銀行自查報告銀行業自查報告5篇 《銀行業自查報告：揭示風險隱患，促進銀行業健康運營》

銀行自查報告是銀行業自查報告的一種形式，是銀行對自身監管和風險管理的一種自我評估。自查通常包括風險管理、內部控制、反洗錢、合規性、信息技術等多方面。自查報告可以提高銀行業的整體風險管理水平，也能夠更好地滿足監管要求。

第1篇

6月6日區採購執行情況專項檢查業務培訓會後，我部領導非常重視，及時組織相關人員認真學習了x財發[20xx]78號關於印發《xxx區政府採購執行情況專項檢查實施方案》的通知精神，在安排專人負責此項工作的同時，嚴格對照文件要求進行專項檢查自糾自查工作。現將具體情況彙報如下：

部領導班子對政府採購工作非常重視，經專題研究，明確該項工作由分管財務的副部長xxx負責，日常具體工作由財務人員負責。在日常財務管理中，部領導經常在部務會、支部會議上，多次強調各項物資採購要嚴格遵照政府採購有關規定執行，決不允許出現化整為零、規避政府採購的行為；在業務方面要求財務人員經常向區政府採購中心請教、學習，向會計核算中心領導和報帳組工作人員學習，不斷強化程序意識、節約意識；在日常具體工作中，領導經常提醒經辦人員，要嚴格按照政府採購法的要求進行物資採購，杜絕圖方便而改變採購方式的行為出現。

部領導班子科學統籌，本着節約的原則，在每年年底定出下一年度預算，採購活動嚴格控制在預算範圍內。每項具體採購工作由各科室根據辦公需要和上級有關政策提出申請，經主管科室的部領導閲示後，提交部務會研究確定。

我們自覺堅持採購程序，部務會研究同意採購後，由財務人員負責在區政府採購中心按《採購法》要求具體辦理。對每一項政府採購業務，我們嚴格按照政府採購法和政府採購業務指南的程序進行上報，根據區採購中心批准的採購方式、金額進行下一步的採購。到目前為止，我部在執行政府採購政策方面沒有出現違規或違反財經紀律現象發生。

對每次採購活動的採購資料，財務人員能及時進行整理歸檔。

第2篇

為規範我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬户管理工作，根據《中國人民銀行xx中心支行關於開展結算執法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開相關會議組織人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬户及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況彙報如下：

根據文件要求，自查時間範圍內我支行共開立單位銀行結算賬户63户，其中，基本賬户20個、一般賬户35個、專用賬户5個、臨時賬户3個，共計銷户34户。自20xx年1月1日至今，我行共受理銀行承兑匯票217筆，共計2145萬元。轉賬支票售出22000張，現金支票5500張。

對私方面，自20xx年1月1日至今，共計開立個人存款賬户合計20xx户。

1、我行銀行結算賬户的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬户，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開户資料完整。

3、開立的基本存款賬户、預算單位專用存款賬户和臨時存款賬户，均經過人民銀行核發的開户登記證或開户核准通知書以及機構信用代碼正。

1、銀行結算賬户資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬户的現象。

2、嚴格審核客户身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬户開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，並通過聯網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬户、臨時存款賬户、預算單位專用存款賬户的開立嚴格執行核准制度，並通過人民幣銀行結算賬户管理系統申請核准或報備。專用存款賬户的開立具有合法依據。

4、嚴格一般存款户取現管理，一般存款賬户在綜合業務系統中均設置為不可取現，無違規支取現金的行為。

5、及時準確向賬户系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬户，自開立之日起3日後方可輸付款業務。單位從銀行結算賬户支付給個人銀行結算賬户的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

6、按照規定辦理銀行結算賬户的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

2、我行結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準。

3、辦理銀行承兑匯票承兑時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度。

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權後及時在人行前置機上授權，處理時間控制在五分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務當日進行回覆。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處於“已超期”的現象。

1、髮卡業務。髮卡業務按照《銀行結算賬户管理辦法》等規定辦理，嚴格審核開户資料。

2、交易監測與使用管理情況。定時查看報表管理平台上的髮卡數、已髮卡賬户總存款金額和平均餘額。

5、收單服務外包機構管理髮面，每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業務，及時整理入賬。

支行在支付業務業務報表方面能夠做到及時準確，信息分析報告能夠按照相關要求及時準確的報送。

通過本次自查，使我行的銀行結算賬户管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防範和遏制違規開立賬户進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。今後支行將繼續努力，持續貫徹落實人行文件要求，將支付結算類管理工作做好。

第3篇

為認真貫徹落實上級轉發的《關於開展銀行保險機構網絡安全檢查工作的通知》文件精神，我行專門召開了以網絡安全為主題的緊急會議，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的.網絡安全工作。嚴格落實有關網絡安全方面的各項規定，採取了多種措施防範安全有關事件的發生，總體上看，我行網絡安全工作做得比較紮實，效果也比較好，近年來未發現泄密問題。

我行依託省聯社的科技支撐，各項信息管理系統逐步完善，初步建成了信息科技支撐系統，由省聯社提供的核心繫統對日常業務進行集中處理，其中核心數據的備份、系統運行管理均由省聯社統一管理，我行工作重點在於對網絡設備、通訊線路及櫃面終端設備的正常運行進行科技支撐，因此我行在信息科技風險管理方面的風險較少。

一、完善信息科技治理，大力開展信息科技風險管理制度建設。從只注重提高硬件配置水平逐步轉變為同時注重軟件投入和業務管理的綜合管理。

二、我行在信息科技風險治理方面的措施主要包括三方面。

1、認真學習和領會銀保監辦對信息科技風險管理的要求，吸收借鑑同業經驗，將監管要求和同業經驗轉化為行內工作規範，建立系統完善的信息科技風險管理組織架構和機制，建立以信息科技部、合規部、稽核部為主體的信息科技風險三道防線。

2、建立健全信息科技規章制度。為了做好制度建設，我行領導高度重視，以我行“雙一流銀行”建設為契機，完善了相關制度，理順了相關制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程，切實抓好制度建設。

3、採取有效的信息科技風險管理的制度，防範和化解信息安全風險。首先，完善基礎設施建設，對中心機房進行改造，更換老舊的硬件設備，提高硬件設備防範風險的能力；二是改造電源環境，做好業務連續性建設，為基層網點更換ups電源；三是提升運行管理的水平，推進運行流程化和集中化管理，防範操作風險，確保信息系統的安全穩定運行。四是完善應急預案，積極配合省聯社開展應急演練，切實提高風險防控水平。

四、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項重點內容。

市農信辦及各家行社目前正版化工作均正在啟動，目前殺毒軟件使用的為卡巴斯基正版授權，覆蓋部分網點終端、辦公內網電腦；各縣行社統一按照省聯社軟件正版化工作總體目標，20xx年底前實現接入生產網絡的服務器系統、數據庫、等正版化100%，辦公電腦、辦公軟件正版率達到90%以上。

信息科技風險防控是長期而艱鉅的工作，我行將按照上級有關部門的要求，加強日常管理，提高業務水平，將信息科技風險防控作為工作的重中之重，保證各項業務的安全穩定運行。

第4篇

為貫徹省聯社[今年]60號文件《關於開展財務專項檢查工作的通知》精神，根據縣聯社的安排，我社於今年6月2日，組織財務會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現將檢查情況報告於後：

（一）、手續費支出上年度，我社列支手續費319046.82元，經核查，我社20xx年儲蓄月平餘額為4344.18萬元，共五人辦理存款業務，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區貸款協議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應給付手續費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續費148970.00元，經聯社審查並報經國税局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業務手續費124527.40元，其中因人少，業務量大，任務重，員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436元，聯社不同意計發外，其餘都符合列支規定並經聯社審批。

1、比例費用列支：20xx年實現總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業務宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經聯社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業務招待費應列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。

2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經費2822.20元，工會經費3762.93元。經審查符合計提範圍和標準，無超範圍、超比例計提現象。

3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購買檔案櫃、辦公桌椅等低值易耗品，且經聯社審批，無在其中列支固定資產和與之不屬於列支或攤銷的項目。

4、其他營業管理費用：均按《xx農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定列支，大額費用經聯社審批後列支。並嚴格控制額度和比例。

5、專項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業務經營發展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經聯社審查批准列支。

（三）、其他營業支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農村信用社20xx年都會計決算工作指導意見》和相關精神執行；其他營業支出124454.25元經聯社審查列支。

（四）、營業外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經批准處理歷史遺留問題，其他營業外支出5415.00元均符合有關規定或經聯社審批列支。

（一）、手續費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續費列支3484.00元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款淨增870萬元，手續費半年考核計發；代辦其他業務手續費列支22598.40元，符合開支範圍並經聯社審查批准。

（二）、營業費用開支164538.57元，均按《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定和標準計提、審批、列支，其中業務招待費應列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。 (三)、其他營業支出101044.50元，其中固定資產折舊按規定計提357.50元，預提呆賬準備60000.00元，其他營業支出40687.00元符合開支範圍並經聯社審批。

（四）、其他營業外支出1900.00元，經查符合開支範圍，並經聯社審批。

三、存在的問題及原因通過自查，我社費用列支存在以下問題：

1、部分費用超標，如業務宣傳費、業務招待費，其原因是確定的標準與促進業務快速發展不相適應，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應。

2、個別營業費用項目使用不正確。主要是業務人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續費中列支超出勤工資11580.00元.

對過去費用開支中出現的問題，聯社於20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務情況進了大檢查，對檢查中發現的問題以《xx信聯發（20xx）267號文件通報全縣：對未經批准計發加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業務招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定，由責任人（信用社三長）按比例進行賠償。其比例是業務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監事長各20%、主辦會計10%。在手續費、其它營業支出、其它營業外支出中列支營業費用的，處主任、主辦會計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務管理，嚴格費用開支，真實加強財務核算。我社除認真執行聯社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；

1、認真加強財務核算，努力開源節流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業務正常發展。

2、認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業務性開支，降低經營成本。

3、認真加強財務制度和管理辦法的學習，正確列支財務費用，真實反映經營成果。

4、對未經批准開支計提的超任務工資，轉入資本公積科目，增加資本實力。

通過自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務管理制度》和《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節約”的方針管理財務收支，大額費用按規定報批列支，各項提留按規定標準或指導意見計提。我社將在今後的業務經營中，繼續嚴格財務費用的管理，認真執行財務核算制度，依法合規列支費用，努力提高經營效益，促進業務健康快速發展。篇二：某分行會計檢查整改報告

第5篇

為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監督檢查，本着規範業務經營，強化風險管理，紮實推進合規管理和風險防範，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩健運行，我行進行了嚴格規範的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查：

截至自查之日，我行個人貸款餘額為49xx萬元，其中“隨薪貸”餘額2xxx萬元，其他個人貸款餘額 20xx萬元(包括不良貸款餘額1x萬元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業務管理辦法的通知》和《中國xx銀行 xx分行個人信貸業務管理實施細則的通知》的要求，及時採取有效措施以防止不良貸款的增長，並積極組織業務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元。

“隨薪貸”業務從受理、審查到發放全過程嚴格按照《x銀x辦發(2011562號)》等相關規則制度執行，不存在資金髮放方式、資金用途等違規行為。

根據pcrm、cfe相關文件要求，我行及時更新新用户和清理宂餘用户，到目前為止我行在客户管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行鍼對性的組織操作人員進行集體討論、

培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

由於我行人員不足，尚不存在專門的客户經理，大堂經理和客户維護人員。對此，我行根據《客户關係營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客户和貴賓客户。並組織全體員工進行培訓，以保障為客户提供高效、優質的服務。

我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，並根據《xx銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由於基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由於我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。

在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客户存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以採取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。

通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不規範、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，並在以後的工作中杜

絕類似不合規、不完善、有漏洞、有風險的情況發生。