2023反洗錢培訓總結6篇
培訓已經圓滿收官，這時候可以做好培訓總結來勉勵自己，通過寫培訓總結能夠幫助我們分析出培訓中的不足，美篇六六網小編今天就為您帶來了2023反洗錢培訓總結6篇，相信一定會對你有所幫助。
2023反洗錢培訓總結篇1
今年以來，安誠保險分公司着力打造以誠信為基礎的合規文化，不斷通過自身合規帶動行業合規，成為保險行業合規的堅定支持者、實踐者和受益者，合規及反洗錢工作逐步走上規範化、常態化的軌道，現將我司上半年合規、反洗錢工作總結如下：
一、20xx年上半年合規工作回顧上半年，我們安誠保險始終堅守合規經營，堅持走“合規促發展，合規出效益”之路，為有效將“轉方式、促規範、防風險、穩增長”落實到具體工作中
將合規工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規工作，合規工作的核心就是一切圍繞合規、一切必須合規，合規實行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規組織的建設情況;
2、合規制度建設;
3、合規風險管控情況;我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環節的合規性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協發出合規工作徵詢意見函，就合規事宜與保險聯誼互動，請他們對我司所屬機構合規情況進行評價打分，從收回的徵詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規處罰情況，監管機構及保協對我司“主動合規”的做法給予充分的肯定。
4、合規檢查、督促、指導情況;合規工作是一項系統工程，為了促進各機構合規工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織複查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經過全面複查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規則”，砸爛“小金庫”，堅決摒棄違規違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。
5、合規培訓開展情況。
6、合規管理存在的問題、隱患、違規事件及處理情況;合規管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規意識仍有待於進一步提高。雖然，從保監會70號文件出台後，各層面人員的合規理念日益提高，但在實際經營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業自律的新變化使合規工作面臨窘境。當前，行業自律的遊戲規則屢遭衝撞，如車險手續費給付早已突破了監管設定的上限，使得保險業競爭更趨複雜多變，也使我們堅守合規變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結回顧在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現將上半年我司反洗錢工作總結如下：
1、注重領導，完善組織領導體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關崗位的人員發生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內控制度建設與執行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發總公司及人總行關於反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客户風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》(安保蘇發[2019]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發[2019]80號)等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規定了客户身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客户洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規範運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據。總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環節建立了識別、監控的“防火牆”，我司財務的“反洗錢篩選系統”，承保上“反洗錢客户信息”系統，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對於有效防範、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
3、反洗錢內部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規定動作不走樣。2019年5月9日，我司向總公司報送了《關於反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系;二是制度執行及執行情況;三是可疑交易報送及相關情況。總之，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。
4、反洗錢宣傳與培訓情況2019年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯合舉辦宣傳活動，並在秦淮支公司營業大廳通過掛宣傳橫幅、發放宣傳資料、設立諮詢台的方式，向客户做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司oa、合規專欄中有關反洗錢工作的規章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執行反洗錢法律法規的自覺性。
5、配合監管情況今年初，我司向各機構所在地保協發出“合規工作徵求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規工作進行評價，從各保協反饋情況來年，他們都對我司合規工作進行積極評價，無違規被處罰的情況。此次監管走訪通過聽彙報、看台賬、進系統詳細瞭解我司履行反洗錢義務情況，並對我司反洗錢工作效能與質量進行現場評估，重點對客户身份識別和客户身份資料、客户等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。
6、保密義務履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統設計、工作職責都強調對客户資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以説，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存等情況a、客户身份識別情況b、客户等級劃分及客户身份檔案保管對私客户基本信息主要依據是個人身份證件，對公客户基本信息主要依據是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或複印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客户信息及交易內容，從未發生過泄漏現象。
同時，我司及時向人行報送《非現場監管》報表及總公司反洗錢相關報表。反洗錢工作存在的問題及整改措施
1、反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯席會議召集次數偏少;基層機構掌握的業務數據很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發揮聯動效應。
2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執行的現象較為普遍。
三、下半年合規管理工作計劃下半年，我們依然要堅持“合規促發展，合規出效益”，合規是我司各項工作的生命線，堅持中介業務合規、數據真實合規、內控管理合規
1、開展自查自糾，加強合規檢查。適時進行各項合規檢查，同時，加大合規專項稽查力度，把開展合規自查自糾、違規問責工作制度化、常態化。
2、加強合規培訓、增強合規意識。加強“合規者受益、違規者受罰”的宣導，轉變領導、幹部、員工經營理念，努力將合規經營工作細化到每個環節、每個崗位之中，形成以“合規經營、風險防範實務標準和要求”為基礎，結合監管部門、行業協會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規培訓經常化、深入化。
3、強化合規管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規經營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規無小事、事事合規、人人合規”的公司合規文化和合規管理長效機制。總之，我司合規及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續按照總公司及監管機構的要求，紮實做好合規的各項基礎工作，為促進我司又好又快發展作出新的貢獻。
2023反洗錢培訓總結篇2
為了宣傳普及反洗錢知識，推動行業反洗錢工作，嚴格履行金融機構對反洗錢工作的宣導義務，全面落實人民銀行組織開展的反洗錢宣傳週活動，依據長銀髮【20xx】168號《關於開展吉林省金融系統20xx年反洗錢宣傳週活動的通知》(以下簡稱《通知》)要求，我司於20xx年9月17日—24日在全轄組織開展了“金融機構反洗錢宣傳週”活動。通過採取一系列行之有效的舉措，使此次活動取得良好的宣傳效果，並有效地推動了全轄反洗錢工作的深入開展。現將具體情況報告如下：
一、 精心組織，確保宣傳工作有序開展。
接到人民銀行長春支行下發的《通知》後，分公司總經理室立即對此次宣傳活動做了詳細的籌劃和部署，並安排專門部門、專門人員跟蹤各項宣傳工作的落實情況。同時，將文件轉發至全轄各機構，並對如何開展此次宣傳活動提出了具體要求。在分公司的統一安排和指導下，分公司全轄各機構開展了形式多樣的宣傳活動，並取得了階段性成果。
二、利用形式多樣的反洗錢宣傳形式，營造濃厚的反洗錢工作氛圍。
根據人民銀行長春中心支行的統一部署，在反洗錢宣傳週期間，我司結合工作實際，組織全轄各機構開展了多種形式的反洗錢宣傳活動。
1、懸掛反洗錢宣傳用語，印發反洗錢宣傳冊
在反洗錢宣傳週內，我司部分機構在營業場所懸掛了反洗錢宣傳條幅，並印製了反洗錢宣傳冊、宣傳單等。其中一部分分發給了來我司辦理業務的客户，另一部分放置在前台大廳的宣傳欄裏，供公司員工及其他客户瀏覽學習。
2、擺放大幅反洗錢宣傳彩頁和提示牌
根據分公司此次宣傳活動的整體安排，分公司精心設計並製作了反洗錢宣傳落地彩頁，並將此宣傳彩頁發放到所有的營業機構。目前，分公司全轄各機構均將在營業大廳擺放了此宣傳彩頁(落地式)。宣傳彩頁包含了反洗錢的基本知識、提示客户如何遠離洗錢活動、公佈洗錢舉報電話等內容。分公司還製作了反洗錢温馨提示牌分別放置於在承保、理賠及支付賠款三個臨櫃位置，以此提示來我司辦理業務的客户如何配合公司開展反洗錢工作，如何遠離洗錢陷阱，維護自身權益等。通過上述宣傳方式，向前來我司辦理業務的客户全面宣導了反洗錢相關知識，將反洗錢相關信息及時傳達給客户。
3、對基層管理幹部進行反洗錢知識宣導和培訓
9月20日，分公司對本部反洗錢崗位人員進行了反洗錢培訓。在此次培訓班上，分公司內控部經理以反洗錢知識及制度宣導為專題向參訓人員系統講解了反洗錢工作的基本知識及工作內容、崗位職責、大額、可疑交易的識別以及日常反洗錢工作中易出現的問題等內容。通過培訓，使參訓學員們對反洗錢工作的嚴肅性和重要性有了充分認識，明確了反洗錢工作中的操作細節。同時，通過此次培訓，進一步提高了反洗錢崗位人員預防和控制洗錢風險的能力和水平，為更好地開展反洗錢工作打下了良好基礎。在此期間，各中心支公司也根據本機構的實際情況對相關崗位人員進行了反洗錢培訓。
4、走上街頭向公眾進行宣傳
在此次宣傳活動期間，各機構在分公司指導下，均開展了形式多樣的宣傳活動，除了在辦公職場懸掛宣傳條幅、向客户發放宣傳冊、開展培訓以外，部分機構還走上街頭向公眾進行了反洗錢宣傳。如白城中支在市人民銀行的統一安排下來到了海明路步行街進行反洗錢宣傳，參與宣傳的員工身着工裝，佩戴“天安保險股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢義務，維護金融秩序”的條幅前為市民派發反洗錢宣傳冊，併為上前詢問的市民講解反洗錢的相關知識。經過兩個半小時的宣傳，共發放各類宣傳資料500餘份，向市民廣泛宣傳了反洗錢知識，將反洗錢信息更為深入、徹底地傳達給社會公眾，也使反洗錢知識得到了進一步的普及和推廣，宣傳活動取得了很好的效果。
三、活動成果
通過此次反洗錢宣傳週活動，在我司全轄各機構營造了更加濃厚的反洗錢工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢犯罪的意識，樹立了公司服務形象，為公司贏得了良好的服務口碑。同時，使不知道什麼是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，在今後的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全，為公司健康穩定發展奠定紮實的基礎。
2023反洗錢培訓總結篇3
(一)對社會工作的反洗錢宣傳工作不到位
一是由於宣傳不夠廣泛和深入,社會公眾對反洗錢的認識不足;二是政府相關部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機構從自身利益出發,認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業競爭中丟失客户,從而放棄執行反洗錢的義務;四是部分金融機構認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關，一些金融機構既設有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構認為洗錢是多在大城市,小地方沒人洗錢。
(二)銀行從業人員對反洗錢認識不夠，缺乏專業人才
反洗錢工作對於商業銀行來説是一項新的職能,由於各種條件限制,當前商業銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業務技能欠缺,缺乏實際操作經驗不能對可疑支付交易數據進行精確分析、準確判斷。加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識瞭解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層網點管理人員重企業經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
(三)內控制度還需進一步完善
現在我們的業務範圍和業務種類慢慢發生了一些變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現真空”，存在一定的風險隱患。
(四)客户身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱
一線工作人員在與客户建立業務關係時，核對並登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客户的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客户身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客户都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客户，放鬆了對部分客户的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據現金管理的要求做一些工作。客户身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。
對策與建議
(一)健全和完善內控機制
首先,各級金融機構領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關制度,加強對一線臨櫃人員的培訓。要建立一整套切實可行的鑑別、分析、報告可疑支付交易的操作辦法、指標體系,方便一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構內部各環節的工作流程,從一線臨櫃人員發現、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反洗錢領導小組向政府有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內控優先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,業務創新必須首先制定相應的內部控制制度,並經常進行自我評估，建議我們要進一步理順關係，根據當前機構改革的現狀，儘快組織人員安排落實轄區各級社的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，及時調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業務素質較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。根據我社業務的實際情況，進一步完善反洗錢內控制度，根據自身業務特點，參照《商業銀行內部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構築嚴密的反洗錢制度防線，同時根據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規範化、制度化。
(二)認真貫徹客户身份識別制度
為確保銀行系統不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業銀行必須採取適當的措施,確定所有客户的真實身份。在為客户開户時,應當嚴格按照《人民幣銀行結算賬户管理辦法》及有關賬户管理的規定,對其註冊名稱、地址、業務範圍、註冊資金、基本財務狀況等有明確的瞭解和掌握;同時,還應準確掌握該法人或其他組織的營業、歇業、被終止或解散、破產的信息，對自然人客户,在為其開户或辦理業務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開户,記錄其法定證件上的相關事項,並核實客户的身份證件。
(三)及時報告大額和可疑交易
識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內容，每一個金融機構都應當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規定的標準,借鑑國外及國際組織識別大額和可疑交易的經驗,對金融交易進行識別並作出正確的判斷。
(四)加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質
加強基層網點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，採取有力措施，加大培訓力度。
反洗錢培訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規和日常操作，儘快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強指導和監督檢查，規範反洗錢操作行為農信社是金融機構反洗錢體系的重要組成部分，基層網點眾多，遍佈城鄉，受到種種因素的影響，很有可能成為犯罪分子當今乃至以後進行洗錢的主“温牀”。 進一步加強指導和監督檢查，不斷規範反洗錢操作行為，會讓我們的反洗錢工作更上一個台階。
2023反洗錢培訓總結篇4
所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉移、轉換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。《刑法》第191條明確，洗錢罪有四種上遊犯罪,即毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒佈的《金融機構反洗錢規定》將通過金融機構的洗錢行為所涉及的黑錢範圍擴大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃税、侵佔國有資產和其他犯罪的違法所得及其收益，其實質是擴展了通過金融機構的洗錢行為的上游犯罪。
目前，利用保險業洗錢在我國尚無法律上的明確界定，理論界一般將其概括為投保人利用保險機構使非法收益合法化，或者將集體的、國家的公款轉入單位小金庫、化為個人私款或逃避納税目的的行為。這種界定方式將利用保險業洗錢分為兩種：一種是法律意義上的將非法所得及其收益合法化的洗錢行為，如地下保單洗錢，即境外保險機構非法入境，以人民幣繳款美元理賠等方式拉保，然後將保單交給境外保險機構，為黑錢出境提供便利通道的行為;另一種是非法侵佔國家或集體資金的行為，主要包括三種形式：一是利用團險業務洗錢，即在團體壽險業務中，投保人通過長險短做、躉交即領、團險個做等不正常的投保、退保方式，將公款轉入單位小金庫、化為個人私款或逃避納税目的的行為;二是利用違規退費洗錢，即投保人通過購買商業保險，向保險機構索取各種非法保費回扣或其他利益，變相將公款化為私款或達到逃避納税義務目的的行為;三是利用中介機構洗錢，即保險機構利用中介發票套取手續費或截留保費形成賬外賬，用以彌補營業費用不足或向非法的代理機構或代理人支付各種退費的行為。保險業反洗錢存在的問題
保險業經營中的洗錢活動，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長了貪污腐敗現象的蔓延，而且擾亂了金融、保險市場秩序。在日益嚴峻的反洗錢形勢面前，保險業還存在許多制度與結構性的問題。
1.通過保險業洗錢行為的法律界定尚不明確。法律規定的洗錢行為最顯著的特徵是資金來源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來源和性質。《金融機構反洗錢規定》確定的非法資金的來源除《刑法》規定的四種犯罪外，增加了其他犯罪，擴大了洗錢行為的資金來源，但洗錢目的與《刑法》規定的相同。這與保險業界通常所説的洗錢行為有較大的差別。目前，保險業通常所説的洗錢行為主要包括團險業務洗錢、違規退費洗錢、利用中介機構洗錢，其資金來源均是企事業單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避税收，無論在資金來源上還是其目的均與現有法律法規所指的洗錢行為不同，從法律角度上説，這些行為更應被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢行為。
2.保險業反洗錢法律法規不健全。我國現行反洗錢法律法規尚未將保險業反洗錢問題囊括其中。首先是保險業可能存在的洗錢行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒有專門針對保險業反洗錢的部門規章，關於保險業洗錢的概念、方式及種類也沒有明確界定;再次是保險業還沒有一套完整的切實可行的反洗錢辦法，以及關於金融部門反洗錢聯席會議制度的實施辦法。
3.保險業反洗錢制度措施不到位。在反洗錢法律法規不健全的條件下，中國保監會為規範保險市場秩序，制定了一系列措施實施行業監管。以團體壽險為例，中國保監會在1999年規定團體年金險一年內不得退保，退保時必須以支票支付，除了離開原單位以外不得退現金給個人;對投保團體人身保險的單位，在從人員比例、人數以及保險期間等方面予以限制，同時規定團體壽險的滿期生存給付和退保金，一律通過銀行轉賬支付給原投保單位，不得向投保單位支付現金，更不得向個人支付現金或銀行儲蓄存單。20xx年又出台辦法，規定保險公司應要求投保人提供被保險人名單，並提供有效證明，確認被保險人同意投保團體保險事宜，投保人退保時，保險公司應要求投保人提供有效證明表明被保險人知悉退保事宜，退保金通過銀行轉賬方式支付並退至原繳款賬户等。這些制度從根本上講是為了堵塞保險洗錢通道，但在實施過程中，並沒有從反洗錢的角度進行綜合規劃，使保險業反洗錢工作仍處於自發狀態，缺乏制度安排和有效組織。保險業反洗錢對策
1.完善保險業反洗錢制度。一是完善反洗錢法律法規體系。儘快出台《反洗錢法》，以法律形式明確利用金融業洗錢的上游犯罪，並在《保險法》中增加反洗錢內容，為那些因貪污、腐敗等洗錢的犯罪行為提供量刑依據。二是儘快出台保險業反洗錢部門規章，明確界定保險業洗錢的方式和種類，明確規定保險業反洗錢職責;三是儘快制定保險業反洗錢實施辦法。國際上負責反洗錢任務的金融特別行動組於20xx年開始，要求成員國制定針對保險監管和保險實體的反洗錢準則。我國可借鑑國際經驗，制定符合市場實際的保險業反洗錢標準。
2.建立保險業反洗錢工作機制。一是從機構設置和人員配備上落實崗位責任制。在保險監管部門設專門機構或專人專崗，在保險公司設置反洗錢責任人，層層落實反洗錢工作職責。二是建立快速反應報告機制，確保可疑保單的反映渠道暢通，對有犯罪嫌疑的還要向公安機關報告。三是完善金融業反洗錢聯動機制。在現有金融部門反洗錢聯席會議制度基礎上，進一步明確銀行業、證券業、保險業各自的法律地位和法律責任;細化跨部門洗錢犯罪的處理協調辦法，提高部門間配合行動的可操作性。
3.搭建保險業反洗錢信息平台。結合保險業特點，開發大額和可疑保單分析系統，建立反洗錢信息化網絡平台。分析系統應滿足及時收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進行歸納分類，甄別與監測;同時設置明確的監控預警指標，為監管部門提供跟蹤檢查線索。
2023反洗錢培訓總結篇5
一、狠抓了反洗錢非現場監管的基礎性工作。
第一，結合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為綜合崗和非現場監管崗，明確2個崗位反洗錢崗位職責和工作流程，制定了寶雞市反洗錢非現場監管崗位職責以及工作流程。第二，為進一步加強對金融機構反洗錢工作的監督和管理，提高金融機構高管人員的反洗錢意識，強化內部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監管工作約見談話制度》，進一步規範了反洗錢非現場監管工作，為今後更好地實施反洗錢非現場監管奠定了基礎。第三，對xx年度的非現場監管報表及有關資料，按照統一規範的模式，製作了檔案目錄，重新進行了裝訂，實現了標準統一，規範管理檔案的目的。
二、認真完成了前3個季度的3次非現場監管報表彙總和監管報告。
面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現場監管報表採取人工彙總的情況，克服了被監管金融機構多達27家的現實，不厭其煩地催收報表，認真細緻，一絲不苟彙總每一個數字，保證了非現場監管彙總表數字的準確可靠。
在3季度實施金融機構新版非現場報表報送工作中，一是及時向各家金融機構拷貝了新版報表模版、人行和金融機構主報告機構代碼，接口規範手冊和分行有關文件等資料。二是製作了金融機構基本信息採集表，分發給金融機構，同時要求金融機構準確填寫, 做到系統中各單位組織機構代碼標識唯一，確保了金融機構信息庫的完整準確性。三是建立完善了各網點報表聯絡員機制，便於出現問題隨時溝通聯繫，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構提交的報表,嚴格按照統一格式和內容進行審核，發現報表數據填制錯誤或與實際業務明顯不符的，經耐心講解輔導後,讓其返回重新填報，對於格式填制不規範的，與報送人員一起進行糾正，直至準確導入。這些措施的實施，使金融機構3季度報表填報質量較以前有了顯著提高。
三、實施了反洗錢非現場監管信息補充報送通知制定，用足用活反洗錢監管手段。
為了提高各金融機構非現場監管報表數字的準確性，根據《反洗錢非現場監管辦法》的有關規定，先後對非現場監管報表報送質量不高、存在明顯問題的農信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農業發展銀行寶雞分行、人民財產保險寶雞公司、農業銀行寶雞分行5家金融機構，下發了5份《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》，補報通知不但起到了警示作用，而且促使金融機構重視了非現場監管報表和信息報送，報表質量有了根本性的改變。
四、對2家金融機構進行了約見談話。
為了使各金融機構達到認識問題，引起重視，積極配合，力爭做好的監管目標，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現場監管報表報送情況和現場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農行岐山縣支行和農行隴縣支行2家縣級金融機構的主管行長和反洗錢主管部門負責人進行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專幹也一起參加了談話。
談話會重點闡述了2家金融機構在反洗錢非現場和現場工作中存在的問題或違規事實，剖析存在問題的根源、性質和可能造成的危害，認真聽取了其就存在問題或違規事實的陳述和解釋。並對這2家金融機構反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內容為：提高認識，加強領導;轉變觀念，規避風險;加強基礎工作，完善反洗錢工作機制;加強培訓和教育，提高人員素質。
2023反洗錢培訓總結篇6
中國反洗錢法草案今年將正式提交全國人大會審議;這部法律很可能採取列舉的方式將貪污、賄賂等嚴重犯罪均納入洗錢罪的上游犯罪。s0100
這一信息首先顯示，全社會重點關注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發是當前中國社會面臨的嚴峻任務，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯繫。近年來，國內有多少贓款贓物被漂白難以計數。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的鉅額資金，事實上，在國內就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人採用洗錢一詞的詞源方式(上世紀20xx年代美國芝加哥黑社會分子開設洗衣店，把販毒所得現金轉化為合法經營收入)，通過辦企業漂白贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險等金融機構內部人員勾結，以偽造交易的辦法，達到洗錢目的。由於反洗錢法制建設嚴重滯後，至今刑法僅規定販毒、走私、恐怖活動、黑社會組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪於反洗錢這一關鍵環節逃脱打擊。上游犯罪的列舉範圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以儘快出台，有望填補法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。
其次，它提示，在法律體系的協調與相互促進、具體實施方面，反洗錢法立法工作的推進勢必促進刑法等相關法律修改;與此同時，推動行政法規如國務院頒佈的《個人存款賬户實名制規定》，以及部門規章——如央行頒佈的《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認識到反洗錢的重要性之後，近年國家行政部門主要針對銀行類金融機構出台了初步監管要求，在銀行業建立了反洗錢報告和信息監督基本框架。但由於法律規定滯後，法規與規章單兵突進面臨障礙。
實際運作中，自去年3月施行報告大額和可疑交易制度以來，銀行機構機械上報的信息佔絕大多數，帶分析意見上報可疑交易的案例罕見。一個浮在表層而全國城鄉屢見不鮮的現象是，存款實名制要求開户人持有本人身份證，而銀行業務人員在做大業務的動機驅動下，對身份證是否與開户人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規定金融機構所承擔的反洗錢法律責任，一旦違法依據條文追究，才能促使金融機構及從業人員逐步養成反洗錢責任意識，落實、遵守相關法律、法規與規章要求。
反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業外，證券、期貨、保險、信託等類別金融機構則至今未受到反洗錢法規、規章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的天堂，一些營業部配合莊家操縱股價，甚至提供從假身份證、假資金賬户到銷燬交易記錄的一條龍服務，哪管資金來源。如何對該類合謀行為罪刑法定，無疑應納入反洗錢法的立法視野。
央行反洗錢局負責人同時透露，年內將規定證券、保險業報告可疑信息的義務，以後還會規定非金融行業如房地產、彩票、珠寶、貴金屬經營業，以及會計師、律師事務所反洗錢義務。顯而易見，如果這些行業都分別承擔起反洗 錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關機構與個人切實履行義務，必須做出相應懲罰性規定———這也是反洗錢立法需要把握之處。 最後，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴大洗錢罪的上游罪範圍，標誌着中國將進入削弱、阻塞犯罪行為經濟誘因的新階段。打蛇打七寸，依據國際經驗，針對以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要衝，不僅便於技術上事後追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為於現場，進而震懾、預防犯罪。中國製定反洗錢法既是內在需要，又在於尋求參與防止犯罪的國際合作。採用國際通行的洗錢罪行列舉確定標準，幾乎所有重要犯罪行為均屬於指定罪行。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖，有效遏制經濟誘因，無疑是防止犯罪的有效路徑。
