銀行合規徵文5篇 "銀行合規：促進市場健康發展的關鍵"
銀行合規是指銀行在經營過程中遵守國家法律法規、規章制度以及行業道德和經營規範，保障金融體系健康穩定。銀行作為重要的金融機構，合規管理一直備受關注。隨着市場環境和監管政策的變化不斷加劇，銀行合規徵文也越來越被關注。
第1篇
20xx年，在辛亥革命中應運而生的中國銀行迎來了百年華誕。一百年承載着一個民族的歷史，一百年也承載着中國銀行的歷史與文化。由當初的大清户部銀行到今天聞名世界的中國銀行，這是一段艱辛的過程。在那個動盪的年代，中行人能以中國之銀，供中國之用，不負眾望、發憤圖強，成就了今天的中國銀行。
一百多年來，中國銀行始終秉承追求卓越的精神、穩健經營的理念、客户至上的宗旨、誠信為本的品質，向着國際一流銀行的目標不斷邁進。20xx年中國銀行一百歲了，在一百年的輝煌腳步中，中國銀行始終堅守業務發展和風險控制，這是銀行業永恆不變的話題。自從銀行誕生之日起，如何在發展的同時穩步控制風險，成為了歷代銀行人實踐求索的目標。傳統的銀行風險有市場風險、信用風險和操作風險，隨着市場的逐漸發展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險——合規風險的重要性開始顯現出來。中國銀行在百年的發展過程中始終合規風險在風險控制中的基礎和核心的作用。合規風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。
伴隨着中國銀行“雙十禁”政策的實施，中國銀行對於風險內控和合規經營更加重視，更加重視其對銀行發展的指導性作用。
作為一名中行的新員工，通過一個階段的學習使我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名銀行工作人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防範金融風險的根本所在，才能確保我行各項工作健康快速發展。下面是我在學習合規經營制度和“雙十禁”後的幾點心得體會
1 加強“雙十禁”文化教育，是提高經營管理水平的需要
開展合規文化教育活動對規範操作行為，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。我在進行實習的時候就深刻感受到合規教育的重要性。實習的時候正是雙十禁教育活動，在每個網點和樓上業務辦公區域都能看到兩塊牌子。上面展示着嚴令禁做的一些行為，最初的我對這些很不理解，認為這僅僅是對網點的嚴格要求，後來慢慢的意識到這是對整個全體的嚴格要求，業務部門更是要嚴格遵守。“雙十禁”的實施能夠幫助櫃員更好的開展工作，嚴格遵守更能夠減少風險，帶來更好的工作效率，同時也為中行樹立嚴謹、高效的形象。同時當今社會也是一個知識經濟社會，各種新事物不斷湧現，新業務、新知識更是層出不窮。
形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。
加強個人的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。在省行培訓的時候看到一些關於內控的宣傳片，上面講述的就是由於內控不重視和和銀行員工意識的薄弱，導致對銀行財產安全造成巨大的損失。教訓是慘痛的，因此必須加強對銀行員工的風險防範教育，使大家都認識到社會的複雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防範放在第一位。每天看到主任帶領大家開晨會，讓大家講述一些業務知識和個人的感受，這種做法也很好地提高大家的合規經營的理念，讓大家從早晨就保持一種清醒的工作頭腦，從而為大家新的一天的工作打下好的開始，正所謂一天之計在於晨，每天把這種意識都疏導一邊，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作。
3 加強內控管理，更新服務意識，樹立正確的銀行經營理念
從省行新員工培訓中，也看到許多關於銀行的大案件，尤其是哈爾濱河鬆街支行前行長高山的鉅款神祕蒸發案件更是讓銀行感到內控管理的重要性。制度的不完善，才導致一些人有機會鑽空子，從而給國家資金造成損失。我們每個銀行工作人員都應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，並將內控管理當作風險防範的前提條件，要認真紮實地貫徹執行案件防範責任制的規定，促進內部防範機制的強化與完善，努力做到在規範的前提下發展業務，在發展業務的.同時，加強規範管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
“基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動山搖”。風險的防範與控制，説到底是人的因素起着重要作用，客户創造市場，客户創造價值，客户是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客户，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規範、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。切實大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優
先等先進理念，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，形成規範操作，防範風險的良好氛圍，真正把為前台、為基層、為客户服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
現實看，銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客户就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。在銀行工作之後感到服務真是重中之重，只有更好的服務才能吸引客户，留住客户。特別是在當前情況下中行排在國有商業銀行第三位，為了更好成為一流銀行，靠的只有更好的服務，而服務的根本就來自我們的意識，意識反作用於行為，支配着我們更好採取行動，突破原有的侷限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客户。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善於研究現實的和潛在的市場，善於拓展優質市場，善於競爭優質客户，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客户定位，牢固樹立為優質客户服務的意識，因為20%的優質客户將會給我們帶來80%的經營利潤。
銀行利潤的主要來源還是依賴客户業務，但僅僅依靠這一傳統業務遠遠無法達到市場的需求。隨着資本一級市場的發展，企業的融資渠道逐漸拓寬，一些優質客户已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客户需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今後的發展問題，真正的優質商業銀行應該在為客户提供資金融通服務的同時，也能夠向客户提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務。現在，中間業務的內涵在迅速擴充，提升客户服務價值和對客户價值的最大挖掘，要求商業銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。因此銀行在發展業務的同時，面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規範管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。
中國銀行今天的成就讓我們看到了中國銀行更加美好的未來，百年中行，百年輝煌。發展不忘合規，嚴格遵守“雙十禁“制度會讓我們的中行更加輝煌。作為今天的新員工，只有通過不斷地愛崗敬業和實踐，提高自身的素質和業務水平，掌握有用的本領，將滿腔的工作熱情化為愛行、愛崗的巨大動力，積極愛崗敬業，獻身於中行改革與發展的大潮中去。過去的一百年已經成為歷史，在接下來的一百年中國銀行必能取得更大的成就，我堅信，中國銀行的明天會更加美好，更加輝煌。
第2篇
誠信的價值，在文明社會體現的淋漓盡致;誠信的作用，覓於生活的每個角落;誠信的狀態，體現在物質文明與精神文明的程度;誠信的本質，要靠個人的修煉與企業的核心價值。誠信是絢麗多彩的人生所不可缺少的一種寶貴資源，是當今金融企業在競爭社會中立足之本，贏得客户、贏得市場，實現健康、快速、長期發展的基石。
我國已成功入世，對銀行來説，入世的根本就是信用入世，按照wto的規則，城市守信，與西方的金融企業一起競爭。因此，要抓好誠信工作，是誠信守信變成廣大員工的自覺行動，成為人人遵守的行為準則，成為一種行業風氣。
我國金融行業經過十多年的快速發展，其資產規模也迅速擴大。誠信的理念已經深入各個銀行的企業文化中。例如，中國建設銀行的核心價值觀是誠實、公正、穩健、創造。中國銀行的核心價值體現在誠信、績效、責任、創新、和諧五方面。光大銀行的核心價值觀是誠信為本、創新為先、團隊合作、卓越執行、和諧發展。
抓誠實守信的立足點在強化誠信理念，抓誠實守信的着力點在營業窗口，而抓誠實守信的結合點在合規。不依規矩，不成方圓;沒有規矩，難成方圓。誠實守信與依法合規是相輔相成，失信與違規是一丘之貉，弄虛作假與違法違規如出一轍。就如，聯合愛爾蘭銀行宣佈一名美籍外匯交易員約翰魯納斯偽造交易單，從事違法外匯交易，導致該行發生7.5億美元的鉅額詐騙案。我國銀行的一些“家賊”之所以走上犯罪的道路，他們在失足的過程中首先是失信。據《國際金融報》今年3月份日發表了施堅妍、秦培豐的文章《銀行要嚴防家賊》。從文中可以看出銀行這些“家賊”失信的表現：他們有的私自銷燬銀行票證或者附隨單據另設賬户;有的偽造銀行同業賬户交換進賬單;有的私自挪用客户委託貸款;有的竊取信用卡號碼侵佔存款;有的利用計算機虛增存款利息貪污公款。這些違法違規、不誠實守信的“家賊”，不僅給銀行造成鉅額的經濟損失，而且還嚴重危害了銀行的信譽。
同樣，目前在我國的銀行工作之中也存在着一些不合規的`現象：
一、合規經營缺少系統性，各階段制定的業務規章沒有形成較為系統、適用的合規經營手冊，使員工難以進行全面系統的合規學習。
二、員工缺少主動意識，部分員工對制度的學習以及重視程度還很不到位，所以在執行制度上難免會有偏差。
三、對合規經營產生鬆懈態度，基層銀行往往都把目光盯在完成上級行下達工作指標上，片面的專注於市場拓展，而將業務的合規經營鬆懈下來，檢查粗淺，整改應付等情況屢屢發生。
四、不良習慣帶入工作當中，一些員工知道規章制度，但往往沒有放在心裏，盲目的信任，用自身的習慣代替了規章制度。比如，不數殘鈔，離櫃不退屏、收章、鎖箱，不妥善保管本人的櫃員卡和個人名章，櫃員密碼不經常修改，給用心不良者處心積慮的作案機會。
既然瞭解了問題的所在，就要下力氣去整改。“細節決定成敗，合規創造價值，責任成就事業”是我行的管理理念，只有做到道德教育到位、執行能力到位、合規操作到位、監督管理到位和榜樣作用到位，才能使合規經營深入人心，促進銀行的健康發展。
一、強化合規意識，必須讓“違規就是風險，安全就是效益”的風險理念以及合規的觀念、意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。要積極開展法制教育，增強員工的防範意識、法律意識;用現實的案例教育員工，及時敲響警鐘。做為銀行的員工要加強自身修養，學會心理調控，面對各種誘惑保持高度的警覺性，同時也要樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規範指導和檢點自己的行為，使自己循規蹈矩。
二、培養良好習慣，要制定儘可能詳盡的業務規章制度和操作流程，並加大執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。及時開展全面的自查和互查活動，確保無問題存在。最重要的就是要養成良好的習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。
三、加強自我管束，“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防範能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善於及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的複核和授權業務警惕性負責並追問到底，是有效監督平等業務櫃員間業務處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防範資金風險的最有效方法。
四、完善績效考核機制，秉着“德才兼備以德為本尚賢用能績效為先”的人才理念，要切實做到將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，並使之成為衡量各單位工作績效的指標之一，將其同領導業績、員工收入緊密掛鈎。建立獎罰並重的專項考核激勵機制，對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良後果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良後果者，要按照規定給予處罰，追究責任。另外，制度不是頒發了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。
作為反映銀行對外形象的台前營業的窗口應高度重視“以市場為導向，以客户為中心，以效益為目標”的經營理念，誠實守信、依法合規，內抓管理，外塑形象，狠抓員工良好誠實守信、依法合規習慣的養成，將誠實守信、依法合規滲透到每一項業務，體現在每一個崗位，落實到每一名員工。要把誠實守信、依法合規工作抓出特色，抓出創意，抓出成效，在社會上展現金融員工和金融行業的良好形象。
遵紀守法、文明服務、愛崗敬業是我們銀行員工的基本職業道德，也是與職業道德相適應的誠信理念。只有確立了這樣的誠信理念，才能遵守職業道德，維護職業信譽，講信用，守承諾，恪盡職守，愛崗敬業;才能在工作中做到令必行、禁必止、言必信、行必果，遵紀守法，文明服務，為人民管好錢、把好關、用好權、確保金融資產安全，防範金融風險;也才能將十字行風落到實處。
服務改進無止境，銀行業服務當然還存在不盡人意的地方。面對金融業日新月異的發展形勢和社會日益增長的金融服務需求，我們銀行一線工作者應認真傾聽消費者傾聽大眾的訴求，關注羣眾的意見及建議，把公眾的社會監督作為改進服務的不竭動力，繼續深入推進文明規範服務工作，大力倡導“客户至上，始終如一”的服務理念，不斷提高服務質量，努力打造最受信賴的友好型銀行!
第3篇
當今社會是知識經濟型社會，新事物層出不窮。銀行業機構也正處於創新、轉型時期。形勢的發展要求我們在不斷追求經濟利益的過程中，建立健全自我完善的內控制度，加強操作風險的防範，加強合規文化教育。合規教育是商業銀行合規風險管理中的重要內容。對員工開展合規教育是樹立員工合規意識，增強合規風險管理的必要途徑。加強合規教育有助於員工明確理解和運用在經營過程中必須遵守的“法律、規則和準則”的對象範圍和具體內容，轉化為員工自覺的行為準則，可以有效地減少錯誤出現的可能性。加強合規教育有助於提高員工對所在崗位的責任意識，形成合規思維習慣和行為模式。從而促進全行“人人合規”的合規文化的形成，切實有效防範經營風險的發生。合規文化理念，不僅能夠引導員工遵守法律、法規和銀行內部規章制度，也是銀行向安全性、流動性、效益性方向發展的有力保障。
加強合規文化教育，首先要緊緊抓住思想教育這一重要環節。銀行是經營貨幣的特殊行業，這種行業的特殊性要求所有工作人員別無選擇的接受和認可合規文化理念。因此，加強員工的政治思想教育，內控合規教育十分重要。加強幹部職工的思想教育，既要有正面教育，又要以反面案例為警示，加強思想防線。近幾年金融系統的案件接連發生，不僅破壞了金融秩序，也嚴重損害了銀行的'社會信譽。為了防止金融案件的上升趨勢，必須從源頭加強預防，在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守法律、法規及各項規章制度，自覺抵制各種違法、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，增強風險防範意識。教育廣大幹部職工要樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用法律法規指導和檢點自己的行為。通過深入的合規教育，強化員工的合規意識，營造良好的合規文化氛圍，每位員工都要將合規當成自己的責任，從我做起，工作中審慎辦理，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
二、加強合規文化教育，要增強規章制度執行和監督防範意識
加強合規文化教育，其次要增強規章制度執行和監督防範意識。創建科學的合規風險管理機制，從銀行整體的企業文化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等。無規矩不成方圓，企業要做大做強，沒有合規文化，合規的經營意識，合規的管理和經營是不會有所發展的。想發展，必合規。要通過組織教育學習，讓廣大幹部職工對各項規章制度有清醒的認識和熟練掌握。日常工作中要做到有章可循，有規可遵。嚴格內部管理，監督檢查制度到位。要堅持現場與非現場、業務與員工行為、內部檢查與外部排查相結合，持續動態開展合規檢查，保持案防高壓態勢，為商業銀行健康發展奠定牢固的合規基礎。同時，既要有上級檢查，也要不定期的自查。及時發現，糾正工作中的偏差。重視對關鍵崗位人員的監管工作，掌握其思想動態，及時發現違法、違規苗頭，防患未然。針對自查自糾反應出來的突出問題。不斷調整工作重點，及時落實並強化整改措施。通過自我規範經營管理行為，不斷強化自我糾偏機制建設，全面提升我行自我管理能力。注重解決實際問題，做到有的放矢，增強合規文化建設的針對性、操作性和實效性。
三、加強合規文化建設，提高員工的業務知識和業務技能
幹部職工應準確把握企業合規文化建設真正內涵，自覺地融入到企業合規文化建設中。作為銀行職工，我們要時刻銘記防範風險，合規操作是一個重要而永遠的主題。特別是我們網點一線的員工，更應該熟練操作流程，辦理每一筆業務都認真仔細，時刻緊繃合規這根弦，“勿以惡小而為之”，做到防微杜漸，固守底線不動搖。我們每名櫃員都是我行的一個窗口，我們要時時刻刻對照合規標準，做到不合規的話不説，不合規的事不做。我們都應清楚地認識到，只有用我們熱情、周到、快捷、規範的優質服務，才能贏得更多的客户，才能適應當前激烈的競爭形勢。自覺提高業務素質和業務技能，增強責任心和使命感，才能在工作中發揮出自己的最大潛能，我們要把嚴謹、枯燥的工作做得規範、生動、精彩！
總之，合規文化教育是我們商行立行之本，發展之基。加強 “合規文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持；加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其“合規”成為銀行一切經營活動的自覺規範行為。只有堅持合規文化建設，才能樹立良好的品牌形象。我們倡導“人人合規”的理念，讓所有員工將合規當成自己的責任，當成我們共同的責任。培養員工主動合規意識。從“要我合規”向“我要合規”的轉變。我們要用工作中的點點滴滴，有序合規的操作去詮釋它，讓合規成為一種責任！讓合規成為一種意識！讓合規成為一種習慣！
第4篇
“合規”是什麼？簡單的理解就是遵紀守法，按規辦理，做正確的事。《孟子·離婁上》中有一句人們比較熟悉的賢文“不以規矩，不以成方圓”，“沒有規矩不能成方圓”是句俗語，常強調做任何事都要有一定的規矩、規則、做法、否則無法成功。這句名言旨在教育人們，做人要遵紀守法，做事要依法合規。
在日趨激烈的競爭環境中，風險管理正日益成為銀行的核心競爭力，只有培育良好的合規文化，才能使風險管理機制有效發揮作用，才能使政策和制度得以貫徹落實，才能讓風險管理技術變得靈活而不致僵化，才能讓每一位員工發揮風險管理的能動作用，使合規文化建設成為自發、自覺和自願的行動。
現階段“操作風險”是銀行業面臨的最主要風險，我們必須加強基礎管理、強化內部控制。我行在多年的經營過程中，不斷更新建立了一系列業務管理辦法與操作規程，並設立了合規部門或者合規人員，確保我行經營管理能夠合規運行。但從我行合規建設的實際情況來看，主要存在以下不足：
1、內控制度制約對象不夠全面。我行內控制度主要針對業務經辦人員，而對管理者的內控制度約束相對缺乏，有不少控制盲點，呈現出“控下不控上”的情況。而從發生的許多金融案件來看，對管理者制約不嚴、監督失控，才是案發的主要原因。
2、內控制度設計影響業務拓展。制度設計部門片面追求制度本身的“完美”，往往偏離實際，導致一些內控制度在實際工作中很難操作，逼迫制度執行者採取越軌的作法，並給不良動機者創造作案機會。另一方面，不少制度規定過於繁雜。本來單個層面可以控制業務流程，在制度設計卻牽扯了多個層級，導致制度執行成本過高。
3、內控機制體制建設不足。各部門在制定規章制度的同時基本沒有考慮與其他總站的銜接情況和具體操作部門的實際執行情況，導致規章制度在制定時就不完善。此外，內部控制過程中的主觀判斷、內部人控制現象比較嚴重，這將在一定程度上加重操作環節內控管理不及時、不到位、執行制度不力等問題的出現。 在合規建設日益受到銀行監督管理部門重視的背景下，我們應加強合規理念培養，加強我行合規文化建設。
一、強化管理工作，控制風險，形成一套標準清晰、責任明確、程序嚴格、可操作性強的合規風險控制文件，有效地提升我行的合規文化建設。
要求全行各項業務、各個部門、各類人員都要嚴格執行，並形成有關記錄，使全行的各類人員、各項業務按照統一的標準在受控條件下進行。以此達到每個活動的每一崗位、每一層次、每一環節職責分明、操作細化、內控嚴密、運作規範的要求，進而提升我行合規文化建設。
二、建立有效的激勵機制，切實有效地落實問責制，確保獎懲分明、違規必究。
我們不僅要獎勵好的道德行為和良好合規做法，還要懲罰不道德的行為和違規行為，並且將資源應用於好的控制系統、優質的客户服務和盡職員工激勵上，而不只是表面上的業績激勵。糾正“重經營業績、輕內控管理”的績效考核理念，確立內部控制優於業務拓展的理念，平衡業務拓展與風險管理的關係。合規並不僅僅是合規部門或運營主管、檢輔員的職責，更是所有員工的責任。不能以為“合規”只是一個名詞，以為只要自己工作的每一步按照行裏的`規章制度的條條框框去做就夠了。殊不知這樣按部就班的態度，也有可能一不小心就會走進錯誤的陷井裏。只有員工恪守高標準的職業道德規範，人人都能有效履行自身合規職責，合規風險管理才會有效。
風險無小事，合規需永恆，發展要穩健，單純的自我約束，做到按章操作，這只是合規的最基本要求。我想，合規的根本意義在於時刻保持警醒，讓合規覆蓋每一項業務操作環節、滲透到每位員工的日常行為，並且善於從日常工作中發現問題，勇於直面不足，前移風險控制關口，使每位員工都成為合規建設的執行者與推動者，真正做到防患於未然。從這個層面上來説，合規，不僅僅是把事情做對，更應該把事情做好。因此，合規，不僅要入腦，更要入心。通過合規文化的建設，堅持“以人為本”的理念，在全行樹立起“合規創造價值、合規促進發展”的理念，逐步形成主動合規、有效合規、科學合規的良好氛圍，促進銀行文化的整體提升，增強員工的認同感和歸屬感。
當我們耐心細緻地為客户辦理櫃面業務時，當我們仔細核對授權業務的各項要素時，當我們認真錄入事後監督的每筆業務時，當我們謹慎審核客户遞交資料時，當我們反覆斟酌制訂相關制度辦法時，當我們發現問題及時彙報反饋時我們都是在執行和推動合規。合規文化建設工作與各個工作環節和每個員工都息息相關。只有讓合規制度控制到每一個業務操作環節，讓合規意識滲透到每個員工的血液裏，才能形成良好的合規文化。
第5篇
銀行是一種高風險的行業，由於銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行裏的事事都要按部就班地進行。在銀行裏只要是違規操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險。巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規文化建設尤為重要。
俗話説沒有規矩，不成方圓。在銀行裏合規是一種文化，強調的是人人合規。規矩即系合規，即要求每個成員都應遵守的用來約束自己行為的規則、條文等。合規，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用於銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。 如何建設銀行的合規文化呢？
合規文化的主要內涵為堅持誠信正直準則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實現合規創造價值、合規監管有效互動。其目的在於使每一位員工熟知並掌握本崗位業務操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其合規成為銀行一切經營活動的自覺規範的行為。
孔子云：其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。 銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認真遵守銀行裏制定的各項規章制度，並將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，儘量減少各類不應有的合規風險和操作風險。
合規是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規本身就是銀行從業人員的職業操守的基本要求，合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行中各個流程、各個工作環節更和每個銀行員工都息息相關。讓合規意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導合規文化和合規理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規文化的薰陶。只有這樣才能達到全行員工合規，這樣才能有效控制合規風險。因此，銀行及銀行人員在日常經營管理活動中應主動遵守上述規範，使自己的行為符合上述規範的要求，才能確保銀行的經營不偏離目標，實現銀行經營價值的最大化。
近年來，銀行裏的金融案件頻頻發生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。隨着銀行業監管部門不斷加大監管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規風險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂觀。我們奢求規矩如何完美，好似歐美這些經歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內幕交易，也不能讓金融行業進入完善的不出錯的規章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設銀行的合規文化，把傷害減到最少，防範於末然。
1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念
從近年來分析整個銀行業屢屢發生的一些案件得知，案發人大部分在基層支行，而中國銀行的相應的規章制度是齊全的，但基層網點屢查屢犯的問題還是較多的.，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想裏還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我
中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有着直接的聯繫，所以要建立人人有責的合規文化。由於銀行內部風險存在與各個環節、各個部門息息相關。因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防範合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，從而將自己置身於合規文化的氛圍當中。
要創建科學建立合規風險管理機制，就必須從銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
要將合規文化理念滲透到業務條線和基層崗位員工之中去。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，儘量減少各類不應有的合規風險和操作風險。
總之， 合規文化的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂循規蹈距一日易，遵章守制千日難，保持嚴肅謹慎的工作作風，任何時候都不能把個人利益凌駕於國家和集體的利益之上，慎于思、謹於行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘。
