户之間的關係。良好的客情關係的最大的好處就是得到廣大客户的衷心支持，最終獲得良好的市場效益。比如，在拜訪的過程中指導客户捲煙經營，加強與零售户的溝通，有針對性的對新品牌進行培育。否則，“135”可能會變成一套的《四書》、《五經》了。

3、工作中的“狄德羅效應”。比如當客户經理在走訪市場的過程中遇到客户通常的提問：“為什麼有些煙別人訂到，自己卻訂不到？”、“為什麼有些煙自己總是比別人訂的少？”，請不要過於籠統回答道：“國家對捲煙實行計劃生產”之類的話了。因為客户關心的不是總體的市場環境，而是經過與別人比較後自己的切身利益，這是就有必要向客户説明不同的客户類別之間的區別了（比如在捲煙銷量、捲煙陳列、櫃枱展示等方面），從而讓客户爭相做類別高的客户羣了，這就是狄德羅效應了。

4、專銷聯動工作

目前專銷結合還存在的一些問題：

（1）信息反饋不及時，專銷雙方難以達成全面的共識，專銷結合效果不理想。三員缺少直接交流，信息時效性不能保證。在新的訂貨模式下，專賣難

免在檢查中與零售户發生摩擦，不利於維護煙草形象。

（2）專銷日常工作缺少監督或監督不力。有時顧於情面，難免在日常工作中出現相互推委現象，很不利於專銷結合工作的正常開展，也不利於專銷聯動工作的健康發展。

有效做好專銷結合應從幾方面着手：

（1）市場走訪方面。專賣、營銷兩支隊伍不僅要在日常工作中各司其職，而且要在日常走訪中相互監督，比如每月組織一次客户經理隨同市管員進行走訪。市管員在市場檢查中、在對違法户的打擊中發現問題，要及時告知客户經理，以便在客户經理在貨源上加以控制。

（2）信息反饋處理方面。信息既是做好營銷服務的基礎也是做好專賣管理的基礎，以信息共享為基礎，建立一種專銷共同參與的動態市場分析機制，是專銷結合的核心內涵。通過綜合信息平台及時傳遞，做到發現問題傳遞及時，部門即時落實，責任人限時解決。同時專賣、營銷應該共同遵守規章制度，共同遵守行紀行規，保持一種良好的工作態勢。

5、20xx年片區捲煙銷售分析

（1）主要指標情況：本區域總銷量與去年基本持平，省產煙需求有所增加，條均價也有所提升。20xx年共計銷售捲煙977.87箱，比去年同期相比減少了30.26箱，減幅為3.00%。其中省產煙本年度銷售850.13箱，與去年同期相比上升10.18%。本年度條均價為85.66元，去年同期為

73.93元，增幅為15.865%。

（2）各類煙銷售情況對比：一類煙75.47箱，比去年同期增長49.18%；二類煙236.39箱，比去年同期增長21.35%；三類煙211.98箱，比去年同期相比下降1.95%；四類煙392.78，比去年同期下降7.49%；五類煙61.22箱，比去年同期下降49.782%。可見低檔煙的銷售數量在各類煙中佔的比例是最小的，同時低檔煙的降幅也是最大的。

現將低檔煙的下降做如下分析：

（1）健康意識的提高。由於吸煙與健康問題越來越受到人們的關注，低焦油、低危害捲煙也逐步被人們所接受。然而五類煙一般不包括低焦油捲煙，出於對健康的考慮，會導致越來越多的消費者退出低檔煙市場。

（2）零售户無利可圖。現在捲煙的批發價市場透明度過高，一般情況下無利可圖，大多為了吸引客户前來購買零、副食品，所以這部分客户的售煙積極性並不高，但這部分客户卻能影響周邊地區的捲煙銷售結構。

（3）消費結構在提升。隨着人民生浩水平提高，消費者在捲煙消費方面也提高了檔次，如現在一般出於三線以下城市的郊區辦喜事一般檔次都是13元以上的捲煙，而去年用的較多的仍是10元以上價位的。

三、本年度工作中存在的問題

1、農村市場小户為大户代訂貨現象嚴重，影響對客户真實銷量的核定，建議專賣部門加大檢查力度，對代訂貨的小户給予取締。

2、“三員”之間扭曲了相互監督的實際意義，情面工作時有發生，導致很多隱藏問題的不能被發現，影響公司整體形象。

3、由捲煙供貨引起的客户滿意度下降，投訴率降低，但服務客户的能力有待加強。

4、低檔煙銷售形勢仍然嚴峻，未能實現時間過半任務過半。

5、績效考核有待進一步提高。

6、未能通過初級、中級職業技能的報名。

四、來年工作計劃

1、密切注意在新的客户評價執行後的捲煙市場動態，重點走訪農村中小型客户，瞭解中小型客户的真實需求，提高核量準確率。

2、紮實開展品牌培育。以市公司品牌為主線，重點在轄區內構建面向零售客户和消費者的營銷體系，提升品牌結構，拓展品牌寬度。

3、按要求逐步開展“135”工作法的一條主線，三個要點，和五個步驟進行工作，有針對性地開展服務營銷工作，能力提高片區的捲煙銷量。

4、做好零售户基礎信息維護工作。主要做好訂單指導，讓零售户儘快消化庫存和維護捲煙標價。

5、關注零售户的銷量波動情況。對捲煙銷量波動較大的零售户，及時溝通，並及時與片區專賣管理員聯繫，防止其違規行為。

6、加強學習，重點學習捲煙職業技能相關教材，爭取明年通過捲煙營銷師中級考試。自覺養成勤於學習、勤于思考的良好習慣，在學習中加強自身修養，增強個人素質。

最後，由衷的感謝這一年來領導和同事們一如既往的關心和幫助，在來年的工作中筆者會加倍努力的工作，為今後煙草的可持續發展貢獻一份力量。

給客户講工作總結篇3

xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話説這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐， 圍繞支行工作重點， 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241.5%，辦理承兑匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客户在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文祕資源網查看更多文祕資源網資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了開門紅，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。

客户的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是客户的需求就是我的工作。

開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。

隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的壟斷控制，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客户開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客户的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客户欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

給客户講工作總結篇4

20xx年註定是不平凡的一年,在這一年我走上支行公司部經理工作崗位，面對了經濟形勢下行壓力,不良貸款集中暴露,競爭環境不斷惡化,內外部管理持續深入的形勢。 回顧這一年的工作，在支行領導的關心及同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在思想覺悟、業務素質、優質服務方面都有了一定的提高。現將這一年的經歷與體會總結如下：

加強學習，不斷提升綜合素質。堅持學習我行的現行信貸意見、政策和有關規章制度，積極參加分行條線部門組織的各種業務培訓，通過相關業務測試， 不斷規範自己合規合法的行為,做到知識更新、業務更新，在辦理客户業務的時候就能夠準確把握該筆業務的風險點。通過實踐中的經驗積累、專業化的培訓和自學，逐漸掌握基本的財務知識和信貸業務技能以及我行授信業務和操作流程。業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有很大的提升。

認真工作，不斷夯實業務基礎。我熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的去對待每一項工作任務，在工作中能夠積極主動，認真遵守各項規章制度，能夠及時完成領導交給的工作任務。作為支行公司部經理，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風險，因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心。我深知信貸資產的質量事關銀行經營發展大計，責任重於泰山，絲毫馬虎不得。在貸前調查，我堅持貸款的“三查”制度和總行制定的信貸管理制度，結合貸款新規，對每一筆貸款都一絲不苟地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性；從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察；從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金淨流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸後檢查，根據總行貸後管理要求，我每季度不定期到企業進行現場檢查，查看企業倉庫和抵押物，及時瞭解產品行情，掌握原料的進價和產成品的銷售價格，分析企業當月盈利情況及在我支行的現金流入流出情況，完成貸後定期檢查報告。

積極營銷，不斷提高工作業績。存款是立行之本，貸款是效益之源。積極開展存款和貸款營銷，維護現有客户，充分利用我行授信的優勢，面向公司客户做好貨款歸行，以存貸比的要求做第一抓手，提高客户賬户流水。開展形式多樣的宣傳、營銷活動，藉助“進市場、進園區、進社區”三進活動，尋找目標客户，有的放矢，把符合產業政策、有發展前景的企業和個人作為重點支持對象。

回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處，一是業務素質提高不快，對貸款風險把控還不夠成熟；二是隻滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽，在管理方面經驗尚淺。 在新的一年裏，我將努力克服自身的不足，在領導和同事的幫助下，認真學習，努力提高自

身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導，當好參謀助手，與全體員工一起，團結一致，為我行經營效益的提高，為完成20xx年的各項任務目標做出自己應有的貢獻。

給客户講工作總結篇5

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20____年就過去了，在擔任____支行這一年的客户經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20____年工作情況總結匯報如下：

一、工作收穫

20____年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷____貴族白酒交易中心、____電力實業公司、____中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、ps商户、通知存款等業務都有新的突破。

二、明確崗位的職責和使命

擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20____年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今後努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

給客户講工作總結篇6

尊敬的領導：

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客户經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客户都比較陌生，加之支行的大部分存量客户已劃分到其他客户經理名下。要開展工作，就必須先增加客户羣體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客户對我行業務的支持，加大自身客户羣體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客户，提高了客户對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客户經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客户和銀行聯繫的樞紐，在與客户交往中表現出的`交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客户經理的一言一行都會在第一時間受到客户的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客户經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客户進行日常維護，熱情、耐心地為客户答疑解惑就是我的工作，為客户制訂理財計劃和讓客户的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來説，一切都變得清晰、明朗了起來。當客户坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客户提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客户傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客户進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客户對我工作的普遍認同。同時，在和不同客户的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客户的需求，如何能給我行優質客户提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；

二、針對不同的客户，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客户資源，深挖細刨，根據不同客户的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入；

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；

個人職業發展的願景：

由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。

給客户講工作總結篇7

從6月17號到8月16號，已經調出櫃枱做客户經理2個月了，時間過得很快。現從各方面總結一下自己的收穫與不足：

一、學習上

1。 收穫：通過了銀行從業考試的公共基礎與個人理財。九江銀行很重視銀行從業的考試通過情況，像客户經理崗必須要通過公共基礎、公司信貸、個人貸款。而且通過的科目越多，對你的轉正考核越有利。所以今年下半年要繼續報名把公司信貸和個貸都通過了，否則就要被轉崗了。

2。 不足：客户經理的工作時間相對來説比較自由，沒有監控來監督你，而且有時候會很閒。如果自己沒有很好的自制力的話，就會偷懶。我就沒有利用好空閒時間來學習，像行裏的《授信風控業務手冊》我就沒有好好看。今後一定要注意，不能太放縱自己了。

二、工作上

1。 收穫：增長了一定的信貸業務知識。我們支行加我就3個客户經理，徐騫、袁媛和我。徐總經常在外，喜歡和客户待在一起，也喜歡一個人單幹。袁媛姐主要待在行裏負責撰寫調查報告、貸後總結、五級分類報告、銀企對賬，開承兑匯票，每日的時點、日均報告。而我，剛開始也不知道自己適合做什麼，所以有人叫我幹嘛就幹嘛，什麼袁媛姐讓我跑分行送對賬單、送授信材料，蘆行讓我去陽明銷户，雷行讓我買早點，徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個月來，我學會了整理授信材料（流動資金貸款、開承兑匯票材料），知道了企業申請貸款需要哪些材料，學會了企業在銀行開户、銷户需要準備哪些材料。知道了銀企對賬的重要性。

2。 不足：同時，也有很多要加強學習，比如撰寫貸前調查報告，裏面涉及到對企業的財務分析，需要看企業的報表，計算各種比率並分析企業的償債能力、盈利能力、運營能力。還有，時點、日均，我知道這個都是很重要的數據，但是我還不會透過數據進行分析。今後還是要多學習會計知識，學會利用企業的實際報表結合理論知識來對企業進行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時點、日均，做績效表。

此外，我也渴望能跟着徐總、郭行、雷行他們出去見客户，聽着他們和客户的交談，直到自己能獨立的去面對客户，我認為自己這方面還差很多。

三、生活上

1。 收穫：人生重在體驗各種經歷。值得一提的是，利用出差的機會，我體驗了一下坐飛機的感覺。那飛機起飛前的加速階段，絕對是讓人無比興奮的。此外，我們行裏組織的去大覺山漂流活動，那天在去的路上居然下了大雨，本以為會很掃興的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起體驗着大自然帶給我們的歡樂。

2。 不足：7、8月份的天氣真的是燒烤模式，除了上下班，就真的沒有參加體育鍛煉了，整個人都軟了。真希望有機會去運動出把汗。説到這，還是很懷念在大學的日子，有空就可以和幾個好友一起去田徑場、足球場跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂團和隊友們跑操，還喊着口號……唉，回不去了。

結語：7月2號，簽了3年的勞動合同，意味着正式的踏入社會，南昌的生活、工作節奏雖然説沒那麼快，但是每當我週末去省圖書館看到那座無虛席的場景時，總有一股危機意識潛入心頭。每當我來到紅谷灘，看到報紙以及房地產週刊上報道南昌的一些房產信息上，殊不知，當你思想上墮落的時候，別人卻在奮鬥着把你甩在後面。所以，再安逸的時候都不能丟掉艱苦奮鬥的精神，安逸的環境就像毒品，吞噬着我們健康的身軀和心靈。

給客户講工作總結篇8

做銀行保險客户經理以來的兩個多月裏,經歷了許許多多的事情,其中的困難坎坷艱辛和心酸,或許是這輩子感受最深刻的,最難得忘記的!以後或許寫自傳的時候會很詳細地描寫的哦嘿嘿~~~

第一個月裏要過幾道關,通過關係找到銀行負責人進入網點,建立好與網點工作人員之間的關係,迅速進入角色熟悉銀行的每項業務,熱情接待周到服務每位客户,盡心盡力介紹公司的理財產品,幫助引導客户怎樣才能儘可能的把自己的收益提高增加翻倍.可以説這道關是不難的,畢竟這是為客户服務,是為他們好.

最難的是網點關係維持,每個人的性格愛好都是不一樣的,心理活動也是難以捉摸的,隨時都會發生變化,今天可能你們關係很近乎很熱絡,等過了一夜或許就面目全非了,因為這是個競爭十分激烈的社會,一個銀行網點裏進駐了七八家保險公司的客户經理,自然競爭的激烈度就可想而知了.

説真的,以前在單位辦公室裏工作,上班下班工作學習休閒是很規律的,也是很平靜沒有什麼競爭的,只要作好本分工作就ok了,現在可就大不一樣了,一切都是要從頭學起,不但要掌握好產品的要點亮點,講解給客户聽,還要維護好與銀行人員的關係,還要懂得銀行的業務知識,不斷給自己充電汲取新能量,看報紙看電視隨時隨地學習新的知識來豐富自己的腦袋.否則就影響業績.

第二個月裏,有了好的基礎就可以很好的開展業務了,但是隨時會發生一些意想不到的事情,比如以前其他同業公司作業務時沒有講解透產品,以至於後續售後服務跟不上,在銀行大堂裏哭,吵,罵,鬧,引起一些不必要的騷動鬧事,搞的我們這些後來的客户經理們工作難以開展,客户總以為自己上當受騙了,不理解為什麼銀行保險要合作?要説也不能怪客户們不講道理,大吵大鬧哭天抹地,確實是某些公司售後服務環節出現了問題,讓客户心裏沒有了底,實實在在的幾萬元存在了銀行搞理財產品,卻無緣無故地損失了一半,誰的心裏能好受呢?

將心比心,換了是自己也是不好受的,所以在介紹產品時一定要實話實説的告之與客户,有利必定有弊也會有風險,心態好能夠承受風險的可以幫助他們辦理,不願意接受不能承受壓力的就不要勉強.抱着隨時為客户着想的工作態度工作,真的感覺就不一樣了,後果也更不一樣,我就是這樣做的,不僅幫助他們理財,也和他們交上了朋友,這樣的事情又何樂而不為呢呵呵!!!

實在踏實的做事,工作自然就輕鬆了許多,業績也就隨之而來了,感覺好,一切困難委屈都被拋到了腦袋後面,呵呵,心態好吧我,大家一定要向我學習哦~