資金使用會議紀要記錄

××月××日上午，集團為進一步落實×××董事長提出的“保順暢、增效益、抓制度、促發展”的工作要求召開資金工作會議。集團×××副總經理、監事會、財務結算中心、下屬企業分管資金工作領導及資金部門負責人蔘加了會議。會議由集團財務結算中心×××處長主持。

會議首先通報××××年資金預算、資金檢查、籌融資、資金結算工作情況，提出××××年資金管理四方面工作要求。其次由下屬企業圍繞××××年資金工作如何落實“保順暢、增效益、抓制度、促發展”的工作要求展開交流討論。最後由財務結算中心及集團領導提出××××年資金工作的建議和要求。

會議的第一個議程——由財務結算中心通報××××年資金預算、資金檢查、籌融資、資金結算工作情況並提出××××年資金管理四方面工作要求

一、集團資金預算情況的工作彙報(×××彙報) (詳細內容請見附件1)

三、集團籌融資情況的工作彙報(×××彙報) (詳細內容請見附件3)

四、集團資金結算情況的工作彙報(×××彙報) (詳細內容請見附件4)

會議的第二個議程----汽貿公司、金屬公司、燃料公司、建材公司分別就2011年資金工作如何落實“保順暢、增效益、抓制度、促發展”的工作要求進行交流(詳細內容請見附件5-附件8)

會議的第三個議程----財務結算中心及集團領導提出××××年資金工作的建議和要求

一、 結算中心×××處長提出資金工作建議

(一)××××年主要工作內容

1. 進一步加強資金歸集，提高歸集比例，更好的發揮集團結算中心蓄水池的作用。

2. 進一步完善和優化資金預算管理工作，加強和提高資金預算執行力。

3. 進一步規範常態資金檢查，防範資金風險。

4. 進一步完善和優化資金審批制度。

5. 進一步提高信息化管理水平。包括預算管理信息化、信貸管理信息化、結算管理信息化。

6. 進一步完善和強化考核獎懲制度，客觀科學的設置考核指標。 為了更好的應對新形勢的變化，除了上面提到的加強內部管理各項工作外，還應關注以下幾項工作：

一是做好××××年整個資金規模的預測和籌劃。

企業應做好各自的資金年度預算，應根據企業的經營規模和實際情況，將資金謀劃好。只有制定了目標和計劃並嚴格執行，才能順利應對各種複雜事件的發生。

集團結算中心擬編制年度資金管理預算，先由企業編報，經結算中心審核，報集團董事會審批後嚴格執行。結算中心將根據企業編報的年度預算編制集團年度資金管理預算。

二是要研究對策，練好內功。

一方面，各企業儘量爭取在貸款條件好、利率低、費用合理的銀行多辦業務，在優化授信結構的前提下儘量爭取授信。

另一方面，各企業應進一步開拓新的融資方式，如法人透支貸款、供應鏈融資。目前大部分企業使用較多的為應收賬款保理、應付票據融資，還可以爭取與銀行合作，利用銀行融資給上下游企業，減少企業的資金壓力。這種融資方式，也有個別企業在運作，其他企業也可以去探索、開拓。

企業還可根據經營或投入項目的要求，爭取銀行提供專項的資金支持。現在有關金融機構還推出了企業超短期融資券，都可以探討或嘗試。

總之，要充分發揮各企業的主觀能動性，調動一切力量，確保企業自身的資金需求。

正如陳董事長提出的2011年的資金形勢是“現金為王”，有資金底氣就足，有資金集團的經營就可以大發展。

(二)工作建議

第一，全面貫徹落實陳董事長提出的戰略發展目標，立足本職，做好資金工作。

×董事長在××月××-××日召開的“集團未來發展工作研討會”上提出了集團未來發展的總體目標是：充分利用三舊改造政策，有計劃、有步驟、積極穩妥地從更高層面盤活資產，打好夯實資產基礎;以五個市場聯動為指導，全面實施“一二三六六”工程，重點推進八項工作，實現“三年夯基礎、五年大跨越”的宏偉目標。陳董的講話，既是對大家提出了更高的要求，也寄予了殷切的希望，集團上下應全身心投入，努力工作。

第二，高度重視國家貨幣政策調整對集團經營以及資金工作的影響。

中央經濟會議對明年貨幣政策從“適度寬鬆”迴歸到“穩健”，意味着信貸規模會全面收緊，貨幣流動性將減少。面對嚴峻的形式，大家必須保持清醒的頭腦，統一認識，未雨綢繆，集思廣益，確保集團經營資金的需要及企業資金鍊條順暢。

大家經歷過××××年中央為防止經濟增長，由偏快轉為過熱而實施的穩健的財政政策和從緊的貨幣政策，也經歷了××××年全球金融風暴的考驗。在此過程中大家思想上有了較明確的認識，也積累了不少的經驗，但是大家仍然不能掉以輕心。

第三， 積極配合集團轉變經濟發展方式的要求，做好各項工作。 集團為全面實施“××××”工程正在進行各項制度的完善和編制，以及體制的改革。如對汽車經營板塊進行整合重組，改制上市;實行企業財務經理委派制;對個別條件成熟的企業逐步實行股份制改造等。

大家要積極配合，努力工作。堅定不移的執行集團的各項制度，令行禁止，絕不給集團的發展拖後腿。

(三)工作要求

1. 認真組織員工學習陳董事長在集團2010年財務資金專題研討會上的講話，用以指導今後的各項工作。

2. 各企業要認真執行月度資金預算，特別是“月末預算存款餘額”，務必達到預算要求。

3.認真按照財務處發文做好2010年資金工作總結。

二、集團×××副總經理指出資金工作存在的問題及意見

(一)工作體會

1.制度先行，有章可循。

2.勇於創新，統籌融資。

3. 審批流程規範管理。從傳統的紙質審批轉變成電子審批、集中式的審批。

4. 加強了資金檢查，加速了企業資金週轉。

5. 日預算、月預算資金張弛有度。

6. 系統分析，決策有據。

7. 集中結算，提高了抗風險能力,保證集團的資金支付。

8.注重學習及人員進步。

(二)存在的問題

1. 資金管理水平參差不齊。

2. 集團資產負債率高，融資成本高。

(三) ××××年工作建議

第一，高度重視宏觀經濟形勢的變化。

第二，以科學發展觀統領集團的資金管理工作。

注重企業管理的科學性。

科學發展觀還體現在審批流的改進。

科學發展觀還應控制資金成本，提高經濟效益，減少三項資產的佔用。

最後是加快推進集中式的信息化管理模式。

第三，不斷的強化創造價值的理念，為企業服務。

這次資金工作會議在各成員單位的積極配合和支持下，取得了預期效果，為集團下一步的持續快速發展奠定了基礎。