卡使用管理制度4篇 《精細化管理：實施卡使用管理制度》
《卡使用管理制度》旨在規範和管理單位內部各種卡的使用，使其符合法律法規，合理使用，控制費用開支，提高單位效率。該制度適用於各級單位內部使用的所有卡，如差旅卡、通訊卡、借記卡等。
第1篇
為規範本公司車輛用油管理,降低車輛使用成本,提高車輛使用功效,特制定本規定:
一、 公司所有車輛實行統一油卡加油,實行一車一卡制度,加油站定點在珠海市中南方洲南屏加油站有限公司,加油卡實行專人管理。
二、 由綜合管理部統一管理加油卡,綜合管理部負責對所有車輛用油情況進行不定期抽查,監督和控制。
三、 綜合管理部設專人管理油卡(以下簡稱油卡專管員),首次領取油卡時,應在綜合管理部填寫《油卡信息登記表》進行備案。油卡一經備案,如非特殊情況,不得隨意更改。如油卡臨時損壞或因其他原因不能正常進行加油時,請油卡專管員及時報綜合管理部進行處理。
四、 使用油卡時保持卡面清潔,不得折彎,專管員須對油卡妥善保管,如有遺失應及時到辦卡油站辦理掛失並承擔由此造成的損失。
五、 車輛需使用油卡時,可直接在油卡專員處進行領取,領取時填寫《油卡領用登記表》,以備綜合管理部及其相關負責人進行檢查和監督。
六、 油卡專管員應及時瞭解車輛油卡的.使用情況,信時向綜合管理部申請油卡充值。並於每次充值之前將上一次的使用登記表交綜合管理部進行備案。
七、 公司所有車輛禁止現金加油,車輛使用有員在使用前仔細檢查車輛情況,如需加油請攜帶油卡,不得以任何理由用現金加油,如遇特殊情況,須經綜合管理部負責人、並要油卡專管員處進行備案,否則,將不予報銷。
八、 加油責任到每車每個人,每輛車配備加油卡只限本車使用。不得轉用或私用,加油完畢後設備會自動打印加油小票,駕駛員必須索要小票,當天加油當天將小票交到綜合管理部前台辦公處,在小票上寫明加油車號,因加油站系統故障無法打印小票或者是小票丟失時,當日須向綜合管理部説明情況由司機做好加油記錄,並由駕駛員簽字確認。
九、 綜合管理部每月將加油小票匯總,並與加油卡網上使用記錄進行核對,如出現核對不一致時,要查詢當日《派車申請表》落實當日駕駛員進行當面核對。如經查實因駕駛員疏忽未能提供加油小票造成信息核對不一致,第一次給予警告,第二次加油費自己承擔,如經查證因駕駛員私自使用加油卡,給予駕駛員兩倍罰款,並警告處理。
第2篇
為進一步加強本局財務管理，減少現金支付結算，提高公務支出透明度，強化資金安全，根據《**市預算單位公務卡管理暫行辦法》（**號）、《**市公務卡制度改革暫行規定》（**號）的相關規定，結合單位實際，制定本制度。
公務卡的公務支出，主要是指本單位財政授權支付業務中原使用現金結算的公用經費支出，包括差旅費、會議費、招待費和零星購買支出等。
1、公務卡實行“一人一卡”實名管理。公務卡由局財務室統一組織本單位工作人員向髮卡行申辦；對新增工作人員，應及時辦理公務卡的申領手續；對調離本單位的人員，局財務室及時通知持卡人辦理相關變更或註銷手續，還請卡內債務。
2、公務卡只限本人使用。目前公務消費實行公務卡和現金支付並行，具備刷卡條件的，必須用公務卡刷卡支付；工作人員出差應在具備刷卡功能的酒店住宿，並用公務卡刷卡結算；出差乘坐飛機的工作人員，購機票必須使用公務卡刷卡或轉賬支付。
3、公務卡用於本局公務支出的結算。持卡人在規定的信用額度和免息期內先消費、後還款，持卡人在未按規定辦理報銷手續之前，無論是公務消費還是個人消費均屬個人行為，個人承擔由此導致的全部責任。
1、持卡人因公務活動使用公務卡消費時，應在公務卡信用額度內，先通過公務卡結算，取得發票等財務報銷憑證和有關銀行卡消費憑證，按單位規定的財務報銷審批程序報請審批。
2、持卡人在公務消費後，應於15個工作日內將發票等財務報銷憑證和有關銀行卡消費憑證，按財務報銷審批程序辦理財務報銷手續。
3、若遺失公務卡消費交易憑證的，持卡人可通過髮卡行網點、電話銀行、網上銀行等途徑查詢，並將獲取的“交易時間”、“交易金額”、“交易地點”等信息在財務報銷憑證背面證明。4、確因出差在外或其它特殊原因，確實無法在規定的免息還款期內返回單位辦理報銷手續的，可通過傳真等方式委託本局其他人員填制借款單，並提供持卡人姓名、卡號、消費時間和每筆消費金額的明細信息，經財務人員審核後先辦理借款手續，於免息還款期前先將資金轉入公務卡，待持卡人回單位後及時補辦報銷手續並沖銷其借款。
5、超過還款日還款的責任：因持卡人報銷不及時引起的，由持卡人承擔相應的.利息、滯納金等；因單位歸還款項不及時引起的，由單位承擔利息等費用。
6、對確實不能採用銀行轉賬結算和公務卡刷卡結算的公務消費支出報銷審批程序：對確實不能使用公務卡的公務支出，經辦人應寫《未使用公務卡結算審批報告》，經分管領導審查證實後報主要領導審批，經辦人將審批後的《未使用公務卡結算審批報告》和原始發票，及時到財務室辦理報銷手續。
（1）使用公務卡消費按有關財務管理程序應事先報批而未報批公務卡管理制度的；
（2）報銷費用與提供的發票等財務報銷憑證和有關銀行卡消費憑證的內容不符的；
（4）因持卡人個人保管不慎或遺失等原因，導致公務卡被盜所形成的支出和損失；
（5）其他不符合本局財務管理規定要求或超出標準的消費。
第3篇
凡在zz百貨累計購物滿200元高檔商品1000元(空調、冰箱、彩電、洗衣機、音響、廚具、鋼琴、電子琴、健身器材、攝像機、高檔手錶及名煙名酒等),即可辦理會員卡一張。華聯會員卡可以同時使用。
申請者需出示本人有效身份證件及購物小票或財務收款收據,到一樓總服務枱填寫會員卡申請表,填寫內容要求完整、真實、準確,經總枱服務人員審核後發給會員卡,並在會員卡背面填寫會員姓名和髮卡日期。
1、持本卡購男女服裝,鞋帽、針紡及洗化類商品,每消費1元積1分,小家電5元積1分,高檔商品(大家電、攝像機等)10元積1分。
2、顧客繳款後方可積分,積分時由收銀員在小票上蓋“已積分”章,顧客退貨時要同時退去積分,參加積分的商品退貨無卡時,扣積分金額的3%積分費用,由導購員在開據小票時直接扣除。
(1)商場舉行大型優惠促銷活動,現場公告不參加積分的;
以上不參加積分的商品和品牌,導購員應在銷售小票上註明,收銀員不得擅自進行積分。
獎品根據季節隨時確定,以當時商場內公佈的海報為準。
1、每季度最後一週為會員兑獎周,兑獎點設在商場三樓。
2、當積分達到各兑獎數額時可以兑取相應獎品,兑獎時由持卡人到財務信息部開據積分證明,會員卡由財務信息部收回(同時發給新卡),並在電腦上註銷該卡,會員持積分證明到營銷部兑取獎品。
3、會員也可以在有效期內繼續積分,累積換取下一個等級獎品。
4、顧客兑獎時需持會員卡及辦卡時登記的本人有效證件,財務信息部出據積分證明應仔細校驗有關證件及消費記錄。
2、購物付款時應提前向收銀員出示,以得到相應的消費積累;同時收銀員在顧客購物小票上加蓋已積分字樣章。
3、會員卡應妥善保存,如有遺失,請出示本人身份證原件和提供原卡編號方可補辦,並交工本費10元,否則恕不辦理。會員卡因條形碼損壞而不能確認或卡身殘缺的.,一律不能使用,需交費10元方予重新辦理,有效期限照舊。
1、商場部、各職能部室員工在為會員辦理積分相關手續時,嚴格按照會員積分規則辦理。
4、導購員應積極主動的向顧客介紹會員卡使用辦法。
5、收銀員在收款時應熱情的告知顧客“請出示會員卡”,並按照規定給予積分。
7、導購員在見到顧客聯上蓋有“已積分”印章的顧客退貨時,如果該顧客攜帶會員卡,要向其説明在退貨時扣除相應積分。如果該顧客未帶會員卡或者其不想退積分時,要在退貨聯上註明按3%扣除積分費用,收銀員據此扣除相應金額費用。
凡違反以上規定者,對當事人處以50~200元罰款,情節嚴重者,除包賠損失外,還將予以行政處分。
第4篇
第一條 為進一步規範財務管理,加強財務監督,提高公務支出透明度,減少預借款項和現金支付結算,提高資金使用效率,根據《關於印發〈xx市市直財政預算單位公務支出採用公務卡結算方式實施方案〉的通知》(陽財庫〔20xx〕31號)和《關於實施xx市預算單位公務卡強制結算目錄的通知》(陽財庫[20xx]14號)等文件的規定,結合學校實際,制定本辦法。
(一)本辦法所稱公務卡,是指學校教職工持有的、以個人名義開立的貸記卡。公務卡由學校教職工個人持有、保管和使用,主要用於日常公務支出和財務報銷業務,也可用於個人消費,公務卡實行'一人一卡'實名制。教職工個人為持卡人並承擔相應法律責任。公務卡具有一定的透支額度和25-55天的透支免息期;
(二)財務室對申請開卡教職工的相關資料進行確認並集中送髮卡行,髮卡行按規定程序審核職工申請資料並辦理公務卡;
教職工可根據自身情況進行額度申請,通常情況下不超過年收入的三分之一;
(二)公務卡用於單位公務支出的結算,持卡人在辦理報銷手續之前,無論是公務消費還是個人消費均屬個人行為,個人承擔由此導致的經濟、法律等全部責任。
根據陽財庫[20xx]14號和陽財庫[20xx]28號文件規定,凡屬xx市市直預算單位公務卡強制結算目錄規定的公務支出項目,應按規定使用公務卡結算(或通過銀行轉賬方式結算),原則上不再使用現金結算,具體如下:
1辦公費指單位購買按財務會計制度規定不符合固定資產確認標準的日常辦公用品、書報雜誌支出。
6郵電費指單位開支的.電話費、電報費、傳真費、網絡通訊費等支出。
7物業管理費指單位開支的辦公用房、職工及離退休人員宿舍等牧業管理費,包括綜合治理、綠化、衞生等方面的支出。
8差旅費指單位工作人員因出差支付的住宿費、購買機票支出等。
9維修(護)費指單位日常開支的固定資產(不包括車船等交通工具)修理和維護費用,網絡信息系統運行與維護費用。
10租賃費指租賃辦公用房、宿舍、專用通訊網以及其他設備等方面的費用。
11會議費指會議中按規定開支的房租費、伙食補助費以及文件資料的印刷費、會議場地租用費等。
13公務接待費指單位按規定開支的各類公務接待(含外賓接待)費用。
14專用材料費指單位購買日常專用材料的支出。具體包括藥品及醫療耗材,農用材料,獸醫用品,實驗室用品。專用服裝,消耗性體育用品,專用工具和儀器,藝術部門專用材料和用品,廣播電視台發射機的電力、材料等方面的支出。
15公務用車運行維護費指公務車的燃料費、維修維護費、保險費、租用費等支出。
16其他交通工具費用指單位除公務車運行維護費以外的其他交通費用。如飛機、船舶等的燃料費、維修費、保險費等。
屬下列情況的,經學校總務處審核、主管領導批准後,可暫不使用公務卡結算:
1、在縣級以下(不包括縣級)地區不具備刷卡條件的場所發生的支出;
2、在縣級及縣級以上地區不具備刷卡條件的場所發生的單筆消費在1000元以下的公務支出;
3、按照《現金管理暫行條例》等有關規定支付給個人少於1000元的現金支出;
4、簽證費、快遞費、過橋 路費、出租車費用等目前只能使用現金結算的支出。
(一)使用公務卡結算,不改變單位現行財務管理制度和報銷審批程序。
(二)持卡人因公務活動使用公務卡消費時,應取得本人簽名的公務卡消費交易憑條(pos機小票)和相應的原始發票作為將來報銷依據。
(三)有下列情形之一的,所產生費用由持卡人個人承擔,不予報銷:
2.報銷費用與提供的報銷憑證、公務卡消費交易憑條(pos機小票)不符的;
4.因持卡人個人原因,未能在公務卡免息期內申請報銷,所造成的罰息和滯納金等;
5.因持卡人個人保管不慎或遺失等原因,導致公務卡被盜刷所形成的支出和損失;
6.其他不符合財務管理規定和要求或超出標準的消費。
(一)對於目錄規定的公務支出,使用公務卡結算的,應在公務卡信用額度內,先通過公務卡結算,並取得發票等財務報銷憑證和公務卡消費交易憑條(pos機小票)。
(二)持卡人在公務消費後應儘快辦理財務報銷手續,最遲應於到期還款日前10天整理所有公務消費合規的原始發票和經本人簽名的公務卡消費交易憑條(pos機小票),按財務報銷審批程序進行報銷。必要時,報銷人還需提供購物明細或消費清單。
(三)持卡人因出差在外或其它特殊原因,確實無法在規定的免息還款期內辦理財務報銷手續的,可通過傳真等書面方式委託本單位其他人員填制正式借款單,並提供持卡人姓名、卡號、消費時間和每筆消費金額的明細信息,經財務人員審核後先辦理借款手續,日後按正常報銷手續衝賬報銷;
(四)會計人員對持卡人簽字確認的公務卡消費交易憑條(pos機小票)及報銷憑證等進行審核後,根據持卡人提供的卡號、交易日期和消費金額等信息,登陸國庫集中支付系統公務卡管理菜單,錄入消費交易憑條(經簽名的pos機小票)的相關信息,提取相應的公務消費信息,下載相關的數據,查詢核對公務消費的真實性,核實後確定可報銷金額予以報銷,生成支付憑證,通過國庫集中支付資金清算系統或非零餘額賬户向公務卡賬户轉賬結算,完成報銷程序。
家關於銀行卡使用管理的有關規定,規範使用公務卡。對惡意透支、拖欠還款等所產生的後果,由持卡人負責,學校不承擔由此引發的任何責任。
