合規學習心得體會6篇 規範之道：學習合規的心得體會
本文旨在分享合規學習心得體會，幫助讀者深入理解和掌握合規知識。通過學習合規法規和規範操作，我們可以提升企業的法律風險意識，有效規避風險並保護企業的良好聲譽。同時，合規學習也是每位公文網站編輯必備的職業素養之一，讓我們一起探索和分享合規學習的心得體會，共同成長！
第1篇
金融業是個高風險的行業，很多的規章制度看似在束縛着業務的辦理，其實細想想，這麼多的規章制度的建立，都是從許許多多的工作經驗教訓裏來的。從分行、支行各部門發給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規而造成的？櫃面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺櫃枱變成服務客户的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業的操守和態度把三尺櫃枱變成合規建設的舞台。
“天下之事，不難於立法，而難於法制必行；不難於聽言，而難於言之必效。”合規説出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規作為自己的意識並持之以恆。一些員工在被檢查發現問題時，總是有人振振有詞地為違規辯護。有的説，馬虎了，小毛病下次就改；有的.説，這是微不足道的風險嘛，經驗告訴我不會有問題的；還有的説，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要説，請勿以惡小而為之，違規不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍餘音綿綿。驚天大案的炮製，在於人情，在於習慣，一個環節、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規與合規的較量！合規來不得半點馬虎，違規也沒有任何藉口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發生。
第2篇
合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內控制度學習，是我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規經營意思重大。現在就這次學習談談自己的體會：
一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻 ，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農行人， 為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規範行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難於為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的'感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃枱服務，是我們臨櫃人員最為實際的工作任務。因
此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客户。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客户，贏得更好的社會形象。
加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛着我們業務的辦理，在制約着我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客户的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執行，規章制度的執行，不是靠某一人來執行的，而是要靠一個集體相互制約、監督來實施的。
通過“內控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，並做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的農行人，為實現中國農業銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！
第3篇
只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鑽研業務和法律、法規中的條條框框,迅速掌握在規章的範圍內,什麼能做,什麼不能做；什麼應當做,什麼不應當做，牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，自始至終都按照規章辦事，才能做好櫃面服務,守好面對客户的第一道關口。只有讓“合規”深入每個人的意識，讓意識變為行為，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優質服務具有更堅實的保障。 讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客户掛失存摺自己卻沒有發現呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經常為同一客户辦理信貸業務為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客户提供方便，在操作業務時身兼數職，既經辦又審核甚至還審批呢？
作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易衝動的性格與工作中嚴格的規章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的.疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，具備專業能力的銀行從業者，體現自我的風采，創造集體的價值。 作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理鬥金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業務、每一個環節做起，樹立合規理念，倡導合規風氣，營造合規氛圍，從而實現“人人合規，事事合規，時時合規”的目標。
第4篇
在合規系列學習活動中當我看到一件件銀行內部大案時看到，我內心震動非常大，一是在銀行嚴格規範管理、加快有效發展的今天，出現這種操作風險的事，説明在三令五申不斷灌輸制度的今天，部分員工仍沒有認真、審慎、規範、辦理每一項業務，沒有認真履行自己的職責，造成風險。二是在制度執行力上執行不力，自律監管不嚴、監督檢查不細、釀成此事發生；三是通過學習，使我深刻地認識到了只有嚴格內控制度，認真履行自己的崗位職責，按照業務操作流程辦理業務，才能從根本上改變會計基礎工作薄弱局面，不斷提高會計基礎工作質量，嚴格防範、有效控制會計操作風險。
通過這次學習活動，要讓制度形成自覺行動，制度決定行動、細節決定成敗，操作環節是我行必須高度警惕的案件高發區，對一系列措施、各項規章制度，每個操作人員只有不折不扣把這些措施和規章制度貫徹到位、落實到位執行到位，才能有效控制風險。這次事件敲響警鐘，不嚴格按章操作，不嚴格授權管理，不嚴格履崗履責，對國家財產、財產都造成了不應有的損失，通過這件事，我們看到還有一些櫃員在辦理業務時缺乏責任心，嚴重違規操作，對外開具存單時沒有按照規章制度進行認真審核審查，導致重大風險隱患的發生；會計主管履責不到位，特別是在多次查庫的情況下仍沒有引起高度的警覺和重視，結果造成重大風險隱患的發生。
作為一名銀行員工提高風險防範是自己神聖天職，緊緊圍繞嚴格管理和有效發站展兩大主題，貫徹落實“嚴格、精細、規範、求實”的財會工作指導思想，把發現問題、揭示問題、防範案件作為自己重要任務，提高風險防範意識就是強化內控制度，只有健全會計內部控制制度，才能減少銀行會計風險，保證銀行各級管理人員及時發現各種風險和隱患，及早採取措施防範風險，最大程度地減少損失。因此，提高風險防範意識，加強內部控制是防範銀行會計風險的有力措施之一，應分別從以下幾個方面加強內控制度建設。 手工操作內部控制制度，應結合各行勞務組合情況，規範會計憑證的傳遞及賬務處理程序，規定每個工作點應完成的任務，在賬務處理程序中選擇關鍵控制點，通過賬賬、賬實、賬證各自是否相符，保證數據的正確性，堵塞漏洞，主要表現在：
1、建立完善的操作崗位責任制度和規範的崗位管理措施。要建立會計櫃枱監督制度，嚴把憑證入口關，嚴格審核接收各項業務，杜絕假、變造憑證進入；要嚴把憑證處理入賬關，認真審查辦理的各項業務；要嚴把憑證出口關，嚴格審查出口憑證的真實性。
2、建立人員崗位輪換制度。要害崗位是產生風險的敏感部位，長期一人操作極易造成風險隱患，因此，有關崗位人員必須定期輪崗和強制休假，不能搞“一貫制”。同時要對工作適時進行考評，充分調動人員的工作積極性，為化解和防範風險奠定基礎。
3、建立嚴密的內部控制系統。建立嚴格的執行系統,負責檢查上級行頒佈的各項規章制度的執行情況,以保證決策的正確執行；建設可靠的監督系統,合理配置崗位人員,實行業務與賬務管理分離,前台與後台分離等一套運營管理制度,要有一套風險評價與監控體系,特別是加強預警工作,努力把風險控制到最小限度加快電算化進程，充分發揮其在事先預測、事中控制、事後監督的作用。根據各種金融法律規範，加強對相關業務操作時的授權、抹賬、審核審查的風險防範。
做為郵政銀行員工中的一員，我們應該在工作中認真履行崗位職責，認真審核每一筆業務，特別是落實“五個嚴禁”的`工作是否到位，以此增強案件防範意識，增強防範案件的主動性和責任感。
1、思想上高度重視，進一步增強履職履責意識。要從思想上真正認識到做好財會工作的重要性、關鍵性，不斷強化自律監管意識；充分認識到內部工作在我行的重要地位，鞏固一道防線，本着對上負責、對下工作負責的態度，充分發揮才能，增強責任意識，幹好工作意識，強化制度意識，熟識制度意識，真正做到為基層服務，為業務服務意識。
2、不斷加強學習，進一步提高履責能力，不斷提高業務技能。只有不斷加強學習，增長知識，提高自身素質，才能有興行之策；只有在工作中不斷地學習理論知識，才能來指導實踐，我們的工作才能越做越好，要從差錯事件中汲取教訓，從榜樣中學習經驗；貫徹落實各項規章、制度、法規，認真學習上級行下發的文件材料，領會領會精神，才能不斷提高業務能力，在工作中做到快速反應，提高工作效率。
3、嚴格要求自己，樹立愛行之心，報行之志。只有嚴格按照規定程序辦理，認真監管工作中的每一環節，使風險消滅在萌芽狀態，常言説：世上無難事，就怕“認真”二字，“千里之堤，潰於蟻穴”，所以，事無具細，都要認真對待，只有嚴格要求，才能做到亡羊補牢，防患於未然。時刻做到自我警示、自我把握，以頑強的拼搏精神，以昂揚向上的工作作風，轉變思想觀念，真正做到愛崗敬業，特別是落實“五個嚴禁”的工作是否到位，圓滿完成各項工作任務。
第5篇
在國有商業銀行的改革和發展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發生，不僅僅給國有商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何經過剖析案件成因，從源頭上防範銀行案件的發生，是各級銀行機構都應當思考的問題。經過對《代價》警示教育案例的學習，結合自我在銀行多年工作的體會，在案件的防範對策方面談一些粗淺的看法。
以價值最大化為經營目標，是國有商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量。
商業銀行應根據銀行的發展戰略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構築內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵禦防線，構成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理職責，推行問責制，加大職責追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度。
銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創造者，建立公正、公開、公平的
薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發展空間。弘揚企業文化，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。
不斷強化經營管理者和員工的合規經營、合規操作意識，做到人人主動合規，事事處處合規，逐步培育和構成良好的合規文化。警示教育對防範案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應當注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態度等問題，對照案例校正人生座標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應儘可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑑。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現個性細節。儘管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應當從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對資料和具體細節把關。經過對違紀犯罪現象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，並非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自我，從而讓員工真正得到警示讀《代價》感想讀完《代價》一書，思緒萬千，心境十分沉重，一樁樁一件件發生在我們身邊的、活生生的案例使人喘可是氣來，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行給國家財產和建行聲譽造成巨大危害的痛恨，也有對他們缺泛法知識、追求金錢享受、斷送完美前程而惋惜。
一、必須加強各級的防範職責。在這些案件中，內部人員與社會不法分子協同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些職責不明、職責意識差、礙於情面的員工，任憑作案者依仗“業務熟、環境熟、人熟”，且佔有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。所以，如何強化各級的防範職責、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實施嚴密細緻的防範教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防範工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防範教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防範意識。在教育中，既要進行政治、法制、規章制度教育，又要進行職業道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防範形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，僅有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患於未然。
三、必須強化嚴密的監督制約機制。各項規章制度的落實既不能停留在書本上、牆壁上，也不能停止於業務考核上，應當貫徹到每個幹部員工頭腦中去。三條防線的監督制約必須完善，科學嚴密的業務操作規程必須制訂，自律監管體系必須有效建立。因為監督一動真格，作案者的.犯罪事實就會暴露無遺。否則，監督流於形式而走過場，或者是被動地走了過場，監督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點、線、面”三種方式相互結合、相互補充的安全防範體系就顯得尤為重要。
四、應對當前改革與發展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發，及時瞭解羣情，發現問題，並及時溝通解決。結合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出台與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防範的盲區和誤區，從而將案件杜絕在萌芽狀態。
俗話説：覆水難收。員工應在做每一筆業務是要控制好風險，要以清醒的頭腦應對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監獄的大門將為你敞開；而領導要當好優秀的“領頭羊”，要真正實現領導的管理價值。領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高。雙管齊下，那麼所謂的“代價”將會降低到最低的限度。
第6篇
近日，我參加了省聯社黨委組織的黨員幹部政治紀律和政治規矩集中教育視頻會議和***銀行黨委組織的嚴明政治紀律，嚴守政治規矩集中教育培訓，特別是認真學習了省聯社劉理事長講話和***銀行王董事長輔導報告後，使我對"嚴明政治紀律，嚴守政治規矩"在思想上有了深刻的變化，主要體現在以下三個轉變：
從與己無關到與己有關轉變。最初，對於政治紀律政治規矩，我錯誤認為那是大領導的事情，那是中央、省、市的事情，與我沒有什麼關係。但通過學習劉理事長講話和王董事長輔導報告，使我認識到這個活動事關黨和國家的興衰滅亡，不僅僅是中央、省、市的事情，也關係到基層、關係到每個黨員、關係到我本人。政治紀律和政治規矩與我息息相關，沒有國哪有家，沒有黨哪有今天的發展?如果不講政治紀律、不講政治規矩，我們就要受到處罰和追究，就會影響到我們日常的工作，更談不上盡到黨員的責任。一句話，政治紀律政治規矩與我相關，息息相關!
從盲目樂觀到還有差距轉變。最初，對於政治紀律和政治規矩，我樂觀認為，我是個講政治守規矩的人，但細讀政治紀律和政治規矩的相關要求後，我感覺自己還有不小差距。比如，我們黨的優良傳統是什麼?我執行的怎樣?我的黨修養夠不夠?面對重大問題，是否隨便發表個人意見?把聽來的小道消息當做"新聞"傳播?在執行上級制度辦法規定上有沒有打"擦邊球"等等。這些，都是與我相關的，也是我做的有差距的.方面。
從應付過關到自我加壓轉變。最初，對於政治紀律和政治規矩的學習教育活動，我是有種應付過關思想的。但現在，我認識到，我應該積極認真的參加這次活動，以這次活動為契機，認真學習黨的紀律，黨的規矩，認真做好筆記，撰寫體會，豐富自己的理論知識，加強自己的黨性修養，提高自己遵守政治紀律和政治規矩的能力。更為重要的是，在日常生活工作中，遵守政治紀律和政治規矩，遵守各項制度辦法，認真執行上級要求。
"嚴明政治紀律，嚴守政治規矩"集中教育活動，體現黨要管黨、從嚴治黨的堅定決心。我會立足崗位，積極參與，在思想上重視，在學習上認真，在執行上堅決，做一個講政治守紀律的明白人、清白人。
