融資自查報告共個人投融資行為排查報告3篇 精準監控投融資行為，拒絕風險隱患！

本文主要介紹融資自查報告及其與個人投融資行為排查報告之間的關係。融資自查報告是企業進行融資前必須進行的自查，能夠幫助企業及時發現並解決融資過程中存在的問題。同時，個人投融資行為排查報告也能有效地保障投資人的合法權益，降低投資風險。

第1篇

根據xx xx（xx xx xx）[xx] xx號，《關於開展貿易融資自查並加強管理的通知》要求，為進一步加強我行貿易融資業務的操作風險和內控合規管理、促進業務健康有序發展，我行圍繞着貿易融資還款的“自償性”、監控的“特定化”與收放的“及時性”，有重點、有針對性地對貿易融資業務的資金迴流及時性、交易背景的真實性、法律文本的合規性、完整性等情況進行了自查，現在有關情況反饋如下：

本次我行對涉及貿易融資產品的業務和客户經理的後期管理工作展開了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的貿易融資的產品有國內商業發票貼現和國內融信達產品，共涉及xx家公司客户，截止xx月底餘額為xx萬元。具體自查情況如下：

截止xx底xx xx xx xx xx公司在我行仍有餘額國內商業發票 貼現業務共xx xx筆，合計金額：xx xx xx萬元。明細如下表：

1、xx xx xx有限公司與我行合作有xx xx xx年時間、該公司資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿易過程中從未出現與貿易伙伴發生糾紛等問題。

2、經核查，xx xx xx xx xx公司與買方xx xx xx xx公司常年有貿易關係，且買方的經營狀況、財務狀況、償付能力、盈利能力、及抗風險能力較好、並能夠履行合約及時付款。

3、我行對xx xx xx xx公司商貼交易項下的商業單據進行一致性審核，（付款人與商業單據名稱一致）確保貿易背景的真實性。

今年xx 月我行批覆xx xx xx xx公司國內融信達產品xx xx xx萬元額度，該客户使用情況如下：

1、xx xx公司該筆融信達為銀保創新信用險產品項下業務，我行已與客户、中銀保三方簽訂了賠款轉讓協議，該筆業務金額佔用了中

2、我行已對xx xx xx公司與進口商項下的商務合同及貿易單據進行審核，確保貿易背景的真實性以及應收賬款在保單的承保範圍內。

3、我行敍作完成該筆業務後，對借款人的貿易及資金流情況進行了跟蹤，目前該公司持續與新餘鋼鐵股份有限公司發生業務往來，目前回籠資金全部為上半年業務。根據貿易融資的收放“及時性”我行將繼續關注該公司資金回籠情況，確保融資業務項下款項資金一回籠立即歸還我行。

1、加強對貿易融資業務管理辦法的學習以及規範相關業務操 作的準確性、合規性。實行差錯獎懲制度與經辦客户經理績效掛鈎，對於一些屢查屢犯的問題，一旦出現，絕不姑息。

2、加強監管貿易融資買賣雙方資信狀況、經營狀況、償付能力、及抗風險能，核實商業單據的一致性，確保貿易背景的真實性，同時安排專職客户經理關注買方經營變化，着重落實買方按期付款及迴流資金及時歸還情況。

第2篇

個人客户經理部關於員工涉及社會融資行為的自查報告

根據《xx銀監局關於銀行員工涉及社會融資行為風險提示

的通知》精神，依據總行的工作要求，為全面摸清非法集資活動的基本情況，加大非法集資風險預警和處置工作力度，維護正常經濟金融秩序和社會穩定，xx支行決定在全行範圍內開展一次

非法集資風險排查。現就個人客户經理部的自查情況彙報如下：

此次排查重點是本部門員工及配偶是否組織、參與、策劃、介紹民間借貸、非法集資等活動，對員工自查、互查、排查、檢查中發現的有關非法集資線索逐條調查，核實上報。全面排查時間為2012年1月10日至20日。

非法集資活動排查範圍主要在以下方面進行：一是以辦學、辦實業為名，承諾回報，非法向社會公眾集資的；二是以返租、代管、代養等形式銷售商品或收取保證金進行非法集資的；三是以保護生態環境、發展綠色產業、民間資金造林為幌子，許諾高額回報，進行非法集資的；四是以預售、合作經營、投資入股或加盟承諾回報為名，收取定金、股金、加盟費，非法向社會公眾集資的。

通過問卷調查的回收情況來看，我部門員工及配偶沒有從事

或參與民間借貸或社會集資活動情況；沒有參與投資公司、典當行、小額貸款公司、擔保公司、寄售行等涉及民間借貸的中介機

構或其他企業；沒有為民間借貸提供擔保或充當中介；沒有利用職務便利獲取低息貸款高息貸出；沒有與社會人員頻繁發生資金往來或大額借貸；沒有與客户串通使用虛假資料獲取銀行信用；沒有家庭成員及親屬參與民間借貸或非法融資。

通過此次排查工作，使我們深刻認識到非法集資、民間借貸及違規擔保等活動的嚴重危害性，進一步加強對員工的教育，不斷完善內部管理，堅決杜絕各種形式的員工參與違規違法活動，切實維護社會穩定，力爭把非法集資活動消滅在萌芽狀態。

按照上級通知，我社迅速組織所有員工按要求進行自查，在自查的基礎上成立領導組進一步排查，現將排查結果彙報如下。 xx信用社共有在職員工20人，各自對其經手的業務進行了全面自查，各網點負責人對其各網點的員工有關的銀行賬户開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業務操作環件的合規情況進行了細緻的檢查，對有關賬户的發生額及餘額進行了全面對帳，並確保對賬結果真實有效，及對員工8小時外行為排查。

經過排查我社所有員工中沒有發現有變相提高存款利率或向存款經辦人和關係人支付費用或佣金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客户的個人賬户為他人過渡資金、借用客户個人賬户為員工過渡資金、自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保、向民間借貸資金提供擔保、無允許非本社員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公室或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活

動。通過此次排查我社將把防範此類風險作為案件防控工作重點來抓，保持持續、嚴密的防控態勢，提前做好風險處置預案，並通過加強對賬、走訪客户、加大常規及專項審計力度等多種形式。內查外核，進一步防範案件風險。 xx信用社

江蘇金茂融資租賃有限公司關於排查非法集資活動 的風險自查報告

按照蘇州商務局《關於開展外資租賃企業排查清理涉嫌非法集資廣告資訊信息活動工作的通知》的要求，針對我公司組織、參與、從事融資租賃活動進行了風險排查，並積極組織員工進行自查，立即組織員工進行集體學習，現將情況彙報如下：

我公司組織公司業務和風控部共計8人，認真學習自我排查內容，樹立高度工作責任心，做好維護正常金融秩序。認清參與非法集資的危害性，並教育員工必須嚴格遵守融資租賃和金融行業的各項制度，並自覺抵制非法集資。同時加強業務和員工行為排查，防範被非法集資、民間借貸所利用，切實防範因員工有意識或無意識參與或引發風險和案件的發生。此次排查，我公司未發現有嫌疑員工涉及非法集資行為，同時公司領導高度重視，認真安排部署，並將其作為一項長期工作來抓。

公司再次組織全體員工進行了重點排查，每位員工寫了自查報告，並上報家庭及配偶電話，便於瞭解員工8小時以外情況，採取多種排查方式，確保排查到每位員工、做到不留死角、不留空擋。做到每位員工是否有其他借貸關係或為他人擔保借貸情況，以及是否有不良信用記錄。並在辦公室營造濃厚的合規文化氛圍，通過排查，將管理合規、員工合規、主動合規、合規融資創造價值深入人

經過排查，我公司及13名員工未發現有非法集資、非法委託、非法理財、非法諮詢等不正當行為。同時，公司組織“業務檢查”“不規範經營行為排查”報告，以報告形式在季度彙報中進行梳理，就發現問題及時整改，有效提高公司內部管理水平。在今後工作中，我公司將繼續加大執行力度，加強風險防控，確保我公司融資租賃業務及員工信用水平穩健運行。

組織員工對非法集資相關知識及案例的學習，提高員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對融資租賃相關法規知識及《員工職業操守》的學習，有效強化員工法律和責任意識，使員工能夠自覺抵制非法集資。

我公司將進一步將強員工風險防範和職業道德教育，採取多種形式組織員工學習非法集資的案例，引導我公司員工認清危害性，吸取教訓，確保此類案件不在我公司及員工身上發生。同時，將強職業道德教育，自我約束，樹立國資融資租賃公司好形象。

2014年9月15日篇4：融資擔保公司規範整頓工作自查報告 融資擔保公司規範整頓工作自查報告

為貫徹落實黨的十七大精神，按照科學發展觀的要求，根據東政辦發【2010】55號《東營市人民政府辦公室關於開展全市融資性擔保公司規範整頓工作的通知》精神，按照區經信委統一部署，結合本協會實際情況，對融資性擔保工作進行了全面的自查，並以此為契機，查找自身不足，推動了巾幗文明崗創建活動的深入開展，督促進一步完善風險控制工作。現將自查情況報告如下：

一、市場準入規範整頓。 1、經自查，自2009年5月註冊本協會以來，註冊資金1000萬全部為社團法人獨自現金出資，所有資金正在銀行和協會運營的進出流動中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止2010年7月，我協會統計共服務協會會員50餘次，其中企業17家，個人20餘名。 2、協會組織機構設立為5各部門，分別是：祕書處、客服部、法律諮詢部、辦公室、財務部；施行組織結構及職責分工名且，按職責管理制實施日常工作。 3、內部控制規則是公司為實現風險控制的目標，擔保協會建立了一整套完善的內控體系，內控制度主要以會計控制和管理控制為主，確保了協會經營活動的效率性、安全性、真實性、經營信息和財務報告的可靠性，保護了協會投融擔

保的安全和完整。兩部分制度是相互對應、相互制約，各自由不同的管理階層和部門負責，避免了內部人控制和流於形式。 4、為了提高擔保協會的質量、防範和降低管理風險，切實保障會員者的利益，擔保協會建立了一套完整的風險控制機制以及風險管理制度。

（1）．協會設有風險控制審核跟蹤小組，負責從整體上控制運作中的風險。內部風險控制涵蓋協會經營管理各個環節，建立了順序遞進、權責明確、嚴密有效的三道監控防線。它由各職能部門制定，協會會長、祕書長審閲和批准修改。

（2）．制定風險控制管理制度。主要包括：嚴格按照法律法規和合同規定的擔保協會細則進行執行，堅持獨立原則，分賬管理，實行制度集中，每筆業務都須有書面記錄並加蓋時間章；加強內部信息控制，嚴防重要內部信息泄露等。 (3).具體風險管理控制方面，協會將根據自己所管理的規模、對擔保協會業務把握程度來決定業務數量和配比。與銀行之間施行擔保、反擔保債權互聯制，債權人提供擔保的同時又反過來要求債權人提供擔保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動預見和流動性的保持，來防範外部風險管理。

二、業務範圍規範整頓。 1、本協會的業務範圍：在國家有關政策指導下，開展信用互助，提高企業的信用等級，服務於發展企業；組織開展企

業會員之間的互保、聯保、中介服務；通過會議、刊物、研討、諮詢、培訓、國內外信息交流等，促進中小企業的發展提高；協調會員與銀行及其他機構之間的關係，探索多種途徑解決會員企業互助問題；逐步建立會員的資信檔案，面向會員提供擔保服務。 2、擔保協會切實從實際出發合法經營擔保協會的職責和業務範圍內工作，杜絕一切偏離主業務現象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報資金的不合理運用，杜絕了擔保資金運用存在風險隱患等現象。

三、經營行為規範整頓 1、東營區工商業資信擔保協的組要業務是負責協會會員之間、銀行和企業之間信用互助的正常進行和風險承擔，完全按照擔保協會的營業範圍規範操作。 2、擔保協會根據日常擔保業務的進行，全部按照《協會章程》、按有關規定合理的進行準備金提取和風險集中的要求進行。相關業務的進行均以合理合法的手段操作實施，堅決杜絕了實施不正當競爭手段，由於協會是以信用互助為主要經營手段，所以不存在暴力追債等行為。

四、高管和從業人員隊伍規範整頓 1、工商業資信擔保協會的會長、祕書長、經理主任等學歷均為大專以上文憑，均參加過信用擔保職業道德行為的教育培訓和信用師資質等級的報名考試，財務人員按財務法規定及

時參加財務職業道德規範的培訓。 2、東營區工商業資信擔保協會的全體員工均無違法違紀行為出現，從業人員均憑有關證書錄用上崗，所有從業人員完全具備擔保協會規定的資格條件。

以上為東營市東營區工商業資信擔保協會的自查內容，總之，擔保協會在區經貿局的領導和指導下，在社會需求的有利環境中，在全體從業人員的努力下，會更加完善、更加高效、更加規範、更加順利的開展協會的各項工作。篇5：融資性擔保機構關於經營風險和風險排查的自查報告

排查報告 ****省擔保機構規範整頓工作領導小組辦公室： *********公司經*****批准，於2008年3月25日註冊成立，註冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔保機構，控股股東為*****。主要經營範圍為：融資擔保，投資擔保，諮詢服務。

根據國家融資性擔保業務監管部際聯席會議《關於部分融資性擔保機構違法違規經營的提示和開展風險排查的函》（融資擔保函?2012?3號）要求，我公司高度重視，對2011年3月31日至2012年8月31日發生的所有經營業務和資本金情況進行了全面自查，現將自查情況報告如下：

截止2012年8月31日，我公司註冊資本9億元，實收註冊資本9億元。貨幣資本全部用於公司日常經營，未有通過應收帳款、委託貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，

而後從事高風險經營活動的行為，未有將資本金超比例投資或用於發放委託貸款的行為。 二、客户保證金管理情況

根據《融資性擔保業務監管部際聯席會議關於規範融資性擔保機構客户擔保保證金管理的通知》（融資擔保發?2012?1號），我公司及時制定了《客户擔保保證金管理辦法（試行）》，明確客户保證金收取、退還及代償的標準、條件和程序以及專户管理等要求，根據業務經營需要，在招行、廣發、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專户，專門用於客户保證金的收取、退還和代償，確保專款專用。

我公司控股股東為******，出資金額*****億，佔註冊資本的40%，未有通過其他公司代持股份的方式跨區域設立擔保機構掩蓋實際控制人身份的行為，與控股股東不存在關聯交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為，不存在股東因個人借款、應付帳款、應付承兑款而負有鉅額債務的行為。

四、風險代償情況 裁止2012年8月31日，我公司累計發生代償2筆，金額945萬元，已收回代償1筆，金額562萬元，期末代償筆數1筆，代償餘額383萬元，對擔保業務中出現的貸償按規定履行了正常的代償手續，未有通過向擔保客户發放委託貸 款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風險。

第3篇

個人客户經理部關於員工涉及社會融資行為的自查報告

根據《xx銀監局關於銀行員工涉及社會融資行為風險提示

的通知》精神，依據總行的工作要求，為全面摸清非法集資活動的基本情況，加大非法集資風險預警和處置工作力度，維護正常經濟金融秩序和社會穩定，xx支行決定在全行範圍內開展一次

非法集資風險排查。現就個人客户經理部的自查情況彙報如下：

此次排查重點是本部門員工及配偶是否組織、參與、策劃、介紹民間借貸、非法集資等活動，對員工自查、互查、排查、檢查中發現的有關非法集資線索逐條調查，核實上報。全面排查時間為2012年1月10日至20日。

非法集資活動排查範圍主要在以下方面進行：一是以辦學、辦實業為名，承諾回報，非法向社會公眾集資的；二是以返租、代管、代養等形式銷售商品或收取保證金進行非法集資的；三是以保護生態環境、發展綠色產業、民間資金造林為幌子，許諾高額回報，進行非法集資的；四是以預售、合作經營、投資入股或加盟承諾回報為名，收取定金、股金、加盟費，非法向社會公眾集資的。

通過問卷調查的回收情況來看，我部門員工及配偶沒有從事

或參與民間借貸或社會集資活動情況；沒有參與投資公司、典當行、小額貸款公司、擔保公司、寄售行等涉及民間借貸的中介機

構或其他企業；沒有為民間借貸提供擔保或充當中介；沒有利用職務便利獲取低息貸款高息貸出；沒有與社會人員頻繁發生資金往來或大額借貸；沒有與客户串通使用虛假資料獲取銀行信用；沒有家庭成員及親屬參與民間借貸或非法融資。

通過此次排查工作，使我們深刻認識到非法集資、民間借貸及違規擔保等活動的嚴重危害性，進一步加強對員工的教育，不斷完善內部管理，堅決杜絕各種形式的員工參與違規違法活動，切實維護社會穩定，力爭把非法集資活動消滅在萌芽狀態。

按照上級通知，我社迅速組織所有員工按要求進行自查，在自查的基礎上成立領導組進一步排查，現將排查結果彙報如下。 xx信用社共有在職員工20人，各自對其經手的業務進行了全面自查，各網點負責人對其各網點的員工有關的銀行賬户開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業務操作環件的合規情況進行了細緻的檢查，對有關賬户的發生額及餘額進行了全面對帳，並確保對賬結果真實有效，及對員工8小時外行為排查。

經過排查我社所有員工中沒有發現有變相提高存款利率或向存款經辦人和關係人支付費用或佣金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客户的個人賬户為他人過渡資金、借用客户個人賬户為員工過渡資金、自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保、向民間借貸資金提供擔保、無允許非本社員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公室或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活

動。通過此次排查我社將把防範此類風險作為案件防控工作重點來抓，保持持續、嚴密的防控態勢，提前做好風險處置預案，並通過加強對賬、走訪客户、加大常規及專項審計力度等多種形式。內查外核，進一步防範案件風險。 xx信用社

江蘇金茂融資租賃有限公司關於排查非法集資活動 的風險自查報告

按照蘇州商務局《關於開展外資租賃企業排查清理涉嫌非法集資廣告資訊信息活動工作的通知》的要求，針對我公司組織、參與、從事融資租賃活動進行了風險排查，並積極組織員工進行自查，立即組織員工進行集體學習，現將情況彙報如下：

我公司組織公司業務和風控部共計8人，認真學習自我排查內容，樹立高度工作責任心，做好維護正常金融秩序。認清參與非法集資的危害性，並教育員工必須嚴格遵守融資租賃和金融行業的各項制度，並自覺抵制非法集資。同時加強業務和員工行為排查，防範被非法集資、民間借貸所利用，切實防範因員工有意識或無意識參與或引發風險和案件的發生。此次排查，我公司未發現有嫌疑員工涉及非法集資行為，同時公司領導高度重視，認真安排部署，並將其作為一項長期工作來抓。

公司再次組織全體員工進行了重點排查，每位員工寫了自查報告，並上報家庭及配偶電話，便於瞭解員工8小時以外情況，採取多種排查方式，確保排查到每位員工、做到不留死角、不留空擋。做到每位員工是否有其他借貸關係或為他人擔保借貸情況，以及是否有不良信用記錄。並在辦公室營造濃厚的合規文化氛圍，通過排查，將管理合規、員工合規、主動合規、合規融資創造價值深入人

經過排查，我公司及13名員工未發現有非法集資、非法委託、非法理財、非法諮詢等不正當行為。同時，公司組織“業務檢查”“不規範經營行為排查”報告，以報告形式在季度彙報中進行梳理，就發現問題及時整改，有效提高公司內部管理水平。在今後工作中，我公司將繼續加大執行力度，加強風險防控，確保我公司融資租賃業務及員工信用水平穩健運行。

組織員工對非法集資相關知識及案例的學習，提高員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對融資租賃相關法規知識及《員工職業操守》的學習，有效強化員工法律和責任意識，使員工能夠自覺抵制非法集資。

我公司將進一步將強員工風險防範和職業道德教育，採取多種形式組織員工學習非法集資的案例，引導我公司員工認清危害性，吸取教訓，確保此類案件不在我公司及員工身上發生。同時，將強職業道德教育，自我約束，樹立國資融資租賃公司好形象。

2014年9月15日篇4：融資擔保公司規範整頓工作自查報告 融資擔保公司規範整頓工作自查報告

為貫徹落實黨的十七大精神，按照科學發展觀的要求，根據東政辦發【2010】55號《東營市人民政府辦公室關於開展全市融資性擔保公司規範整頓工作的通知》精神，按照區經信委統一部署，結合本協會實際情況，對融資性擔保工作進行了全面的自查，並以此為契機，查找自身不足，推動了巾幗文明崗創建活動的深入開展，督促進一步完善風險控制工作。現將自查情況報告如下：

一、市場準入規範整頓。 1、經自查，自2009年5月註冊本協會以來，註冊資金1000萬全部為社團法人獨自現金出資，所有資金正在銀行和協會運營的進出流動中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止2010年7月，我協會統計共服務協會會員50餘次，其中企業17家，個人20餘名。 2、協會組織機構設立為5各部門，分別是：祕書處、客服部、法律諮詢部、辦公室、財務部；施行組織結構及職責分工名且，按職責管理制實施日常工作。 3、內部控制規則是公司為實現風險控制的目標，擔保協會建立了一整套完善的內控體系，內控制度主要以會計控制和管理控制為主，確保了協會經營活動的效率性、安全性、真實性、經營信息和財務報告的可靠性，保護了協會投融擔

保的安全和完整。兩部分制度是相互對應、相互制約，各自由不同的管理階層和部門負責，避免了內部人控制和流於形式。 4、為了提高擔保協會的質量、防範和降低管理風險，切實保障會員者的利益，擔保協會建立了一套完整的風險控制機制以及風險管理制度。

（1）．協會設有風險控制審核跟蹤小組，負責從整體上控制運作中的風險。內部風險控制涵蓋協會經營管理各個環節，建立了順序遞進、權責明確、嚴密有效的三道監控防線。它由各職能部門制定，協會會長、祕書長審閲和批准修改。

（2）．制定風險控制管理制度。主要包括：嚴格按照法律法規和合同規定的擔保協會細則進行執行，堅持獨立原則，分賬管理，實行制度集中，每筆業務都須有書面記錄並加蓋時間章；加強內部信息控制，嚴防重要內部信息泄露等。 (3).具體風險管理控制方面，協會將根據自己所管理的規模、對擔保協會業務把握程度來決定業務數量和配比。與銀行之間施行擔保、反擔保債權互聯制，債權人提供擔保的同時又反過來要求債權人提供擔保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動預見和流動性的保持，來防範外部風險管理。

二、業務範圍規範整頓。 1、本協會的業務範圍：在國家有關政策指導下，開展信用互助，提高企業的信用等級，服務於發展企業；組織開展企

業會員之間的互保、聯保、中介服務；通過會議、刊物、研討、諮詢、培訓、國內外信息交流等，促進中小企業的發展提高；協調會員與銀行及其他機構之間的關係，探索多種途徑解決會員企業互助問題；逐步建立會員的資信檔案，面向會員提供擔保服務。 2、擔保協會切實從實際出發合法經營擔保協會的職責和業務範圍內工作，杜絕一切偏離主業務現象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報資金的不合理運用，杜絕了擔保資金運用存在風險隱患等現象。

三、經營行為規範整頓 1、東營區工商業資信擔保協的組要業務是負責協會會員之間、銀行和企業之間信用互助的正常進行和風險承擔，完全按照擔保協會的營業範圍規範操作。 2、擔保協會根據日常擔保業務的進行，全部按照《協會章程》、按有關規定合理的進行準備金提取和風險集中的要求進行。相關業務的進行均以合理合法的手段操作實施，堅決杜絕了實施不正當競爭手段，由於協會是以信用互助為主要經營手段，所以不存在暴力追債等行為。

四、高管和從業人員隊伍規範整頓 1、工商業資信擔保協會的會長、祕書長、經理主任等學歷均為大專以上文憑，均參加過信用擔保職業道德行為的教育培訓和信用師資質等級的報名考試，財務人員按財務法規定及

時參加財務職業道德規範的培訓。 2、東營區工商業資信擔保協會的全體員工均無違法違紀行為出現，從業人員均憑有關證書錄用上崗，所有從業人員完全具備擔保協會規定的資格條件。

以上為東營市東營區工商業資信擔保協會的自查內容，總之，擔保協會在區經貿局的領導和指導下，在社會需求的有利環境中，在全體從業人員的努力下，會更加完善、更加高效、更加規範、更加順利的開展協會的各項工作。篇5：融資性擔保機構關於經營風險和風險排查的自查報告

排查報告 ****省擔保機構規範整頓工作領導小組辦公室： *********公司經*****批准，於2008年3月25日註冊成立，註冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔保機構，控股股東為*****。主要經營範圍為：融資擔保，投資擔保，諮詢服務。

根據國家融資性擔保業務監管部際聯席會議《關於部分融資性擔保機構違法違規經營的提示和開展風險排查的函》（融資擔保函?2012?3號）要求，我公司高度重視，對2011年3月31日至2012年8月31日發生的所有經營業務和資本金情況進行了全面自查，現將自查情況報告如下：

截止2012年8月31日，我公司註冊資本9億元，實收註冊資本9億元。貨幣資本全部用於公司日常經營，未有通過應收帳款、委託貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，

而後從事高風險經營活動的行為，未有將資本金超比例投資或用於發放委託貸款的行為。 二、客户保證金管理情況

根據《融資性擔保業務監管部際聯席會議關於規範融資性擔保機構客户擔保保證金管理的通知》（融資擔保發?2012?1號），我公司及時制定了《客户擔保保證金管理辦法（試行）》，明確客户保證金收取、退還及代償的標準、條件和程序以及專户管理等要求，根據業務經營需要，在招行、廣發、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專户，專門用於客户保證金的收取、退還和代償，確保專款專用。

我公司控股股東為******，出資金額*****億，佔註冊資本的40%，未有通過其他公司代持股份的方式跨區域設立擔保機構掩蓋實際控制人身份的行為，與控股股東不存在關聯交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為，不存在股東因個人借款、應付帳款、應付承兑款而負有鉅額債務的行為。

四、風險代償情況 裁止2012年8月31日，我公司累計發生代償2筆，金額945萬元，已收回代償1筆，金額562萬元，期末代償筆數1筆，代償餘額383萬元，對擔保業務中出現的貸償按規定履行了正常的代償手續，未有通過向擔保客户發放委託貸 款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風險。真正好的朋友，從來不需要這些表面功夫。走在這漫漫俗塵，形如微塵的我們，每天忙碌的像只螻蟻，哪有時間去整那些虛假的表面文章。那些沉澱在歲月裏的真情實意，哪一個不是無事各自忙，有事時，卻又從不問回報幾何的真心相助？

至於那些平日裏看上去可以一起打鬧，一起吃喝，一起廝混，看似好成一片的人，或許，只是你在多少次的四目相對之時，動了真心，存了真義，是你默默認定對方可稱朋友，有困難的時候是你願意伸以援手，但未必對方一樣。

多少看似熱情的人，內心是薄情的。而多少看似淡漠的人，內心實則一片温熱。那些表面熱誠的人，總是相安無事各自好，一旦你有事需要援助，別説大事，就是小事需代勞，你都會發現原來不過情比紙薄，對方遠比你自己想的要現實的多。

有些人，自從與你接近，內心就存有一份自己的打算。定是你於他而言，多少有些可用之處。正所謂無事獻殷勤，非奸即盜。在這個功利心瀰漫的世態下，沒有哪一份意外的熱情不無所圖。不僅是職場如此，男人如此，就連女人也不能免俗。

接孩子的時候，被困高層電梯下不來，一個電話打來，希望能幫忙照看一下放學的孩子。實在的人總是把別人毫不見外的信任，當作是一種榮幸，於是想都不用想就能一口答應。可當你有事需要對方只是代筆籤個字這樣的舉手之勞時，對方都能各種不情願各種推脱，至此你終是發現，原來人與人之間真不是一杯換一盞的事兒。關鍵時刻，還是得找那些看似平時不聯繫，但一開口能力範圍之內就願意為你想辦法的人。

多少人天真的以為，認識的人越多，人脈就越廣，自己就越厲害，其實，那些所謂的人脈，不過廉價。倘若你沒有同等的利用價值，誰會與你建立起所謂的交際？最是談錢傷感情，也最是感情不值錢。別結識了比自己優秀比自己有能力的人，就覺得有了依靠有了光環，自己不足夠優秀，結識誰都沒有用。在你困難需求的時候，你開口求助，能夠推脱敷衍那算給面子，對你閉門不見佯裝不熟也是情理之中。

日久見人心，患難見真情。平時是平時，別把平時當真情。這世上多少人變臉如翻書，有求於你一個樣，各自安好一個樣，最是有求於他嘴臉陋，讓你瞬間就明白，何謂人情涼薄。

隨着年齡的增長，人心的不再純澈，人與人之間的交往就不再那麼的純粹而真心了。也正是因為如此，才更要珍惜那些默默守護在你生活中的朋友。別看平時忙的少有見面，少有聊天，就連微信，都少有私信。但有事兒的時候，只一聲招呼，誰能出力都會挺身而出，義不容辭。

真正好的朋友，從來不需要這些表面功夫。走在這漫漫俗塵，形如微塵的我們，每天忙碌的像只螻蟻，哪有時間去整那些虛假的表面文章。那些沉澱在歲月裏的真情實意，哪一個不是無事各自忙，有事時，卻又從不問回報幾何的真心相助？

至於那些平日裏看上去可以一起打鬧，一起吃喝，一起廝混，看似好成一片的人，或許，只是你在多少次的四目相對之時，動了真心，存了真義，是你默默認定對方可稱朋友，有困難的時候是你願意伸以援手，但未必對方一樣。

多少看似熱情的人，內心是薄情的。而多少看似淡漠的人，內心實則一片温熱。那些表面熱誠的人，總是相安無事各自好，一旦你有事需要援助，別説大事，就是小事需代勞，你都會發現原來不過情比紙薄，對方遠比你自己想的要現實的多。

有些人，自從與你接近，內心就存有一份自己的打算。定是你於他而言，多少有些可用之處。正所謂無事獻殷勤，非奸即盜。在這個功利心瀰漫的世態下，沒有哪一份意外的熱情不無所圖。不僅是職場如此，男人如此，就連女人也不能免俗。

接孩子的時候，被困高層電梯下不來，一個電話打來，希望能幫忙照看一下放學的孩子。實在的人總是把別人毫不見外的信任，當作是一種榮幸，於是想都不用想就能一口答應。可當你有事需要對方只是代筆籤個字這樣的舉手之勞時，對方都能各種不情願各種推脱，至此你終是發現，原來人與人之間真不是一杯換一盞的事兒。關鍵時刻，還是得找那些看似平時不聯繫，但一開口能力範圍之內就願意為你想辦法的人。

多少人天真的以為，認識的人越多，人脈就越廣，自己就越厲害，其實，那些所謂的人脈，不過廉價。倘若你沒有同等的利用價值，誰會與你建立起所謂的交際？最是談錢傷感情，也最是感情不值錢。別結識了比自己優秀比自己有能力的人，就覺得有了依靠有了光環，自己不足夠優秀，結識誰都沒有用。在你困難需求的時候，你開口求助，能夠推脱敷衍那算給面子，對你閉門不見佯裝不熟也是情理之中。

日久見人心，患難見真情。平時是平時，別把平時當真情。這世上多少人變臉如翻書，有求於你一個樣，各自安好一個樣，最是有求於他嘴臉陋，讓你瞬間就明白，何謂人情涼薄。

隨着年齡的增長，人心的不再純澈，人與人之間的交往就不再那麼的純粹而真心了。也正是因為如此，才更要珍惜那些默默守護在你生活中的朋友。別看平時忙的少有見面，少有聊天，就連微信，都少有私信。但有事兒的時候，只一聲招呼，誰能出力都會挺身而出，義不容辭。