2024反洗錢工作總結6篇
通過工作總結，我們不斷髮現自己在工作中的學習需求，提升自我學習能力，書寫工作總結是一個思考的過程，可以幫助我們更好地理解工作的意義和價值，以下是本站小編精心為您推薦的2024反洗錢工作總結6篇，供大家參考。
2024反洗錢工作總結篇1
根據穗商銀髮字*號文件，關於《中國人民銀行關於金融機構嚴格執行反洗錢規定、防範洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規範和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。
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在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結算賬户時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國税、地税、開户許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客户有關情況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬户;在為單位客户辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對並登記。
二、對於開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。
三、對現有的賬户進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬户(如營業執照過期或被註銷的)，已通知客户儘快提供新的營業執照或辦理銷户手續。
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四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬户100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬户20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬户發生與個人結算賬户之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，並把數據轉換成excel格式保存。
五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳户實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳户發生，以確保我行結算帳户帳户都能合規性地運 各單位結算賬户和個人結算賬户的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入瞭解和觀察，都是屬於正常結算業務範圍，沒有違反反洗錢相關規定。
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在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬户;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬户;沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬户;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬户;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪，維護投資者合法權益為主題，開展宣傳活動。時間：xx年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地點：東莞市東聯農村信用社所西城樓分社旁邊。 我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動，大家同心協力開始佈置現場，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動現場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。 員工為現場客户提供業務、反洗錢諮詢，講解“什麼是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關知識;圍繞當前反洗錢的發展形勢，介紹反洗錢基本知識以及公民反洗錢義務等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時和社會公眾(尤其是客户)深入探討反洗錢工作的熱點及難點問題，宣傳相關部門反洗錢工作先進事例，從正面引導和教育社會公眾，以進一步擴大反洗錢宣傳的社會效果。 活動人員通過派發宣傳摺頁、宣傳單張、調查問卷，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動作鬥爭，維金融市場秩序。羣眾積極參與，瞭解相關反洗錢知識，索取反洗錢宣傳資料。 總結本次活動，達到了預期效果，讓羣眾認識到反洗錢的相關知識以及對社會的影響，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。我部會繼續加強對投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人瞭解並認識反洗錢活動，維護社會及金融秩序穩定。
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2024反洗錢工作總結篇2
按照《金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)》要求，現將我單位(含所轄分支機構)20xx年度反洗錢工作情況總結如下：
20xx年，我們在縣人民銀行的正確領導下，持續完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，並在財會部門設立反洗錢工作辦公室。
(一)內控制度建立和修訂情況。根據上級分行和人民銀行工作要求，結合全行實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內控制度，出台了《中國銀行資溪分行反洗錢客户風險等級劃分實施細則(試行)》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關於規範核驗客户身份證件的通知》、轉發《關於加強金融機構客户身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。
(二)機制設置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，並在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的採集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
(三)技術保障情況。通過支付清算系統對接的交易監測系統，對大額和可疑交易進行自動、及時的監測和記錄。同時系統能自動進行全方位、多角度的檢索、彙總等操作。出現異常交易，該程序能立即進入自動關注狀態，並進行提示，使數據甄別分析智能化。隨着我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。
(四)人員配備與資質情況。報告本機構反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業務能力或業務資質情況。
(一)客户身份識別。在單位開立結算賬户時，嚴格把關，認真審查五證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國(地)税税務許可證、開户許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客户有關情況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬户;在為單位客户辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對並登記。對於開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規定審查有關資料，要求客户出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行業務操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理。對客户的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客户。
(二)對高風險客户的特別措施。堅持進行對客户身份初次識別、持續識別和重新識別工作，按照要求進行客户風險等級劃分，對初次劃分了風險的客户採取了持續管理和調整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調整。對高風險客户採取了強化的盡職調查措施，並加強對其資金交易的監測。
(三)客户資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規定的要求，對客户身份資料自業務關係結束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對於交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。
(四)大額和可疑交易報告。在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬户100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬户發生與個人結算賬户之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人複核支付手續的完備性;所有資金支付均由客户經理審核資金支付項目的真實性並簽字確認。我行對有意要套現或公款私存的帳户實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳户發生，以確保結算帳户帳户都能合規性地使用。
(五)對高風險業務的針對性措施。非臨櫃型業務：一是加強櫃枱客户盡職調查的力度;二是加強對網上銀行、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客户持續的身份識別措施;四是加強反洗錢內部控制體系建設;五是加強保密管理，提高保密意識。
(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
(七)組織反洗錢培訓情況。一是召開了由部門主管、客户經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是加強對開户企業財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們瞭解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業務工作培訓班。
(八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內控制度執行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內部審計，同時將檢查和自查後的審計報告及反洗錢工作相關內容報送了縣人民銀行。
(一)協助行政調查情況。20xx年度我行認真履行反洗錢義務，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調查工作，並將調查資料及調查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。
(二)接受現場檢查及被處罰情況。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現場檢查，每一發生任何異常情況。
(三)工作報告及接受日常監管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認真落實縣人民銀行有關文件，不斷進行客户身份持續識別與客户信息補錄工作;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。
(四)承擔其他重點任務情況。承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務情況，配合其他工作的情況。
(五)洗錢風險防控成果。本機構取得的反洗錢案件、風險防控的積極成果。
(六)有無重大違規事項。20xx年度我行沒有發生一起重大違規事項。
一是櫃枱經辦人員嚴格執行客户身份登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客户的身份。嚴格執行存款實名制的規定，不得開立匿名和假名賬户。嚴格執行現金管理制度，不得為身份不明的客户提供存款、結算等服務;在為個人客户開立存款賬户、辦理結算時，應當要求其出示本人身份證件進行核對，並登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構開立存款賬户的，應要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對並予以登記;開立單位結算賬户時，應審查其提交的開户資料，包括單位結算賬户存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開户證明文件、組織機構代碼、住所、註冊資金、經營範圍、主要資金往來對象、賬户的日平均收付發生額等。
二是事中監督崗位核查客户開户資料真實性、完整性;對發生過可疑資金交易的賬户進行跟蹤，收集賬户交易資料，協助櫃枱人員進行分析;督促並複查櫃員反洗錢系統信息錄入情況。
三是事後監督崗位集中審核管理賬户資料，確保賬户資料的合規性、完整性;負責對新開立賬户資料的監督檢查，對開户資料不全的賬户進行通報並落實整改;敦促各行對單位結算賬户進行年檢，及時補充、完善、更新賬户資料，對違規開立的賬户及時予以撤銷。
四是內控合規員是本機構反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構反洗錢工作的開展;負責反洗錢業務的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責任。
幾點建議：一是設立專門的反洗錢崗位，獨立承擔反洗錢職責，將具有較高素質和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對櫃麪人員提供的信息進行分析和識別，實施監督每一筆支付交易，切實構築反洗錢的“第一道防線”。
二是建立金融機構聯席會議制度。各金融機構通過相互檢查、相互學習、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構的有效履行。
三是通過高科技來研究開發反洗錢軟件和系統。這個軟件可以根據需要，自動進行全方位、多角度的檢索、彙總等操作，使得反洗錢工作逐步規範化、科學化、數據化和網絡化，並將金融認證中心體系與之對接，發現有異常交易，反洗錢程序則立即進入自動關注、自動分析、自動認證狀態，並提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應充分利用賬户管理系統，力爭通過此係統與組織機構代碼管理、工商、公安、税務等部門的聯網，幫助商業銀行確定客户的身份，並利用賬户系統採集賬户資料，為異常交易的識別提供基礎信息。把日常工作中事後監督變為實時的、無間斷的監控，提高網上銀行反洗錢的敏鋭度、時效性和準確性。
四是採用科技手段加強對洗錢行為的監測。現階段網上銀行洗錢犯罪活動往往採用高科技手段進行，傳統的反洗錢手段已漸漸不能滿足監控要求，迫切需要不斷開發先進的反洗錢監控軟件，建立與支付清算系統對接的交易監測系統，對大額和可疑交易進行自動、及時的監測和記錄，使數據甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規範化、科學化，為異常交易的識別提供基礎信息，提高網上銀行洗錢活動的敏鋭度、時效性和準確性，為打擊網上銀行洗錢犯罪提供有力的技術支持。
2024反洗錢工作總結篇3
為規範人民幣支付交易報告行為，防範利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動，我們要認真學好《中華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機構反洗錢規定》等相關法律、辦法規定，嚴格履行職責，切實做好反洗錢工作：
1、堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責，不徇私情，不斷提高專業知識和政策理論水平；
2、嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案；
3、嚴密關注相關個人與單位在短期內利用銀行帳户大量的將資金進行分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的行為，認真分析，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報告表》後及時向上級社報告；
4、我們經辦人員要對轄內辦理的大額支付交易逐户、逐筆進行調查、分析，認真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告當地公安機關，同時報告其上級單位和當地人民銀行；
5、嚴格操作，嚴守祕密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規定的除外；
6、嚴格按規定期限和要求報送相關信息資料。
由於反洗錢有關的資料及相關信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質材料不夠齊全，我們還要加強這方面的工作力度。而且由於反洗錢還是一項較為陌生的工作，我們基層從業人員對反洗錢工作還缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
為了預防洗錢活動，規範營業部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業部根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、人民銀行及公司總部下發的反洗錢相關法律法規等文件精神，多次組織員工認真學習，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責，用心開展反洗錢法律法規的宣傳和投資者教育工作。現將反洗錢工作總結如下：
一、20__年營業部完成的主要工作
（一）、內控制度建設與執行狀況：營業部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。
（二）、營業部反洗錢工作制度和流程的制定狀況：完善和下發了營業部相關細則和辦法，將日期細化、具體，並將各項職責落實到每個崗位上，營業部全體員工在工作中嚴格遵照執行。
（三）、組織機構建設狀況：
設立營業部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業部各崗位、各項業務管理中涉及洗錢活動預防和監控措施，以及客户身份識別、客户身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。
設立反洗錢專幹：全面負責營業部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監管部門的溝通聯繫。
（四）、大額交易和可疑交易報告狀況：對可疑交易客户留存信息及相關客户資料再次進行審核、檢查。並將核查資料和結果及時準確地反饋至合規管理部，並按照規定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客户反洗錢反饋記錄。
（五）、客户身份識別和身份資料及交易記錄保存的狀況：
1、業務辦理中客户身份識別狀況：
（1）、在開户環節對客户身份識別
在辦理開户業務時，要求客户本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客户基本信息表格，業務人員透過“居民身份證閲讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網”核查客户身份證明文件相關信息，或透過現場徵詢、客户回訪等方式確認客户的身份信息，認真、嚴格審核客户填寫的信息資料，留存相關資料複印件。並準確錄入客户信息，建立客户信息檔案，包括客户的姓名、性別、出生日期、國籍、職業、聯繫地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。
對所辦理業務進行檢查，各項業務辦理均貼合相關制度要求，未發現匿名、假名賬户。
（2）、客户相關信息資料變更
我部辦理資金賬户重要信息修改業務均嚴格按照公司的有關規定，對客户重新識別身份信息，要求客户帶給有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續，未為身份不明的客户辦理業務或帶給服務。
（3）、客户轉託管、撤銷指定及大額資產轉出業務
營業部在辦理轉託管、撤銷指定交易業務、大額資產轉出業務，經檢查，業務人員在為客户辦理此類業務時，均嚴格按照公司的相關業務流程和審批制度進行辦理。
（4）、其他業務辦理過程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權、清密、賬户基本信息變更、開通委託方式等業務，營業部未開立匿名賬户或假名賬户，未為身份不明的客户開立賬户或帶給相關金融服務；
（5）、客户風險等級劃分
根據公司20__年5月31日下發的《關於印發《反洗錢客户風險等級劃分標準及實施細則》的通知》。營業部於上半年完成了所有客户風險等級劃分核查工作。
（6）、20__年全年營業部根據風險等級劃分工作標準對賬户進行重新識別，並對客户賬户的風險等級劃分進行了相應的調整，審批程序規範；
2、客户身份資料和交易記錄保存狀況：
營業部嚴格按照《客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客户身份資料、業務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客户回訪記錄。營業部反洗錢工作檔案分為客户檔案與反饋記錄兩類，客户檔案由大堂經理崗負責保管，反饋記錄由合規管理專員保管。
（六）、宣傳培訓開展狀況：營業部對反洗錢工作高度重視，用心參加各種相關反洗錢學習培訓，並及時向員工傳達會議精神，認真落實反洗錢工作。
1、營業部隨文件下發及時進行員工的反洗錢相關培訓，留存了相關培訓記錄。
2、營業部每月在營業部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講座。
3、營業部透過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》，大力宣傳反洗錢法律法規知識，提高投資者對反洗錢的認識。
4、營業部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放於營業部顯著位置。
5、營業部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關知識，營造宣傳氛圍，懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”的宣傳條幅，在營業部入口處張貼證監會統一印製的反洗錢宣傳海報。
6、透過向投資者發送反洗錢宣傳信息，dvd滾動播放反洗錢宣傳短片，客户自助交易系統及led屏播放反洗錢標語等予以警示説明，使投資者對反洗錢有了更深入的瞭解和認識。
7、3月16日、10月30日、16月4日員工走出營業部，組織員工選取人流量大、宣傳羣體較廣的火車站廣場、社區設立宣傳台和宣傳展板與市民投資者應對面接觸，解答羣眾現場諮詢，組織羣眾填寫調查問卷，發放宣傳資料。讓過往羣眾認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢工作。
（七）、相關資料報送狀況：營業部能夠及時採集反洗錢非現場監管報表數據，及時、準確的將反洗錢非現場監管信息報送人民銀行。
（八）、法定備案資料報送狀況：營業部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。
（九）、創業板投資者適當性管理工作：營業部認真做好創業板投資者教育和規則宣傳工作，用心引導投資者理性參與；加強對投資者開通創業板的風險揭示工作。
（十）、每週的合規工作：每週對營業部重要崗位、關鍵業務環節進行檢查，包括在開户及各類代理業務流程當中，營業部能夠按照規定進行客户身份的識別；每週對新開户的風險等級進行核查，營業部能夠按照劃分標準進行劃分，並在客户分類信息中標註。以上構成周合規工作報告，共及時、準確反饋38次合規工作報告。
（十一）、其他需向合規部報送的工作：每月前兩個工作日，透過合規信息通道向合規管理部報送營業部上一個月的客户證件留存新增失效數和更新數，能準確、及時上報數據。
二、20__年反洗錢工作計劃：
1、定期組織員工認真學習，針對證券行業特點對營業部員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監測、分析、甄別可疑交易的潛力，提高員工的反洗錢工作水平。
2、對於營業部存量客户風險等級劃分工作，對於缺失身份證件有效期限、職業等身份基本信息的客户，營業部將採取用心的措施通知客户補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理賬户的風險等級調整，並按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。
3、深入、全面、系統地開展營業部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業部投資者的反洗錢教育工作。
4、將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律法規要求開展工作，用心履行反洗錢義務和職責，認真執行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防範洗錢風險。
2024反洗錢工作總結篇4
中國農業銀行的規章制度還是比較全面的，它具體規定職員的操作規範及行為守則，在今天日益激烈的同行業競爭中，農行深知只有優質的服務才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業務水平，大家互幫互學，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務，並設立了強大的監控網絡，時刻監督自己的員工要遵守農行規定，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現代銀行已不僅僅侷限於儲蓄及放貸，恰恰相反，現代銀行的服務觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。。。。誇大一點就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。
現在談談我在農行的工作經歷，開始幾天主要是跟師傅後面看，看師傅具體怎麼操作，大概看來有3天，瞭解了銀行櫃面服務的全套流程，由於農行有規定：非工作人員不得操作，所以我一般是指導客户填單子，教客户使用自助設備，有點類似於大堂經理的任務。後來，我又跟隨客户經理了解了一下農行的信貸系統，由於市場過於激烈，各大銀行紛紛降低貸款門檻，為了在市場中求生存，農行加大了對當地企業的扶持力度，規定了對企業的合理信貸以及個人客户的質押貸款要隨到隨辦，儘量簡化手續，充分扶持，支持當地經濟發展，
後來，由於中國基金市場紅火異常，一大批新基民湧入市場，我開始在櫃面向客户解釋我所瞭解的基金的基本知識，並提示客户基金有風險，入市要謹慎。隨後我開始向客户推銷農行託賣的基金，取得了不小的業績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的瞭解。什麼是基金，買基金有什麼好處呢?通俗地説，證券投資基金是通過彙集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業的基金管理公司負責投資於股票和債券等證券，以實現保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風險，達到使個人資產增值的目的，最後實現您關於退休、子女教育等理財目標。簡單地説，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風險和收益介於股票和債券之間。如果私下裏運作的，就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金，由正規的基金公司來管理的就是公募基金。這裏面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢後規模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金淨值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金淨值在銀行等機構隨時買賣。按照收益和風險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長型基金、指數型基金和收益型基金等，三者的收益和風險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩定，但不高;而貨幣基金投資於到期日不超過一年的債券和央行票據等，收益更為穩定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。
其間，我還閲讀了大量農行內部文件，知道了現在金融犯罪很嚴重，銀行擔負起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防範假的匯票等等，既不能得罪客户又要確保不被欺騙矇蔽。要防止客户利用頻繁的大額資金往來達到洗黑錢的目的，也要防止客户造假。我還了解到轉賬電話，對公結算，銀鑑比對，電匯等等一系列銀行業務。
在農行的一個月我學到了很多在書本上學不到的東西，我對中國的銀行系統有了一個粗略的瞭解，也發現了其中的一些弊端。
1. 人情大於制度。可能是受中國兩千年封建制度的影響，雖然銀行業的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農行的一個軟肋。今年新疆某支行內勤主任，利用其職權，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不願意去揭發他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導致了這起案件。
2. 監管不力。雖然農行在每個營業部都安裝了大量監控攝像頭，並説會每天派人查看，但真正做到的分行很少。農行規定在櫃員每天接送現金箱時必須攜帶自衞武器，可就我所見到的和從農行抽查的結果來看，能做到的極少。另外，農行規定在給櫃員機加裝現金時必須關好聯動門，並打開自動報警系統。可我在農行的一個月，每天都幫忙加裝不少於三十萬的現金，也沒見一次有人按章執行，而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日，河北邯鄲市農業銀行金庫發生一起特大盜竊案，被盜現金人民幣近5100萬元。經調查發現，系該行現金管理中心管庫員任曉峯、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現金數額巨大。把五千多萬元的現金捲走，無異於搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用説採取什麼高科技手段，便將大量現金盜走，足以見得，農行的管理還是比較鬆散的。
2024反洗錢工作總結篇5
為進一步加強和改進農行反洗錢工作，提高反洗錢工作水平，確保各項反洗錢監管法規和內控制度落實到位，農行制定相應的檢查方案，集中時間、集中力量，有步驟、有重點地組織開展自查，圓滿完成了反洗錢自查工作。現將工作情況總結如下:
一、農行首先由各網點按要求對20xx年的反洗錢工作進行自查，然後支行反洗錢領導小組彙總各網點的自查情況，抓住重點對全行的反洗錢工作自查，主要對20xx年以來反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設和執行、客户識別工作、大額和可疑交易報告、賬户資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓和宣傳情況進行自查。同時對20xx年人民銀行現場檢查後續整改工作情況重點自查，檢查後續整改措施的落實與效果，以及是否按照新的反洗錢法規要求進一步完善反洗錢內控制度和工作措施等。
二、在檢查過程中防止走過場，確保檢查工作質量和效果。通過自查，進一步促進了反洗錢工作的開展，完善反法錢各項措施，農行成立了支行的反
洗錢工作領導小組，負責全行的日常反洗錢工作，並按照反洗錢有關制度要求，設置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員，明確了其各自的工作職責，經檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的崗位職責。另外，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細則，並做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況。
三、農行在日常為客户辦理開立、變更和撤銷賬户時，能做到落實客户識別制度的要求，嚴格審核客户資料的完整性、真實性和合法性;在為客户提供現金支取、轉賬等結算服務時，能採取必要措施瞭解客户的資金來源和去向以及交易合理性等客户識別工作情況，如要求客户提供購銷合同、審查合同事項是否與營業執照經營範圍一致等。
四、農行每季召開反洗錢工作會議，對反洗錢工作進行一次總結，每年年終均對本年度的反洗錢工作進行總結，且每年年初均對反洗錢工作進行計劃，並進行考核。定期每季召集全行人員進行反洗錢知識學習，並邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進行反洗錢知識培訓，要求全體人員均做好學習筆記，經檢查，全行人員均能按要求做好學習筆記。
2024反洗錢工作總結篇6
為提高社會公眾防範洗錢意識，遏制洗錢活動，深入貫徹落實人民銀行x分行關於開展反洗錢宣傳月活動的工作部署，全面推進金融機構反洗錢工作，打擊涉毒、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序及恐怖組織等的不法洗錢犯罪活動，保持社會安定，提高商業銀行信譽，促進金融業務的健康發展，使社會公眾廣泛瞭解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，我行在接到x農商行關於開展《關於開展反洗錢宣傳月活動的通知》後，積極開展了反洗錢宣傳月活動。
在接到x農商行關於開展《關於開展反洗錢宣傳月活動的通知》後，我行上下高度重視，立即成立了由行長為組長的反洗錢法宣傳領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在支行風險管理部，由風險管理部經理具體負責組織實施開展反洗錢法宣傳月活動。
反洗錢法宣傳領導小組成立後，利用晨會時間，組織學習《反洗錢》法，積極組織實施反洗錢宣傳準備工作，向所屬二級支行發佈了《關於開展反洗錢宣傳月活動通知》、《反洗錢知識問答》等有關反洗錢宣傳資料，要求支行深入學習《反洗錢法》。在反洗錢宣傳月準備階段，我行定製統一了“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”宣傳條幅，到總行領取《反洗錢法》宣傳手冊並將宣傳條幅和手冊按時下發到支行，要求各支行成立相應的宣傳領導小組，學習反洗錢法，在營業網點醒目位置懸掛“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”宣傳條幅、在各營業網點營業廳內大屏幕內循環播放“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”、“保護好自己的身份證件，防止被用於洗錢活動”宣傳標語，在網點營業場所櫃枱和大堂經理桌面擺放宣傳冊、頁，向客户積極宣傳反洗錢法。
201x年x月15日，我行營業網點在網點醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅，向客户及社會公眾發放《反洗錢法》宣傳手冊，開始進行反洗錢法宣傳月活動。同時，支行反洗錢宣傳小組對各支行開展反洗錢法宣傳活動情況進行抽查。x農商行相關領導給予我行反洗錢法宣傳月活動大力支持和關懷，在宣傳月活動開展的期間通過多次指導我們工作，201x年x月19日我支行風險管理部人員和行營業部反洗錢宣傳小組在户外舉行了一場大型的反洗錢宣傳活動，本次户外反洗錢宣傳活動主要是向鎮附近街區居民進行一次反洗錢教育宣傳，加強居民反洗錢意識，普及反洗錢基礎知識。重點面向公眾宣傳反洗錢基礎知識、公民反洗錢義務、金融機構反洗錢義務、打擊洗錢犯罪活動、商業銀行合規經營與反洗錢工作的重要意義等。工作人員分批在人流量大的街區派發宣傳資料，形成宣傳輻射效應。宣傳當天，相關領導親臨我行營業部宣傳現場，和營業部宣傳小組人員一起在營業部營業場所公共區域發放《反洗錢法》宣傳手冊，向過往公眾宣傳反洗錢知識，使廣大羣眾瞭解洗錢的危害，呼籲社會公眾自覺加入到反洗錢行列，活動中為過往羣眾提供諮詢150人次，發放反洗錢宣傳手冊260冊，其他宣傳資料420張。
在宣傳月活動中，我行各支行都高度重視，成立了以支行長為組長的反洗錢宣傳領導小組，召開了全縣二級支行、營業部、分理處內勤負責人蔘加的反洗錢宣傳動員學習會，會上科長帶領大家共同學習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和相關《人民幣銀行結算賬户管理辦法》、《中華人民共和國現金管理暫行條例》、《個人存款實名制規定》《反洗錢知識問答》《反洗錢手冊》等相關法律法規。共同學習了《中國反洗錢犯罪案例剖析》中的典型案例，和一線基層業務負責人探討了在工作中怎樣早發現、識別涉嫌反洗錢的情況。
在反洗錢法宣傳月開展過程中，我行各支行積極動員一切可以動用的人力，利用豐富多樣的宣傳方式全力進行反洗錢法的宣傳。如我行行利用優越的地理位置，利用農村村民農閒趕集的時間，在支行門前擺放反洗錢宣傳台，為過往村民提供反洗錢諮詢服務；發放宣傳資料400餘份，認真向公眾解答洗錢的概念，反洗錢的作用及意義，銀行提供金融服務時客户需要提供的身份證明，以及銀行依法保護客户個人隱私的義務，使客户和公眾瞭解參與反洗錢的意義和社會職責；在營業網點設立“反洗錢宣傳諮詢專櫃”，結合當地農業特色，近期農業購銷現金業務頻繁的特點，及時向廣大社區居民進行宣傳，提高客户和社會公眾反洗錢意識；有些支行不但在營業網點外進行宣傳，而且還在營業網點公共區域開展宣傳。如我行營業部、支行等都在營業網點公共區域佈置宣傳台，向來行辦理業務人員進行宣傳；支行根據本行客户特點，以個體經營者、企業單位人員為主要宣傳對象，走進企業和社區進行宣傳，提高廣大企業從業人員和普通市民的反洗錢意識，同時利用上門營銷這一工作特徵，積極向客户單位員工宣傳反洗錢法。
在反洗錢法宣傳月活動結束後，我行下屬各支行對反洗錢活動均作出宣傳總結，並拍攝照片，在今後的工作中還要深入學習反洗錢法，把反洗錢工作當作一項長期工作來抓。通過此次《反洗錢法》宣傳月活動，我行全行職工深入學習了《中華人民共和國反洗錢法》，瞭解了反洗錢法的重要地位和意義，熟悉了反洗錢法的主要內容及洗錢的手段、特徵、危害，更加明確了我行在反洗錢工作中的職責和義務。在《反洗錢法》宣傳月活動，我行所屬的17個營業網點均在營業網點醒目位置統一懸掛《反洗錢法》宣傳條幅、在36個網點電子顯示屏上循環播放宣傳標語，向客户和社會公眾發放宣傳手冊進行宣傳，使宣傳活動形成了一定的聲勢，取得了良好的效果，促進了我行反洗錢工作的開展，提高了社會羣眾對反洗錢知識的認識和了解，為《反洗錢法》的實施打下了堅實基礎。
