公司個險部上半年工作總結及下半年工作計劃

20XX年上半年，個險城區在分公司黨委、總經理室新領導班子的正確領導和大力支持下、在分公司個險部的正確指引下，認真貫徹落實分公司的經營策略，圍繞“優化結構、把握節奏、依法合規、效益經營”的發展主線，以“夯實基礎、擴充人力、提高產能、強化管理”為總體要求，業務與組織同發展，進一步加大市場開拓力度，優化險種結構，各項業務指標較去年同期相比均取得了一定的成績。現就上半年的工作總結如下：

一、各項業務指標完成情況及與去年同期對比：

1、一季度業務指標：三年期新單保費目標591萬元，完成648.8萬元，完成率109.78%；意外險保費目標75萬元，完成87.58萬元，完成率116.77%；舉績人力目標360人，完成387人，完成率107.5%；新增人力目標22人，完成26人，完成率118.18%。

2、二季度業務指標：十年期新單標準保費目標575萬元，完成575.42萬元，完成率100.07%；意外險保費目標115萬元，完成100.17萬元，完成率87.10%；舉績人力目標404人，完成433人，完成率107.18%；新增人力目標80人，完成92人，完成率115.00%。

3、截止 6月30日，實現首年期交總保費1493.79萬元，其中： 十年期及以上新單期交保費收入738.95萬元，同比增長57.29%；短險保費收入345.72萬元，其中意外險保費收入187.53萬元，同比增長6.23%。總的來講，上半年個險城區各項業務與去年同期相比均處於穩步增長的態勢。

（具體數據見如下圖表：）

4、20XX年全年目標進度情況：

二、業務發展工作情況

（一）周密部署，打好開門紅三年期

值“福祿鑫尊三年期”首發之際，及時貫徹分公司指示精神，統一思想、統一步調。為進一步落實20XX年度開門紅啟動工作，總結分析以往開門紅起步慢的原因，及早採取切實可行的解決措施，於去年12月中旬就策劃了開門紅啟動工作，召開各層級的啟動工作會議，堅定必勝的信心。採取“福祿”產品申購，以分公司的“金龍騰九州”方案為追蹤突破口，以陳鍾蓮夥伴一張百萬大單作為一支“強心劑”，掀起以精英的先鋒帶頭作用的 “福祿鑫尊三年期”銷售氛圍；同時精心組織不同形式的產品發佈會與VIP客户答謝會，讓更多的夥伴參與福祿舉績；從一開始就緊盯目標，倡導全體業務夥伴人人舉績福祿過好年的熱銷活動，使20XX年開紅門工作取得理想成績。

（二）堅持依法合規經營，自覺帶頭規範保險市場秩序。

我們積極主動接受公司與監督部門督導與檢查，設立誠信牆，加強合規經營宣導，進一步提高了思想認識，增強了依法合規經營的自覺性，不斷增進了與監管部、行業協會和同業的溝通協調，為公司依法經營、合規經營、規範經營奠定了堅實的基礎。

（三）、迅速轉型，促進十年期業務發展

“風雨同舟，榮辱與共”，全力以赴把業務與組織做強做大，夯實基礎；希望全體夥伴以“氣吞山河、勇挑重擔”的精神氣概，克服一切困難，積極開拓與進取。

個險城區上下一心，以此為出發點，使業務迅速轉型，大力發展十年期及以上期交業務；借3月“珠寶相隨”、4月“愛心傳遞萬家康寧”與五六聯動“孝行天下，感恩惜福”與“首屆國壽採玉節”活動的勢頭，以分公司的業務方案為主推，並適時推出“零點衝刺”、“團隊PK競賽”及“周明星”等配套方案，有力地拉動了舉績率及十年期交保費。特別是二季度以來，在分公司及有關督導老師的指導、訓練與輔導下，以國壽康寧終身保險升級改版為契機，大力推行全員舉績、以“二十單二十卡”目標定位，以保單件數獎為推動藉口，從而提升了三康保費；進入五六月啟動了國壽首屆“採玉節”活動，認真開展客户積累與服務活動，個險城區舉辦了七場客户服務活動，到場客户達736人；並積極組織參加分公司總裁峯會與財富論壇，以精英為主大力開拓大保單。經過上半年全體主管與夥伴們的努力，使十年期業務水平與去年同比增長達57.29%。

三、給力人力發展，着重新人育成工作

分公司新的領導班子提出組織發展是關係公司生存的頭等大事，省公司在上半年隆重推出了組織發展的“黃山高峯會”的獎勵方案，是組織發展的黃金機會，個險城區從管理層到業務夥伴都達成了共識，在業務推動的同時，不忘常態增員工作，開展諮詢活動，每週組織面談工作及創業説明會；另外成立增員先鋒隊，努力發動達到條件的夥伴參加分公司初管營，組織增員意願較強的夥伴加強培訓，提高增員技巧技能，同時專門召開了大型的招聘説明會，其中6月9日舉辦的一場創業説明會現場簽到新人115人，現場報名超70人。經過不斷的努力，使人力隊伍進行了有效的擴充，半年新增人力達118多人，架構人力超越了460多人。

個險城區在分公司領導及各部門的關懷協助下，及個險城區經理室的規劃部署下，在六樓為新人專門開闢了新區訓練營職場，開展新兵營制式化培訓班，同時專門為新人推出拓展活動、形象大使、業務競賽等多形式的活動，為新人搭建了相互之間良好的交流及共同成長的平台。個險城區從去年到今年上半年，一直按要求運作新兵訓練營的新人育成工作。這嶄新的新人成長平台的誕生，鼓勵着新人充滿激情、活力和毅力，在壽險之路成長，並走向成功。

四、強化目標經營，完善基礎管理工作

為了強化目標經營，目標視覺化，加強職場佈置，每月大更新，每週小更新，每日一更新；專門設立了個險城區每月期交保費八強精英榜、個險城區團隊每月目標進度排行榜，按排名情況張貼個人和團隊的相片進行展示，這是個人與團隊的榮譽的體現。

常態化經營以周經營為抓手，設立週期交冠王、件數冠王、卡式保費冠王。每天向各團隊發佈相關的目標進度情況報表。

一直以來，個險城區為了加強基礎管理工作，提高會議經營力度，各項會議形成制度化，會議經營分層級進行召開：精英沙龍會每月至少進行一次，組經理及以上主管經策會議每週召開一次，每月召開總結會議，會議進行業務與組織發展的數據分析，加強目標追蹤。另外對雙職人員每月召開兩次溝通會。

五、工作中存在的不足：

1、工作責任心、工作能力及執行力亟待提高，從管理人員到全體營銷夥伴，需緊跟市場發展的需要，提高整體業務素質，提高團隊自我經營意識；

2、早會的運作系統與團隊訓練、輔導與追綜系統有待完善；

3、團隊總體的活動量不足，人均產能、件均保費仍然偏低，與市場要求有差距。準客户持續開拓能力不高、拜訪量低、銷售技巧訓練不足等；另外大部分團隊出勤率低於70％的警戒線。

4、亟待提高業務夥伴開拓高端客户市場的能力與技巧；

5、新人出單率、轉正率有待提升；要加強對新人育成工作的力度，重在專業知識、展業技巧、習慣養成、心態調節等方面下功夫，努力提升新人的育成與留存！

六、下半年的工作計劃

1、細化出勤制度，加強會議制度化經營與出會管理；

2、加大“國壽e家”的展業與簽單的培訓與使用力度，使其真正成為夥伴們的展業利器；

3、借“新康終”與“福祿雙喜至尊版”新品上市的契機，加強培訓與訓練，促進十年期業務的發展；

4、找出全年目標差距，細化目標，明確經營目標的追蹤與落實。加強業務追蹤力度，突出經營節點，不斷拓展客户積累與經營，加強活動量管理，持之以恆開展“周經營”模式，着力追蹤節點衝刺與相關方案；以組為單位，按舉績率與人均保費為指標抓手進行周經營；保持業務正增長，為全年經營指標的全面達成而努力。

5、設定以人力隊伍的不斷健康發展為奮鬥目標，開展多形式、多渠道的增員活動，促進組織發展：充分發揮新區訓練營的職能，提高新人業務素質和展業技巧，幫助新人達成個人目標，完善新人育成工作體系；

今年是公司以及個險城區發展的關鍵年，下半年的各項工作任務十分繁重，業務目標還十分艱鉅，壓力與挑戰比以往任何時候都大。我們必須要有緊迫感、責任感，按照分公司下半年工作部署的要求，更加堅定信心，鼓足幹勁，戰勝困難，奪取全年任務目標的圓滿完成。

中國人壽保險股份有限公司茂名分公司個險城區

二○一二年七月六日